Formation

Maitriser les Techniques de Prévention des Risques d'Impayés

Mettre en place une politique, les outils et les procédures internes efficaces pour une sécurité juridique maximale dans l'octroi des prêts et les transactions à crédit
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Cette formation est également disponible intra entreprise, pour s'adapter au mieux à vos besoins.

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Cette formation est dispensée simultanément EN PRESENTIEL et en CLASSE VIRTUELLE via l'application de visioconférence Zoom, avec un programme et une qualité pédagogique identiques

Vendre, réaliser du chiffre d'affaires, c'est bien, encore faut-il être payé en temps et en heure faute de quoi, il aurait mieux valu ne pas servir le client. Ce dilemme est celui de toute entreprise tentée de servir la clientèle, mais déployant (souvent en pure perte) des efforts considérables pour récupérer ce qui lui est dû.

Partant du principe qu'il vaut mieux prévenir que guérir, il est important pour l'entreprise, avant de laisser partir sa marchandise de faire un certain nombre de vérifications afin de limiter les risques.


Nous avons mis au point une technique de prévention efficace et nous nous proposons de former votre personnel afin que vous puissiez mettre en œuvre un dispositif de prévention adapté à votre taille, à vos besoins spécifiques, à vos moyens et ménageant votre clientèle.


Au cours d'une à deux journées, un formateur juriste, spécialiste en Droit du Recouvrement, vous enseignera les techniques de prévention.


Le séminaire « Les Impayés, de la Prévention au Traitement » a pour complément indispensable les séminaires
« Maitriser les bonnes Pratiques de recouvrement amiables » et le Séminaire « Maitriser les Procédures de Recouvrement par Voie Judiciaire dans l'Espace OHADA »  


OBJECTIFS


En organisant ce séminaire, le Cabinet CHARTERED MANAGERS vise à donner aux participants le moyen de se prémunir contre les impayés: 

  • En appliquant les différentes méthodes de prévention existantes,
  • En sachant anticiper sur les problèmes et se protéger contre les clients à risque,
  • En étant méthodique et rigoureux tout en restant « commerçant »,
  • En adaptant la formation aux spécificités de l'entreprise.

A la fin du séminaire, les participants devront avoir pris conscience de la nécessité de mettre en place un système de prévention. Ils auront en mains les éléments pour prendre une décision

 


PUBLIC CONCERNE


Ce programme s'adresse spécifiquement aux cadres en charge de l'analyse des dossiers de financement des institutions financières et des entreprise :

  • Crédit managers, Chargés de recouvrement
  • Collaborateurs de la direction des engagements, des risques, analystes crédit, chargés de clientèle entreprises...
  • Responsables administration des ventes,
  • Responsables comptables et financiers,
  • Contrôleurs de gestion
  • Collaborateurs des services comptables,
  • Financiers ou commerciaux en charge ou désireux de s'orienter vers la gestion du poste clients et le credit management
  • Toute personne au sein des services comptables (comptabilité clients) qui participe au suivi des comptes clients

PLAN DE FORMATION


Module 1 - COMPRENDRE LES CAUSES ET LES CONSEQUENCES DES IMPAYES

  • Notion de l'impayé
  • Causes et conséquences de l'impayés dans les banques et institutions de microfinance
  • Causes et Conséquences de l'impayé dans les autres entreprises

 

Module 2 - RAPPEL DE NOTIONS JURIDIQUES CLES SUR LES OBLIGATIONS LEGALES, CONVENTIONNELLES & LES PARTICULARITES DU CONTRAT DE CREDIT BANCAIRE

I. La formation du contrat
II. Le contrat de prêt ou de crédit comme source de financement dans l'espace OHADA

  • Définition
  • Formalisation
  • Preuve de contrat

III- Éléments substantiels du contrat de prêt ou de crédit

  • Les données juridiques devant figurer absolument dans le contrat
  • Les obligations du préteur
  • Les obligations de l'emprunteur

 

