Seminaire de formation : Sûretés, Recouvrement et Voies d'Exécution Analyse et Gestion du Risque de Crédit Cabinet Chartered Managers |Audit,Ingenierie,Conseil

Analyse et Gestion du Risque de Crédit

Evaluer et prévenir les Risques Clients grâce au Diagnostic Financier Spécifiquement Orientée Crédit - Maîtriser l'essentiel de l'analyse financière, interpréter les bilans de vos clients quels que soient et leurs domaines d'activités.

Date : Sur Demande
    Ce programme de formation est disponible en inter ou intra entreprise, pour s'adapter au mieux à vos besoins.
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Vos clients sont-ils solvables ? notre formation risques d'impayés vous permettra de connaitre certaines règles de prudence juridiques et de vérifier la solvabilité de vos client.
Des techniques financières et juridiques existent. Un principe fondamental à retenir est le principe de prudence. N'hésitez pas à 'scorer' vos clients et mettre en place des encours raisonnables...

OBJECTIFS


En organisant ce séminaire, le Cabinet CHARTERED MANAGERS vise à permettre aux participants d'acquérir l'expertise nécessaire pour :
  • Gérer votre trésorerie au mieux en évitant les impayés de vos clients.
  • Savoir évaluer le risque clients grâce au diagnostic financier spécifiquement orienté crédit
  • Maîtriser les risques liés aux crédits consentis par l'entreprise à ses clients.
  • Comprendre les enjeux de la gestion du risque clients et le rôle du credit management.
  • Être en mesure de prendre en charge les missions-clés de la gestion du risque clients.
  • Calculer les limites de crédit et gérer les dépassements d'encours
  • Diagnostiquer les risques de non-paiement
  • Appliquer les techniques de gestion des encours clients au quotidien et utiliser à bon escient les solutions externes (assurance-crédit, mobilisation de créances).
  • Déployer les outils d'évaluation du risque : méthode des points de risque, analyse financière, credit scoring.
  • Savoir exiger les garanties nécessaires pour couvrir les risques identifiés.


COMPETENCES ACQUISES


Les participants devront, à l'issue de la formation, être capable de :

  • Maitriser l'évaluation d'une crise de liquidité chez un client
  • Mesurer les risques d'insolvabilité des clients grâce à une analyse financière spécifiquement orientée crédit
  • Pouvoir procéder à une bonne analyse comptable et financière efficace et pragmatique pour savoir "faire parler" les bilans de votre client quels que soit leurs domaines d'activités.

PUBLIC CONCERNE


Ce programme s'adresse spécifiquement aux cadres en charge de l'analyse des dossiers de financement des institutions financières et des entreprise :

  • Crédit managers, Chargés de recouvrement
  • Collaborateurs de la direction des engagements, des risques, analystes crédit, chargés de clientèle entreprises...
  • Responsables administration des ventes,
  • Responsables comptables et financiers,
  • Contrôleurs de gestion
  • Collaborateurs des services comptables,
  • Financiers ou commerciaux en charge ou désireux de s'orienter vers la gestion du poste clients et le credit management
  • Toute personne au sein des services comptables (comptabilité clients) qui participe au suivi des comptes clients

PLAN DE FORMATION


MODULE 1. ENJEUX FINANCIERS ET JURIDIQUES DU CREDIT CLIENT

  • Le métier de Chargé recouvrement et ses enjeux 
  • Du risque de non-paiement
  • Incidence des retards de paiement sur la trésorerie
  • Contexte macroéconomique du financement et risques associés
  • Réglementation des délais de paiement : clients privés, publics et à l'international
  • Impact des conditions de paiement : facturation, termes de paiement, moyens de paiement

Quiz : aspects juridiques et impact des conditions de paiement client


Module 2 : TYPOLOGIE DE CREDITS DANS LE MONDE DES AFFAIRES

  • Différentes formes de crédits dans le secteur commercial
  • Différentes formes de crédits dans le secteur bancaire
  • Les oblig ations du banquier dans le cadre du crédit
  • Les clauses recommandées dans les conventions de crédit

Module 2 : La gestion juridique du crédit • Les types de crédits du point de vue du droit • Les oblig ations du banquier dans le cadre du crédit • Les clauses recommandées dans les conventions de crédit


