FORMATION
Les Secrets de l'Optimisation des Résultats d'Exploitation dans les Entreprises d'Assurances

A propos de la Formation "Les Secrets de l'Optimisation des Résultats d'Exploitation dans les Entreprises d'Assurances"

Le secteur de l'assurance se distingue des autres secteurs d'activité économique par un  cycle de production inversé

Les entreprises d'assurance encaissent des primes ou cotisations qui permettent de payer des dépenses de commercialisation et des frais de gestion, de couvrir les exigences de solvabilité, de rémunérer des actionnaires et créanciers, enfin et surtout de servir en cas de sinistres les indemnités auxquelles les garanties souscrites ouvrent droit après le paiement de la prime

Les résultats d'exploitation dans une entreprise d'assurances sont tributaires du résultat financier et du résultat technique.

• Le résultat financier est le corollaire des différents placements financiers admis par la législation. Ces résultats vont directement alimenter les bénéfices de l'entreprise.
• Toutefois le problème se pose au niveau du résultat technique, émanation de l'activité d'assurance, qui reste aléatoire en raison des gros sinistres qui peuvent venir inhiber les efforts de gestion technique de l'entreprise. Comment remédier à cette situation ?

L'optimisation des résultats techniques nécessite un certain nombre de contraintes aussi bien au plan de la souscription des risques que de la gestion des sinistres.

Objectifs de la Formation "Les Secrets de l'Optimisation des Résultats d'Exploitation dans les Entreprises d'Assurances"

OBJECTIFS DE LA FORMATION

Au terme de ce séminaire, les participants doivent :

1) appréhender les outils techniques de gestion qui, mis ensemble, concourent à l'optimisation des résultats techniquesdu portefeuille d'assurance. :

2) Maitriser les techniques de contrôle du portefeuille en vue de l'optimisation des résultats techniques en s'appuyant entre autres sur le contrôle de la qualité des souscriptions à travers le respect scrupuleux des procédures du manuel de souscription, des instructions techniques et administratives.

a) Il s'agit dans le domaine technique,

D'opérer une sélection pertinente des risques,

De procéder à la vérification et connaissance des risques à travers les visites des risques,

De maitriser les engagements en respectant scrupuleusement la politique de réassurance, le respect des pleins et des pouvoirs de souscription.

b) Au plan de la gestion des sinistres, les participants doivent être édifiés sur l'optimisation des résultats techniques, qui passent par :

• L'enregistrement systématique de sinistres et la constitution des provisions techniques fiables
• La surveillance du portefeuille qui est un volet important de la gestion des sinistres, doit permettre à tout moment, une analyse du portefeuille constante et optimale.

Le ratio combiné

Couts des sinistres + Frais de Gestion§ / Primes encaissées

est l'indicateur le plus courant de la rentabilité technique des activités d'assurance IARDT. Il sert à comparer le marché de l'assurance et les analystes financiers l'utilisent pour comparer la rentabilité des opérations d'assurance de différentes entreprises et pour comparer les diverses branches d'activité.

Bien évidemment, le contrôle de l'application les décisions du surveillant du portefeuille doit être de rigueur afin non seulement de toiletter le portefeuille au travers des résiliations, mais aussi d'atteindre les  niveaux de primes idoines à travers les ajustements de primes

c) Il s'agit enfin de lutter contre la fraude qui occupe une place importante, ces fraudes pouvant être détectées aussi bien à la souscription des contrats que pendant la vie des contrats et au règlement des sinistres par la mise en place des éléments efficaces de contrôle interne, les sinistres réglés étant des sinistres dus.

Pour un assureur, la surveillance du portefeuille consiste à réviser les conditions de garanties accordées aux assurés présentant ultérieurement un sur-risque. Il s'agit d'une révision de l'acceptation du contrat par l'assureur, qui dispose d'autres moyens utilisés concurremment pour maîtriser les résultats de son portefeuille

COMPETENCES VISEES

A l'issue de cette formation, les participants auro naquis les compétences techniques suivantes :