Module 3 - A L'ENTREE EN RELATION AVEC LE CLIENT : REPREVENIR LES IMPAYES PAR LES RENSEIGNEMENTS SUR LE CLIENT et sa situation economique

I - Les informations utiles à rechercher avant d'octroyer un prêt ou de faire une transaction à crédit afin d'éviter ou minimiser les risques d'impayés) : 
1- Cas des clients personnes physiques

  • Nécessité de bien identifier le client
  • Nécessité de vérifier les événements pouvant affecter la solvabilité du client
    • Événements familiaux : divorce, maladie, décès
    • Événements professionnels : chômage, changement d'emploi ou d'activités
    • Facteurs personnels : négligence, mégestion

2 - Cas des clients personnes morales

    • Quand rechercher ces informations pour éviter ou minimiser le risque d'impayés ? 
    • Quels renseignements rechercher pour   éviter ou minimiser le risque d'impayés ?
    • Ou obtenir ces informations et comment procéder
    • Quelles sont les exigences légales
  • Déterminer la typologie du client : typologie comportementale, classe d'affaire, PPE, mauvais payeur, PME et grands comptes.
  • Les causes de défaillances ou de non-paiement.
  • Analyse spécifique de chaque motif d'impayé.

II- Les documents à collecter lors de l'entrée en relation 
Partage de pratiques : prendre les décisions crédit au quotidien

 

Module 4 - PREVENIR LES RISQUES D'IMPAYES PAR UNE BONNE POLITIQUE CONTRACTUELLE

I- Précautions à prendre lors de la rédaction de vos contrats (prestation, prêt, cautionnement, gage, hypotheques, etc

  • La clarté du contrat
  • Insister sur le délai de paiement
  • Privilégier certains moyens de paiements
  • Communiquer clairement le contenu des conditions relatives aux incidents de paiement et les sanctions du retard ou de la défaillance du client
  • Choix et insertion des clauses contractuelles permettant de se protéger efficacement en vue d'un recouvrement efficient (déchéance du terme ; suspension ou résolution du contrat, intérêts moratoires, clause pénale, dation en paiement, compensation…)
  • Définition précise des obligations des parties
  • Les règles de droit commun applicables aux prêts mobiliers – règles particulières applicables aux créances commerciales

II- Vos Conditions Générales de Vente : Comment les optimiser et ne rien laisser au hasard :

  • L'utilité des conditions générales de vente
  • Les conditions d'efficacité des Conditions Générales de Vente ;
  • La prise de connaissance des Conditions Générales de Vente par le client
  • L'acceptation des Conditions Générales de Vente par le client
  • L'opposabilité aux clients
  • Conflit entre les Conditions Générales de Vente et les Conditions Générales d'Achat du client

 

Module 5 - PREVENIR LES IMPAYES PAR L'ELABORATION DE DOCUMENTS CONTRACTUELS IRREPROCHABLES
(ET LEUR BONNE CONSERVATION COMME PREUVES DE VOS VENTES OU DE VOS PRESTATIONS)

  • Au mieux, un bon de commande ou un devis daté et signé, un bon de livraison
    • Les précautions à l'étape devis
    • Le bon de commande
    • Les précautions à l'étape de la facturation :
    • Les précautions à l'étape de la livraison :
  • A défaut, une reconnaissance de dette

 

Module 6 - REALISER LES FACTURES CONFORMES A LA LEGISLATION POUR PREVENIR L'IMPAYE

  • Dans quels cas la facture est obligatoire
  • Les mentions obligatoires d'une facture
  • Gros plan sur le contenu d'une facture irréprochable

 

Module 7 - METTRE EN PLACE UN SYSTÈME DE RELANCE ORGANISE

  • 1ère étape : relance téléphonique
  • 2è étape : la relance écrite
  • 3ème étape : la visite domiciliaire
  • 4è étape : la procédure judiciaire

 