MODULE 2. NOUVEAU CLIENT : ANALYSER ET ÉVALUER LA SOLVABILITÉ

  • Lecture et interprétation du bilan ( Identification et analyse des risques de faillite et d'insolvabilité du client et la capacité d'endettement )
    • Une démarche pour aller à l'essentiel
    • Les grandes masses du bilan
    • Interpréter les principaux ratios financiers ( structure financière, de l'autonomie financière…)
    • Les causes financières explicatives d'un dépôt de bilan
    • Les points de vulnérabilité, de fragilité et de dépendance
    • La grille de lecture universelle d'une analyse financière orientée crédit
  • Lecture et interprétation du compte de résultat : Analyse de la rentabilité intrinsèque de l'activité du client et capacité de remboursement
    • L'analyse des soldes intermédiaires de gestion : marge commerciale, valeur ajoutée, excédent brut d'exploitation (EBE), résultat d'exploitation, résultat courant avant impôts, résultat exceptionnel, résultat net.
    • La notion fondamentale de CAF (capacité d'autofinancement).
    • Les principaux ratios d'analyse.
  • Analyse du compte client (risque commercial)
    • Classification des comptes clients
    • Pratique de la gestion des risques par l'analyse du dossier client
    Cas pratique : analyser la solvabilité à partir d'un bilan et d'un compte de résultat
  • Analyse du tableau de financement : fonds de roulement, besoin en fonds de roulement et trésorerie
    • La détermination du fonds de roulement et du besoin en fonds de roulement.
    • L'examen des modalités de financement du BFR : ressources propres, financement des stocks, mobilisation du poste clients, découvert…
    • La notion fondamentale de trésorerie.
    Cas pratique : réaliser une analyse critique de la trésorerie d'une entreprise
  • L'analyse dynamique par les flux, nouvel outil de décision
    • Le tableau des flux de trésorerie : exploitation, investissement, financement.
    • La détermination de l'excédent de trésorerie d'exploitation (ETE).
    • Les enseignements à tirer de cette analyse.
    Cas pratique : à la lecture du tableau des flux d'une entreprise, déterminer si l'endettement complémentaire est compatible avec le cash flow d'exploitation et analyser la variation de trésorerie globale et son mode de financement


MODULE 3 - DÉTECTER RAPIDEMENT LES CLIGNOTANTS ET LES FACTEURS DE RISQUE

  •   Comment aller à l'essentiel en quelques minutes
  •   Traquer les "marqueurs" signaux d'alerte et de risques ( Incidents de paiement Observation sur le terrain, Comportements de paiement)
  •   Tableau pratique pour comprendre les seuils d'alerte
  •   Mettre en concordance les données chiffrées et les éléments factuels


MODULE 4 - LES TYPOLOGIES DE CRISES FINANCIÈRES À CONNAÎTRE

  •   Comment les identifier rapidement
  •   Savoir diagnostiquer leur gravité
  •   Évaluer la capacité de l'entreprise à y faire face


MODULE 5 - GERER AU QUOTIDIEN L'ENCOURS CLIENT ET LES RISQUES DE NON-PAIEMENT

  • Précautions à prendre à l'ouverture des comptes client : identification client
  • Fixation et révision des plafonds d'encours client
  • Suivi des encours et processus d'acceptation des commandes
  • Balance agée, échéanciers
  • Comment calculer le ratio client (D.S.O. = Days sales outstanding)
  • Pourquoi surveiller l'état financier des gros clients

Mise en situation : entraînement pratique sur la fixation et révision des plafonds de crédit


MODULE 6 - COMMENT UTILISER AU MIEUX LES MÉTHODES DE « CREDIT SCORING »

  •   L'élaboration d'un système de cotation interne du risque clients et la création de classes de risque
  • Les méthodes existantes et leur niveau de performance
  •   Choisir une approche d'utilisation en fonction des enjeux
  •   Dépasser les limites traditionnelles

Cas pratique de synthèse : réaliser l'analyse financière orientée crédit d'une société potentiellement cliente


MODULE 7 - RÉDUIRE LE RISQUE CLIENTS GRÂCE À L'ASSURANCE-CRÉDIT

  • Les principes et enjeux de l'assurance-crédit.
  • La négociation des clauses sensibles d'une police d'assurance-crédit.
  • L'optimisation de la gestion du contrat et des garanties.
  • L'élaboration d'un bilan coût/bénéfice des solutions proposées par les assureurs.

Cas pratique : choisir une police d'assurance-crédit adaptée au risque clients


MODULE 8 - MISE EN PLACE UN CONTRAT D'AFFACTURAGE POUR RÉDUIRE LES ENCOURS CLIENTS

  • Les différents types de contrats d'affacturage et leur cadre juridique.
  • Le fonctionnement quotidien des opérations à 3 composantes.
  • Le suivi opérationnel du contrat d'affacturage et son optimisation.