• Maitrise du contrôle de qualité du portefeuille : Définir les critères de qualité, les indicateurs d'alerte et les modalités du contrôle - Suivre l'évolution du portefeuille, analyser ses anomalies ou dérives, identifier les contrats à risques ou présentant une sinistralité anormale - Définir ou proposer les mesures préventives ou correctives de rééquilibrage du portefeuille - (majorations de primes, franchises, clauses particulières…) - Contrôler l'application et l'effet des mesures adoptées
• Maitrise du contrôle de qualité de la souscription et gestion  : Vérifier la qualité des contrats réalisés par les commerciaux, les souscripteurs ou les intermédiaires non-salariés (respect des règles de souscription et de gestion, reporting…) - Définir les mesures préventives ou correctives appropriées et suivre leur mise en œuvre
• Lutte contre la fraude : Savoir détecter les déclarations frauduleuses faites lors de la souscription du contrat ou de la déclaration de sinistre - Procéder aux investigations et enquêtes nécessaires - S'il y a lieu, engager et suivre les procédures judiciaires
• Conseil, accompagnement et aide à la décision : Formuler des alertes en cas de déséquilibre du portefeuille, et des préconisations pour y remédier - Venir en appui des salariés ou des intermédiaires pour leur apporter une expertise technique

Cible de la Formation "Les Secrets de l'Optimisation des Résultats d'Exploitation dans les Entreprises d'Assurances"

• • Directeurs techniques des Sociétés d'assurances
  • Responsables de production et des Sinistres et Règlements
  • Contrôleurs et Auditeurs Internes
  • Contrôleurs de gestion
  • Risk Manager, Actuaires, Etc.
  • Chargés de la surveillance du portefeuille automobile
  • Responsable/chargé de la surveillance du portefeuille
  • Analyste qualité portefeuille/Analyste de la charge sinistres
  • Responsable de la lutte contre la fraude

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  Programme de la Formation "Les Secrets de l'Optimisation des Résultats d'Exploitation dans les Entreprises d'Assurances"

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  PARTIE I - AU PLAN DE LA SOUSCRIPTION
  MODULE 1- Contrôle du respect scrupuleux du manuel de procédures
  • Manuel de procédures
  • Objectifs du manuel de procédures
  
  MODULE 2 - Sélection des risques
  • Principes généraux de souscription
  • Vérification et connaissance du risque
  • Risques en affaires nouvelles
  • Risques en portefeuille
  • Maitrise des engagements
  • Respect de la politique de réassurance
  • Respect des pleins et des pouvoirs de souscription
  • Politique d'apérition et de coassurance
  • Être apériteur
  • Être apériteur avec une coassurance suiveuse
  • Être Co assureur
  
  MODULE 3 - Le contrôle interne et la lutte contre la fraude
  PARTIE II - AU PLAN DE LA GESTION DES SINISTRES
  MODULE 4 - Enregistrement et évaluation des sinistres
  • Principes généraux
  • Déclarations de sinistres à problème
  • Les provisions pour sinistres à payer
  • Importance des inventaires sinistres
  
  MODULE 5 - Analyse constante et optimale du portefeuille
  • Maitrise du résultat des affaires en portefeuille
  • Contrôle de l'application des décisions résultant de la surveillance du portefeuille
  • Rôles des experts et des enquêteurs

  
  CONCLUSION  : Les résultats d'exploitation d'une société d'assurance sont générés par les résultats techniques et les résultats financiers émanant des différents placements. L'optimisation des résultats techniques, émanation de l'activité d'assurance, nécessite un certain nombre de contraintes aussi bien au plan de la souscription des risques que de la gestion des sinistres.

  L'observation scrupuleuse de ses contraintes en termes de :

  • Qualité des souscriptions et du portefeuille
  • Maitrise des engagements
  • Lutte contre la fraude
  • Surveillance du portefeuille
  • Provisions techniques suffisantes

  Peuvent dans une certaine mesure améliorer les résultats techniques. La survenance d'un sinistre important peut venir inhiber tous les efforts consentis. N'a-t-on pas l'habitude de dire que le résultat technique est aléatoire ?