Module 8 - SECURISATION JURIDIQUE DU CREDIT : COUVRIR SON RISQUE EN PRENANT DES GARANTIES APPROPRIES

I- Le choix des suretés garantissant le règlement de la créance

  • Les sûretés personnelles :
    • Le cautionnement,
    • La garantie et la contre-garantie autonome
    • La lettre d'intention.
    • La Délégation de paiement
  • Les sûretés réelles :
    • Les suretés réelles mobilières (Gage, nantissements, propriété-suretés, privilèges, droits de rétention)
    • Les suretés immobilières (Hypothèques conventionnelles, hypothèques légales)
  • Quelles sûretés mettre en jeu dans quelles situations ?
  • Mécanismes de réalisation des suretés

II- Les autres garanties non constitutives de suretés
Illustration : le tableau comparatif des différentes sûretés et garanties à négocier
Cas pratique : choisir et mettre en œuvre des garanties face à différentes situations d'impayés

 

Module 9 - RÉDUIRE LE RISQUE CLIENTS GRÂCE À L'ASSURANCE-CRÉDIT

  • Les principes et enjeux de l'assurance-crédit.
  • La négociation des clauses sensibles d'une police d'assurance-crédit.
  • L'optimisation de la gestion du contrat et des garanties.
  • L'élaboration d'un bilan coût/bénéfice des solutions proposées par les assureurs.

Cas pratique : choisir une police d'assurance-crédit adaptée au risque clients


Module 10 - MISE EN PLACE UN CONTRAT D'AFFACTURAGE POUR RÉDUIRE LES ENCOURS CLIENTS

  • Les différents types de contrats d'affacturage et leur cadre juridique.
  • Le fonctionnement quotidien des opérations à 3 composantes.
  • Le suivi opérationnel du contrat d'affacturage et son optimisation.

METHODE PEDAGOGIQUE


  • Chaque thème sera traité en quatre parties :
  • ▪ Exposé théorique et rappel de connaissance de base,
  • ▪ Échanges d'expériences et expression des problèmes rencontrés ;
  • ▪ Exposés avec échanges interactifs,
  • ▪ Des études de cas réalisés en groupes.

MOYENS PEDAGOGIQUES


  • Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
  • Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
  • Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
  • Une évaluation en fin de formation validera vos acquis

 

 

 

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LES POINTS FORTS DE CETTE FORMATION


  • •  Un panorama de toutes les bonnes pratiques pour optimiser la prévention du risque de non-paiement
  • •  Nombreuses mises en situation débriefées par l'intervenant expert en prévention et traitement des impayés
  • •  Formation 100% en ligne durant toute la durée de la pandémie : Nul besoin de vous déplacer pour suivre cette formation. Vous pouvez vous former au bureau ou à domicile dans le monde entier.
  • •  Sans quitter votre poste de travail. Vous profitez des fonctionnalités de notre plateforme depuis votre smartphone et autres supports mobiles : pratique pour étudier à l'extérieur

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CE QU'ILS ONT DIT : Ils témoignent de leur expérience avec CHARTERED MANAGERS

Express exchange

Aimérance F, Chef de service Comptabilité Express Exchange

… «Je rentre très enrichie de ces 2 journées d'échanges particulièrement fructueux. Avec tout ce que j'ai appris au cours de ce séminaire, je vais affronter plus sereinement les prochains contrôles et vérifications. Le support pédagogique est aussi vraiment complet et permet d'avoir un bon bagage pour gérer un contrôle fiscal au meilleur des intérêts de mon entreprise. »!


