Formation en Techniques de Prévention des Impayés et Maitrise du Risque de Défaut de Paiement , à ,
Contexte et Justification de la formation "Techniques de Prévention des Impayés et Maitrise du Risque de Défaut de Paiement"
Vendre, réaliser du chiffre d'affaires, c'est bien, encore faut-il être payé en temps et en heure faute de quoi, il aurait mieux valu ne pas servir le client. Ce dilemme est celui de toute entreprise tentée de servir la clientèle, mais déployant (souvent en pure perte) des efforts considérables pour récupérer ce qui lui est dû.
Partant du principe qu'il vaut mieux prévenir que guérir, il est important pour l'entreprise, avant de laisser partir sa marchandise de faire un certain nombre de vérifications afin de limiter les risques.
Nous avons mis au point une technique de prévention efficace et nous nous proposons de former votre personnel afin que vous puissiez mettre en œuvre un dispositif de prévention adapté à votre taille, à vos besoins spécifiques, à vos moyens et ménageant votre clientèle.
Au cours d'une à deux journées, un formateur juriste, spécialiste en Droit du Recouvrement, vous enseignera les techniques de prévention.
Le séminaire « Les Impayés, de la Prévention au Traitement » a pour complément indispensable les séminaires
« Maitriser les bonnes Pratiques de recouvrement amiables » et le Séminaire « Maitriser les Procédures de Recouvrement par Voie Judiciaire dans l'Espace OHADA » Â
Objectifs de la Formation "Techniques de Prévention des Impayés et Maitrise du Risque de Défaut de Paiement"
Au sortir de la formation Techniques de Prévention des Impayés et Maitrise du Risque de Défaut de Paiement, les participants seront suffisamment outillés pour :
- Anticiper sur les problèmes et se protéger contre les clients à risque
- Identifier les mesures de sécurisation préalables à prendre avant la conclusion de tout contrat avec un client
- Identifier les outils juridiques pour prévenir les impayés
- Comprendre l'importance stratégique et financière de la gestion rigoureuse des garanties pour éviter et/ou limiter les impayés.
- Connaître les outils juridiques et les options possibles afin de pouvoir assurer la prévention et la gestion du recouvrement des créances commerciales et bancaires
- Maîtriser les clauses utiles dans les contrats pour faciliter le recouvrement des créances contractuelles ;
- Sécuriser par des moyens de droit les différentes transactions avec les tiers
Public Cible de la Formation "Techniques de Prévention des Impayés et Maitrise du Risque de Défaut de Paiement"
Ce programme s'adresse spécifiquement aux cadres en charge de l'analyse des dossiers de financement des institutions financières et des entreprise :
- Crédit managers, Chargés de recouvrement
- Collaborateurs de la direction des engagements, des risques, analystes crédit, chargés de clientèle entreprises...
- Responsables administration des ventes,
- Responsables comptables et financiers,
- Contrôleurs de gestion
- Collaborateurs des services comptables,
- Financiers ou commerciaux en charge ou désireux de s'orienter vers la gestion du poste clients et le credit management
- Toute personne au sein des services comptables (comptabilité clients) qui participe au suivi des comptes clients
Contenu et Programme de la Formation "Techniques de Prévention des Impayés et Maitrise du Risque de Défaut de Paiement"
Module 1 - COMPRENDRE LES CAUSES ET LES CONSEQUENCES DES IMPAYES
- Notion de l'impayé
- Causes et conséquences de l'impayés dans les banques et institutions de microfinance
- Causes et Conséquences de l'impayé dans les autres entreprises
Module 2 - RAPPEL DE NOTIONS JURIDIQUES CLES SUR LES OBLIGATIONS LEGALES, CONVENTIONNELLES & LES PARTICULARITES DU CONTRAT DE CREDIT BANCAIRE
I. La formation du contrat
II. Le contrat de prêt ou de crédit comme source de financement dans l'espace OHADA
- Définition
- Formalisation
- Preuve de contrat
III- Éléments substantiels du contrat de prêt ou de crédit
- Les données juridiques devant figurer absolument dans le contrat
- Les obligations du préteur
- Les obligations de l'emprunteur
Module 3 - A L'ENTREE EN RELATION AVEC LE CLIENT : REPREVENIR LES IMPAYES PAR LES RENSEIGNEMENTS SUR LE CLIENT et sa situation economique
I - Les informations utiles à rechercher avant d'octroyer un prêt ou de faire une transaction à crédit afin d'éviter ou minimiser les risques d'impayés) :Â
1- Cas des clients personnes physiques
- Nécessité de bien identifier le client
- Nécessité de vérifier les événements pouvant affecter la solvabilité du client
- Événements familiaux : divorce, maladie, décès
- Événements professionnels : chômage, changement d'emploi ou d'activités
- Facteurs personnels : négligence, mégestion
2 - Cas des clients personnes morales
- Quand rechercher ces informations pour éviter ou minimiser le risque d'impayés ?Â
- Quels renseignements rechercher pour  éviter ou minimiser le risque d'impayés ?