MODULE 9 - MAITRISER LE TRAITEMENT COMPTABLE ET LES REGLES FISCALES DE L'IMPAYE

  •  Optimiser sa fiscalité par des provisions pour créances clients
  • Conditions de la déductibilité fiscale de la provision des créances clients
  • Schéma d'écritures comptables des créances clients et provisions

METHODE PEDAGOGIQUE


  • Chaque thème sera traité en quatre parties :
  • ▪ Exposé théorique et rappel de connaissance de base,
  • ▪ Échanges d'expériences et expression des problèmes rencontrés ;
  • ▪ Exposés avec échanges interactifs,
  • ▪ Des études de cas réalisés en groupes.

MOYENS PEDAGOGIQUES


  • Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
  • Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
  • Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
  • Une évaluation en fin de formation validera vos acquis

 


PROGRAMME DETAILLE



 

 

A PROPOS DU CABINET

 

CHARTERED MANAGERS / EXPERTS ASSOCIÉS est un Cabinet Panafricain d'Audit, de Conseil, d'Ingénierie de Formation et d'Accompagnement Managérial, créé par un noyau dur d'experts consultants pluridisciplinaires d'Afrique et la Diaspora, afin d'apporter une réponse concrète aux besoins des entreprises et administrations des pays d'Afrique, des Caraïbes et du Pacifique en matière de développement des compétences et de renforcement des capacités managériales.

Avec plus de 3000 professionnels formés, conseillés et accompagnés, un taux de satisfaction clients parmi les meilleurs du marché, le Groupe CHARTERED MANAGERS / EXPERTS ASSOCIES est devenu LA référence de la formation professionnelle continue en Afrique Francophone.


Tous les formateurs Chartered Managers sont :

  • Des praticiens et professionnels aguerris  : Experts-Comptables, Conseils fiscaux agréés, Inspecteurs des Impôts, Actuaires, Avocats chevronnés, Experts consultants nationaux et internationaux, Hauts Cadres et Dirigeants d'entreprises multinationales ayant chacun exercé plus de 20 ans sur le terrain dans leurs domaines d'intervention respectives, et ayant une longue expérience dans la formation des professionnels.
  • Des professeurs agrégés d'universités, et enseignants et formateurs de grandes écoles professionnelles (ESSEC, IIA, ENAM, IPD, UCAC, ESSTIC, CESAG, ERSUMA) reconnus pour leur expertise et ayant déjà formé plusieurs génération de managers, professionnels et praticiens africains

A travers leur longue expérience dans leurs domaines respectifs, ils ont tous:
  • Consolidé leurs expertises et pratiques professionnelles dans l'audit, le conseil et l'accompagnement des entreprises de toutes tailles ;
  • Acquis chacun une expérience pratique dans leurs domaines d'activité et d'intervention, ainsi que des leviers de croissance permettant d'accompagner nos entreprises clientes à mieux optimiser leur potentiel de croissance ;
  • Développé des compétences pédagogiques et des méthodes ciblées, affinées et adaptées dans le domaine de la formation des adultes.

 

NOS "PLUS"

  • Programmes de formation adaptés aux réalités de votre entreprise.
  • Un réseau unique de professionnels, de praticiens et d'universitaires
  • Une pédagogie fondée sur la pratique des métiers: nos formateurs sont des gens de terrain et de passion qui aiment transmettre leur savoir aux participants Des programmes de formation adaptés aux réalités de votre entreprise.
  • Des témoignages de professionnels et praticiens de renom viennent illustrer la mise en pratique des enseignements.
  • Toutes nos formations donnent lieu à des documentations et supports détaillés :- Ils facilitent, pendant la formation, le suivi de l'intervention orale et les échanges, et constituent, à l'issue de la formation, un outil de travail et un document de référence pour exploiter au mieux les connaissances acquises lors de la formation
  • Plus de 60 formations spécialisées pour développer de nouvelles compétences, disponibles en inter et intra-entreprise ! (Consultez notre catalogue en ligne www.chartered-managers.com/catalogue ) Un accord cadre pour les grands comptes et adapté à vos enjeux : Une tarification spéciale négociée pour l'année vous permettant de gérer vos dépenses en formations, Un suivi centralisé , Conditions de reports et d'annulation plus souples

 

 

 

J'aime, et je partage cette formation avec mes amis et collègues

PROCEDURES D'INSCRIPTION


I - Comment s'inscrire à cette formation en interentreprise ?