  CAS PRATIQUES, ÉVALUATION ET REMISE DES ATTESTATIONS

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  Profil Intervenants, Formation "Les Secrets de l'Optimisation des Résultats d'Exploitation dans les Entreprises d'Assurances"

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  Nos intervenants sur cette thématique sont des experts pointus dans le domaine des assurances, rompus aux réalités professionnelles et préoccupations terrain, et passionnés par la transmission de leur savoir. Ils sont à votre écoute pour vous garantir une formation interactive et enrichissante, efficace et pertinente

  UN AUDITEUR DES COMPAGNIES D'ASSURANCES

  • Diplômé d'étude supérieure spécialisée (DESS) en Assurance de l'IIA, 3e promotion 1978,
  • Expert en techniques d'investigation et gestion des fraudes a l'Assurance
  • Il a été tour à tour Responsable Gestion Administrative, Technique Assurance et Réassurance, et Auditeur interne chez AXA pendant plus de 15 ans avec privilège d'avoir mis en place cette structure et son manuel de procédures, réalisé plusieurs missions d'audits ayant mis à nu des centaines de cas de fraudes et débouché sur des propositions d'actions préventives et correctives
  • Professeur titulaire au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé,
  • Responsable du département « Audit et Conseil en Assurance Â» au Groupe Chartered Managers
  • 37 ans d'expérience pratique
  • Consultant-Formateur au Cabinet CHARTERED MANAGERS au sein duquel il anime depuis plus de 11 ans des formations opérationnelles au profit des cadres du ministère des finances, du secteur des assurances, et du secteur bancaire

  UN AVOCAT A LA COUR

  • Docteur en Droit,
  • Spécialisé en Droit/Contentieux des Assurances et Responsabilité Civile
  • Avocat au Barreau du Cameroun
  • Plus de 27 ans d'expérience
  • Consultant Associé au Cabinet Chartered Managers,

  UN MAGISTRAT

  • Docteur en droit, Spécialisé en Droit des Assurances
  • Magistrat (Procureur de la République)
  • Ancien cadre des compagnies d'Assurances
  • Auteur du Code des Assurances Commenté et Annoté
  • Enseignant à l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé
  • Consultant & Formateur au Cabinet Chartered Managers,

  UN EXPERT EN AUDIT, CONTRÔLE INTERNE ET MANAGEMENT DES RISQUES,

  • Diplômé d'Etudes Supérieures Comptables et Financières (DESCF)
  • Certified Risk Management Assurance (CRMA)
  • Certified International Auditor (CIA)
  • Inspecteur général chargé de l'évaluation des dispositifs de maîtrise des risques, puis superviseur pendant 11 ans au sein de la Direction des risques du groupe Crédit Mutuel Nord Europe (Lille, France), au sein duquel il a établi et révisé les dispositifs de contrôle permanent mis en œuvre au sein des filiales du groupe (assurances, asset management, services centraux).
  • Formateur à l'Institut Français de l'Audit et du Contrôle Interne (IFACI)
  • Formateur au Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) en France
  • Expert Consultant & Associé au Cabinet Chartered Managers

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  Méthode Pédagogique| Les Secrets de l'Optimisation des Résultats d'Exploitation dans les Entreprises d'Assurances

  APPROCHE ANDRAGOGIQUE:

  • Apports et exposés des concepts théoriques, assortis d' analyse des situations concrètes par l'étude des cas pratiques réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes. Nos consultants feront ainsi partager des exemples tirés de leur vécu professionnel et lors de missions de conseil.
  • Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
  • Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
  • Notre pédagogie favorise le partage des meilleures pratiques sur les expériences des participants lors d'échanges interactifs et débats
  • Chaque participant est encouragé à partager les problématiques de son organisation liée au thème de la formation afin de bénéficier des conseils du consultant-formateur.,
  • Etudes cas réalisés en groupe
  • Questions/réponses

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  MOYENS PÉDAGOGIQUES :

  • Projection de diapositives powerpoint / Utilisation de tableau à feuilles mobiles
  • Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
  • Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
  • Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
  • Application de visioconférence zoom pour la formation en télé-présentiel formation en ligne.
  • Plateforme LearnyWay pour la formation en Digital-Learning
  • Support de formation et tout le matériel d'appui à la formation transmis par courriel avant la formation et en support physique pour les formations en présentiel

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  Dispositif d'évaluation | Les Secrets de l'Optimisation des Résultats d'Exploitation dans les Entreprises d'Assurances

  1) Avant la formation : évaluation initiale

  Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).

  2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel

  Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.

  3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction

  Évaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.

  Évaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.

  Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.

  4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori

  Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnel

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  Dispositif de suivi Post-Formation | Les Secrets de l'Optimisation des Résultats d'Exploitation dans les Entreprises d'Assurances

  Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

  Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en Å“uvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

  Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en Å“uvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

  Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

   

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