- Ou obtenir ces informations et comment procéder
- Quelles sont les exigences légales
- Déterminer la typologie du client : typologie comportementale, classe d'affaire, PPE, mauvais payeur, PME et grands comptes.
- Les causes de défaillances ou de non-paiement.
- Analyse spécifique de chaque motif d'impayé.
II- Les documents à collecter lors de l'entrée en relationÂ
Partage de pratiques : prendre les décisions crédit au quotidien
Module 4 - PREVENIR LES RISQUES D'IMPAYES PAR UNE BONNE POLITIQUE CONTRACTUELLE
I- Précautions à prendre lors de la rédaction de vos contrats (prestation, prêt, cautionnement, gage, hypotheques, etc
- La clarté du contrat
- Insister sur le délai de paiement
- Privilégier certains moyens de paiements
- Communiquer clairement le contenu des conditions relatives aux incidents de paiement et les sanctions du retard ou de la défaillance du client
- Choix et insertion des clauses contractuelles permettant de se protéger efficacement en vue d'un recouvrement efficient (déchéance du terme ; suspension ou résolution du contrat, intérêts moratoires, clause pénale, dation en paiement, compensation…)
- Définition précise des obligations des parties
- Les règles de droit commun applicables aux prêts mobiliers – règles particulières applicables aux créances commerciales
II- Vos Conditions Générales de Vente : Comment les optimiser et ne rien laisser au hasard :
- L'utilité des conditions générales de vente
- Les conditions d'efficacité des Conditions Générales de Vente ;
- La prise de connaissance des Conditions Générales de Vente par le client
- L'acceptation des Conditions Générales de Vente par le client
- L'opposabilité aux clients
- Conflit entre les Conditions Générales de Vente et les Conditions Générales d'Achat du client
Module 5 - PREVENIR LES IMPAYES PAR L'ELABORATION DE DOCUMENTS CONTRACTUELS IRREPROCHABLES
(ET LEUR BONNE CONSERVATION COMME PREUVES DE VOS VENTES OU DE VOS PRESTATIONS)
- Au mieux, un bon de commande ou un devis daté et signé, un bon de livraison
- Les précautions à l'étape devis
- Le bon de commande
- Les précautions à l'étape de la facturation :
- Les précautions à l'étape de la livraison :
- A défaut, une reconnaissance de dette
Module 6 - REALISER LES FACTURES CONFORMES A LA LEGISLATION POUR PREVENIR L'IMPAYE
- Dans quels cas la facture est obligatoire
- Les mentions obligatoires d'une facture
- Gros plan sur le contenu d'une facture irréprochable
Module 7 - METTRE EN PLACE UN SYSTÈME DE RELANCE ORGANISE
- 1ère étape : relance téléphonique
- 2è étape : la relance écrite
- 3ème étape : la visite domiciliaire
- 4è étape : la procédure judiciaire
Module 8 - SECURISATION JURIDIQUE DU CREDIT : COUVRIR SON RISQUE EN PRENANT DES GARANTIES APPROPRIES
I- Le choix des suretés garantissant le règlement de la créance
- Les sûretés personnelles :
- Le cautionnement,
- La garantie et la contre-garantie autonome
- La lettre d'intention.
- La Délégation de paiement
- Les sûretés réelles :
- Les suretés réelles mobilières (Gage, nantissements, propriété-suretés, privilèges, droits de rétention)
- Les suretés immobilières (Hypothèques conventionnelles, hypothèques légales)
- Quelles sûretés mettre en jeu dans quelles situations ?
- Mécanismes de réalisation des suretés
II- Les autres garanties non constitutives de suretés
Illustration : le tableau comparatif des différentes sûretés et garanties à négocier
Cas pratique : choisir et mettre en œuvre des garanties face à différentes situations d'impayés
Module 9 - RÉDUIRE LE RISQUE CLIENTS GRÂCE À L'ASSURANCE-CRÉDIT
- Les principes et enjeux de l'assurance-crédit.