  1. Etape 1 - Préinscription en ligne : Cliquez ici pour remplir le f ormulaire de demande de PREINSCRIPTION EN LIGNE ICI ou bien télécharger, remplir et nous retourner par email la fiche de réservation disponible ici .
    En fonction de la disponibilité en cours sur cette session à la date de réception du formulaire, nous confirmerons la poursuite du processus d'inscription definitive via l'émission d'une facture proforma accompagnée de nos coordonnées bancaires pour déclencher votre règlement.

  2. Etape 2 - Inscription définitive : Procédez au règlement des frais pédagogiques valant confirmation de votre participation devrea nous parvenir 60 à 15 jours au plus tard avant la date du début de la session choisie. Suite à la réception du règlement, vous recevrez une attestation d'inscription afin d'appuyer vos démarches administratives en cas de demande de visa. Le nombre de places par session étant limité, les inscriptions sont validées selon l'ordre chronologique de l'encaissement des paiements. En cas de règlement hors délai, nous ne serons pas en mesure de garantir votre participation à la session choisie, vous serez automatiquement mis sur la liste d'attente pour la prochaine session de formation sur le même thème

  3. Convocations à la formation  : 7 jours au plus tard avant le début de la session, Une convocation avec l'ensemble des détails pratiques (programme détaillé, plan d'accès, possibilités d'hébergement à proximité du lieu de formation, etc.) sera envoyée à chaque participant inscrit par voie électronique (email et WhatsApp)
Préinscription en ligne>>


II - NOUVEAU : VOUS POUVEZ DESORMAIS DEMANDER LA PROGRAMMATION DES SESSIONS


Cette formation ou toute autre formation de notre catalogue vous intéresse mais n'est pas programmée ou les dates ne vous conviennent pas ? En exclusivité, CHARTERED MANAGERS vous propose de créer vous-même de nouvelles sessions ouvertes à tous ! ​​​​​​​​​​​​​​​​​​

Comment demander la programmation d'une session ?

  1. Etape 1 - Cliquez ici pour remplir le formulaire de demande de CREATION DE SESSION en ligne
    Un conseiller formation enregistre votre demande et vous confirme sous 3 jours ouvrés la possibilité de programmer la session demandée

Conditions pour la demande de création d'une nouvelle session

- Il vous suffit d'avoir plusieurs collaborateurs à former sur un même thème au cours d'une même session.
- Si le stage sélectionné dure plusieurs jours, les dates de session que vous choisissez doivent être consécutives.
- Faites votre demande de création de session au minimum 6 semaines avant la date de début de session désirée.
- Vous pouvez selon le nombre de participants, demander à créer une session de formation à Douala, Yaoundé, Kribi, Limbé, Bafoussam, Kinshasa, Brazzaville, Ndjamena, Lomé, Cotonou, Abidjan, Rabat, Alger.
- Reportez-vous aux conditions général​es de vente pour consulter les conditions d'annulation et de report des sessions créées à l'initiative des clients.

Créer une session>>


III - CETTE FORMATION SUR MESURE/EN INTRA ? DEMANDEZ UN DEVIS


Vous souhaitez cette formation pour les seuls employés de votre organisation aux dates et lieux de votre choix? ou personnaliser le programme de cette formation pour qu'elle réponde aux spécificités de votre entreprise ? Nous pouvons créer un parcours pédagogique adapté à vos besoins spécifiques et opérationnels, et aussi adapter le programme ainsi que les cas pratiques aux spécificités de votre entreprise.Vous pouvez nous faire part de votre besoin en cliquant sur le bouton ci-dessous.
Préinscription en ligne>>

 


INFORMATIONS PRATIQUES


Voyage et hébergement

Les frais de voyage et d'hébergement sont à la charge du participant et ne sont pas inclus dans les frais de formation. A ce titre, le participant est libre de trouver lui-même l'offre qui lui convient au mieux. Néanmoins, nous pouvons vous proposer un hébergement dans l'hôtel (Hôtel Vallée des Princes) qui abrite le séminaire à un tarif préférentiel (entre 25 000 et 40 000 Fcfa la nuitée), avec accueil à l'aéroport et transfert gratuit à l'hôtel par la navette. Les chambres sont climatisées, équipées d'un téléviseur et d'une connexion Internet haut débit. Si ce mode d'hébergement vous convient, merci de l'indiquer dans la partie correspondante du formulaire d'inscription. Le règlement se fera au niveau de l'hôtel à votre arrivée.


Visas

Pour les participants venant des Pays où le Cameroun ne dispose pas d'une ambassade, nous saisir au moins 03 semaines avant la date du séminaire et nous transmettre les documents suivants : copie passeport et plan de vol des participants en vue de l'obtention sur place d'une autorisation de visa d'entrée au débarquement leur permettant de s'acquitter des frais de visa une fois à l'aéroport de Douala-Cameroun.