Foure Lagadec

Arnaud A. , Directeur Administratif et Financier Groupe Foure Lagadec

«Je suis ravi par cette formation très enrichissante et très pratique de 2 jours sur le Contrôle Fiscal proposé par Chartered Managers....Les discussions étaient axées sur la grande expérience et le vécu quotidien dans nos entreprises. Le formateur a su rendre les thématiques vivantes et ses explications étaient toujours claires et complètes. J'apprécie la flexibilité et la méthodologie de votre formateur qui a pris le temps de répondre à toutes nos interrogations sans jamais perdre le fil conducteur de la formatio. Il a réussi à nous convaincre qu'il y a encore de bonnes raisons de croire à la fiscalité camerounaise. J'ai particulièrement apprécié la grande convivialité avec les participants »


Groupe Foure Lagadec

Guy Merlin N , Chef Comptable Groupe Foure Lagadec

« Il y avait vraiment tout intérêt à participer à ce séminaire. J'y ai beaucoup appris sur les réflexes et astuces pratiques pour contrecarrer les actions malveillantes de certains agents des impôts. Mais mon souhait c'est qu'on ne s'arrête pas à enseigner cela aux entreprises, mais qu'on rappelle à l'ordre ces agents, surtout ces jeunes-là qui font vraiment n'importe quoi sur le terrain. »


Groupement interpatronal du Cameroun (GICAM)

Robinson Guilair D., Chef Comptable Groupement Interpatronal du Cameroun (GICAM)

« Nous avons eu à participer à plusieurs formations du genre, mais celle-i est une reférence. J'ai eu devant moi un expert hyper callé en la matière»


TEMOIGNAGES VIDEO

Les clients parlent de nos formations

 Témoignage de M. Daze G. R. Responsable de la Comptabilité (GICAM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Daze G. R.
Responsable de la Comptabilité

GICAM

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 Témoignage de M. Takougoum Comptable (Machibel SARL) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Takougoum
Comptable

Machibel SARL

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 Témoignage de Me Difena J Juriste Agent d'Affaires (CABINET Me TCHASSEM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
Me Difena J
Juriste Agent d'Affaires

CABINET Me TCHASSEM

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 Témoignage de Amélie  (GEO RESOURCES) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
Amélie

GEO RESOURCES

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 Témoignage de Mme Wapongwa Chef Comptable (ENEM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Mme Wapongwa
Chef Comptable

ENEM

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 Témoignage de Justine  (ENEM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Justine

ENEM

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 Témoignage de Mme Chiderteline D Comptable (SCI Les Tropiques) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Mme Chiderteline D
Comptable

SCI Les Tropiques

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 Témoignage de M. Foda Conseil Fiscal (MACHIBEL SARL) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Foda
Conseil Fiscal

MACHIBEL SARL

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 Témoignage de Christelle  (Groupe la Côte) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Christelle

Groupe la Côte

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 Témoignage de M. Chedjou N Comptable (GLOBAL WINE SARL) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Chedjou N
Comptable

GLOBAL WINE SARL

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 Témoignage de Christiane Etudiante (ESSEC) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Christiane
Etudiante

ESSEC

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 Témoignage de M. Aristide M Comptable (HILTON Hôtel) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Aristide M
Comptable

HILTON Hôtel

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 Témoignage de M. A Noudem Chef Comptable (HILTON Hôtel) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. A Noudem
Chef Comptable

HILTON Hôtel

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 Témoignage de M. Alain Martial D T Auditeur Interne (Afriland First Bank) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Alain Martial D T
Auditeur Interne

Afriland First Bank

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 Témoignage de M. Ikunga Directeur Financier (H Logistics) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Ikunga
Directeur Financier

H Logistics

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 Témoignage de Mme Gladice Patience B Controleur de Gestion (BOH PLANTATIONS LTD) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Mme Gladice Patience B
Controleur de Gestion

BOH PLANTATIONS LTD

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 Témoignage de M. Feudjo Comptable (Express Exchange) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Feudjo
Comptable

Express Exchange

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 Témoignage de M. Thomas D D.A.F (CFAO PPGL (Ghana)) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Thomas D
D.A.F

CFAO PPGL (Ghana)

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 Témoignage de M. Ikunga Directeur Financier (H Logistics) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Ikunga
Directeur Financier

H Logistics

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LES PLUS GRANDES MARQUES NOUS FONT CONF ANCE Plus de 3000 professionnels venant de 27 pays ont assisté à nos formations

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