- La négociation des clauses sensibles d'une police d'assurance-crédit.
- L'optimisation de la gestion du contrat et des garanties.
- L'élaboration d'un bilan coût/bénéfice des solutions proposées par les assureurs.
Cas pratique : choisir une police d'assurance-crédit adaptée au risque clients
Module 10 - MISE EN PLACE UN CONTRAT D'AFFACTURAGE POUR RÉDUIRE LES ENCOURS CLIENTS
- Les différents types de contrats d'affacturage et leur cadre juridique.
- Le fonctionnement quotidien des opérations à 3 composantes.
- Le suivi opérationnel du contrat d'affacturage et son optimisation.
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Méthode Pédagogique - Formation "Techniques de Prévention des Impayés et Maitrise du Risque de Défaut de Paiement"
APPROCHE ANDRAGOGIQUE:
- Apports et exposés des concepts théoriques, assortis d' analyse des situations concrètes par l'étude des cas pratiques réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes. Nos consultants feront ainsi partager des exemples tirés de leur vécu professionnel et lors de missions de conseil.
- Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
- Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
- Notre pédagogie favorise le partage des meilleures pratiques sur les expériences des participants lors d'échanges interactifs et débats
- Chaque participant est encouragé à partager les problématiques de son organisation liée au thème de la formation afin de bénéficier des conseils du consultant-formateur.,
- Etudes cas réalisés en groupe
- Questions/réponses
MOYENS PEDAGOGIQUES :
- Projection de diapositives powerpoint / Utilisation de tableau à feuilles mobiles
- Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
- Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
- Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
- Application de visioconférence zoom pour la formation en télé-présentiel formation en ligne.
- Plateforme LearnyWay pour la formation en Digital-Learning
- Support de formation et tout le matériel d'appui à la formation transmis par courriel avant la formation et en support physique pour les formations en présentiel
Dispositif d'évaluation | Techniques de Prévention des Impayés et Maitrise du Risque de Défaut de Paiement
1) Avant la formation : évaluation initiale
Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel
Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.
3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction
Evaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.
Evaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.
Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.
4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori
Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnel
Dispositif de suivi Post-Formation | Techniques de Prévention des Impayés et Maitrise du Risque de Défaut de Paiement
Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.
Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en oeuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.
Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en oeuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.
Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats
Des résultats concrets obtenus par de vrais professionnels :
Des milliers de professionnels ont transformé leur carrière grâce à nos programmes de formation. À votre tour maintenant.
«Cette formation était vraiment très pratique, Au fur et à mesure des débats, les interventions étaient de qualité. J'ai approfondi mes connaissances
et compris de nombreuses subtilités qui vont me permettre d'optimiser et perfectionner ma manière de gérer les procédures de recouvrement.
J'ai particulièrement apprécié l'analyse des jurisprudences récentes de la CCJA.».
Me Ngoubeyo - en charge du juridique et du contentieux
GROUPE CFAO - Douala, Cameroun
«Je suis vraiment satisfait de ce séminaire qui a été abordé dans un esprit très prospectif. Il y a eu les apport pratiques de l'expert,
et surtout les discussions et débats avec les autres participants autour de leurs problématiques liés au recouvrement, ce qui m'a permis de voir différentes facettes de la chose,
avant je l'appréhendais beaucoup plus côté banquier, désormais je le vois également du côté de l'entreprise, et aussi du côté de l'avocat.
C'est un plus qui me permettra de rectifier un bon nombre de choses dès mon retour en entreprise ».
M. Mahamat S. - Directeur des Affaires Juridiques et le la Conformité
BANQUE COMMERCIALE DU CHARI – Ndjamena – Tchad.
« Notre entreprise fait régulièrement face aux dossiers de recouvrement en justice, et cette formation est venue à point nommé pour la maitrise des procédures.
Elle va me permettre d'optimiser le suivi des procédures en cours, d'améliorer les relations de l'entreprise avec ses avocats et les huissiers de justice,
et mieux traiter avec les banques »
M. Pierre ONDOA. - Directeur Administratif
GROUPE BOLUDA.
« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »
Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,
MSC – Mediterranean Shipping Company SA
M. NgoubeyoResponsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO
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M. Mahamat SAMBA.Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)
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M. Pierre ONDOADirecteur Administratif et Financier
Groupe Boluda
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Mme Ange MAMBUKUExecutive Secretary
Equity BCDC - R.D.C
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M. Amadou Roua AttaherJuriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger
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M. Amadou GarbaJuriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger
Voir la vidéo
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