Quota minimum

Un quota de cinq (5) personnes minimum est nécessaire pour valider une session. En deçà de ce nombre, le Cabinet CHARTERED MANAGERS se réserve le droit de reporter la session ou de la jumeler avec une autre. Dans ce cas précis, les participants ayant déjà effectué leur paiement seront intégralement remboursés. Toutefois, le participant peut, s'il le désire, demander à ce que ses frais lui soient gardés pour la session suivante ou pour un autre thème

 

Cadre de la formation

Nos séminaires se déroulent dans des salles confortablement emménagées, climatisées et équipées de vidéoprojecteur. A la fin du stage, une fiche d'évaluation individuelle est remise à chacun des participants pour lui permettre d'apprécier la formation au travers du programme, des animateurs et de l'environnement de la formation.

 

CETTE FORMATION EST EGALEMENT DISPONIBLE A DISTANCE EN E-LEARNING

Convaincu du potentiel qu'offrent les nouvelles technologies d'apprentissage, CHARTERED MANAGERS élargit son champ d'expertise pour vous accompagner plus loin dans la montée en compétences. Grâce à des formules pédagogiques innovantes, fondées sur les technologies du web et du multimédia, CHARTERED MANAGERS innove et anticipe le transfert de compétences de demain ! Flexible, efficace, ludique, pratique, le digital learning permet de se former OU l'on veut et QUAND on veut !

Finis les déplacements, à vous le gain de temps !

  • Des formations depuis votre poste de travail, et à votre rythme
  • Une autonomie et une organisation de votre temps
  • Un accompagnement personnalisé correspondant à vos besoins et attentes


NOS PLUS

Programmes de formation adaptés aux réalités de votre entreprise.

Formations animées par des Experts internationaux hautement qualifiés et par des professionnels en activité ou à la retraite, forts d'une expérience significative dans leurs domaines d'intervention respectifs.

Une pédagogie fondée sur la pratique des métiers, illustrée par des cas concrets.

 

Contact et Réservation

Cabinet Chartered Managers,
situé au 4è étage immeuble EDUFORMATEL - B.P. 1904 Bonanjo - DOUALA, Cameroun
Tél. : (+237) 679 66 58 58

 


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Plus de 60 Formations pour Développer de Nouvelles Compétences!

Nos autres formations en Sûretés, Recouvrement et Voies d'Exécution


CE QUE NOS CLIENTS DISENT DE NOUS

 Témoignage de M. Daze G. R. Responsable de la Comptabilité (GICAM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Daze G. R.
Responsable de la Comptabilité
GICAM
Groupement interpatronal du Cameroun (GICAM)

"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."


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 Témoignage de M. Alain Martial D T Auditeur Interne (Afriland First Bank) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Alain Martial D T
Auditeur Interne
Afriland First Bank
Afriland First Bank

"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."


Visionner
 Témoignage de M. Ngoubeyou Credit Manager (GROUPE CFA0) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Ngoubeyou
Credit Manager
GROUPE CFA0
Groupe CFAO

"Avec cette formation, j'ai pu peaufiner ma manière de gérer les procédures de recouvrement..."


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 Témoignage de M. Aristide M Comptable (HILTON Hôtel) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Aristide M
Comptable
HILTON Hôtel
Hilton Hotel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."


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«Je rentre très enrichie de ces 2 journées d'échanges particulièrement fructueux. Avec tout ce que j'ai appris au cours de ce séminaire, je vais affronter plus sereinement les prochains contrôles et vérifications. Le support pédagogique est aussi vraiment complet et permet d'avoir un bon bagage pour gérer un contrôle fiscal au meilleur des intérêts de mon entreprise. »Aimérance F, Chef Sercice Comptabilité - EXPRESS EXCHANGE
« Nous avons eu à participer à plusieurs formations du genre, mais celle-i est une reférence. J'ai eu devant moi un expert hyper callé en la matière » Aimérance, Chef Comptable - Groupement Interpatronal du Cameroun
J'ai beaucoup apprécié le séminaire dans sa présentation Kisito V OKALA, Directeur Asministratif et Financier - Driving And Logistic Company
M. Arnaud A, DAF - Groupe Foule Lagadec
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BICIG
Groupement interpatronal du Cameroun (GICAM)
BICIG
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Les brasseries du cameroun
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Alpicam
Alpicam
Alpicam
Geo Ressources
BICIG
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axa
Cami Toyota
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