FORMATION
Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)

A propos de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"

La bancassurance traite principalement de la distribution des produits d'assurance par les banques et établissements financiers et assimilés. Le développement des produits financiers hybrides et complémentaires aux deux types d'activités, offrent dans un même bouquet des services autrefois assumés par des institutions différentes.

Cette convergence des activités permet aux banquiers et aux assureurs de travailler à moindres coûts, d'accéder à de nouveaux marchés, et d'élargir la base de leur clientèle et ainsi drainer vers eux de manière efficace et durable, les fonds autrefois volatiles qu'ils vont dès lors transformer en épargne longue.

Plusieurs modèles distincts de bancassurance sont envisageables : accords exclusifs de distribution entre une banque et une compagnie d'assurance, architecture ouverte, joint-venture, approche intégrée.

Dans le cas de la bancassurance classique l'on fait intervenir 03 principaux acteurs que sont l'assurance, l'établissement de crédit et ses clients. Elle permet à chacune des parties de tirer d'énormes profits de l'activité :

L' Établissement de crédit

• Collecte de commissions ;
• Collecte de ressources ;
• Fidélisation de la clientèle ;
• Préserver les intérêts de l'établissement.

La Compagnie d' Assurance

• Augmentation du Chiffre d'affaire
• Positionnement de la compagnie d'assurance ;
• Avantages Bancaires

Les clients de l'établissement de crédit

• Accès aux produits d'assurance adaptés aux besoins à moindre coût ;
• Favorise l'épargne ;
• Célérité dans le traitement des dossiers de sinistre et prestation
  

L'activité est encore à l'état embryonnaire en Afrique en général . Les nouvelles exigences réglementaires en capitaux, tant pour les banques que pour les compagnies d'assurance, ainsi que la tendance au renforcement de la protection du consommateur n'empêchent pas les acteurs de la bancassurance à continuer à se développer.

Mais force est de constater que les établissements de crédits et Assurances qui s'y intéressent sont confrontés aux difficultés d'organisation opérationnelle.

• Les produits sont difficilement vendus en banque car les gestionnaires ne sont pas des assureurs. De plus, les modules de formation sur les techniques de vente proposés par les assureurs ne sont pas souvent adaptés aux réalités desdits gestionnaires.
• Les établissements de crédits se plaignent de ne travailler que pour les assureurs, car les commissions encaissées sont insignifiantes.
• Par ailleurs, la méconnaissance de l'environnement bancaire chez l'assureur constitue un frein au développement de l'activité.

C'est pour apporter une solution à ces difficultés que le Cabinet Chartered Managers, expert en formations sur le secteur Bancaire, de la Finance, de l'Assurance et du Droit des Affaires vous invite avec vos équipes Cette formation qui se présente comme une solution aux problèmes énumérés plus haut devra se faire sur 03 jours avec des cas pratiques sur l'animation du réseau et les techniques de vente.

Objectifs de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"

L'objectif de ce séminaire est de permettre aux participants d'acquérir les compétences nécessaires pour réussir dans leur activité de bancassurance, notamment :

• Comprendre le cadre juridique de la bancassurance, maitriser les mécanismes de la bancassurance et connaître ses spécificités, ses enjeux et ses perspectives
• Cerner la dimension technico-commerciale et réglementaire des polices commercialisées dans le cadre de la bancassurance
• Appréhender la portée des clauses, la rédaction et la sécurisation d'une convention de bancassurance
• Identifier les nouveaux axes de développement de la Bancassurance ;
• Maitriser l'action de conseil en produits bancaires, financiers et d'assurance aupreÌ€s de la clienteÌ€le de particuliers comme de professionnels.
• Comprendre les circuits de traitement entre la banque et les services de traitement des opérations liées à la bancassurance de la compagnie d'assurance
• Comprendre et apporter la réponse adéquate aux besoins des segments de clientèle des particuliers et des professionnels tout en adoptant la posture adéquate en termes de démarche de vente et de gestion de la relation client.
• Optimiser des nouveaux relais commerciaux et stratégiques ;
• Analyser des partenariats pertinents pour le développement de la Bancassurance ;
• Avoir une meilleure connaissance des opérations de Bancassurance pour une meilleure maîtrise de leur régulation par les autorités de contrôle.
• Mieux gérer la relation banquier-assureur
• Appréhender les techniques de vente en Bancassurance.

COMPETENCE VISEE

Au sortir de cette formation, les participants seront suffisamment outillés pour :

• Connaitre et développer la bancassurance Vie et IARDT Particuliers, Entreprises & PME
• Augmenter considérablement le Chiffre d'affaire de la Compagnie d'Assurance
• Collecter un maximum de commission pour les établissements de crédit
• Maitriser les techniques d'animation réseau
• Connaitre les techniques d'augmentation des Commissions
• Connaitre les techniques de vente des produits de bancassurance vie et bancassurance IARDT
• Adopter le bon réflexe à l'occasion des évènements initiés par la banque (développement de business)

Cible de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"

• Directeurs de groupes d'agences bancaires
• Directeurs de succursale / d'agence bancaire
• Collaborateurs / superviseurs / contrôleurs des opérations de bancassurance au niveau du siège 
• Responsables et Gestionnaires bancassurance en compagnie d'assurance vie et non-vie
• Responsable et Gestionnaire bancassurance dans les établissements de crédits
• Analystes crédit
• Animateur de réseau
• Chef de zone
• Responsables des ventes / Chargés de clientèle / Chargés d'affaire / Gestionnaire de Compte
• Autorités de contrôle,
• Cadres des Ministères de l'Economie et des Finances
• Agents de recouvrement

Programme de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"

• Généralité sur les assurances
• Les acteurs de la bancassurance

• Les dispositions légales
• La convention de Bancassurance
• Les clauses : Subrogation ; Commission; Prime; Sinistres ; Liste des produits commercialisés.

• Les accords de distribution : présentation, avantages et inconvénients
• Les Joint-venture : présentation, avantages et inconvénients
• L'intégration complète : présentation, avantages et inconvénients

• Pour les compagnies d'assurance
• Pour les établissements financiers
• Pour les consommateurs

• Fonctionnement
• Les produits à proposer et leurs caractéristiques
• Les avantages (Banque-Assurance-Client)

• Fonctionnement
• Les produits à proposer (fonction du type de prêt) et leurs caractéristiques

• Comment souscrire les contrats d'assurance ;
• Comment établir un avenant de subrogation ;
• Comment établir un questionnaire médical « dans le cas des assurance emprunteur » ï‚·
• La prime « Unique, annuelle, financement de la prime par la banque etc.. » ;

• Transfert de primes vers l'assureur ;
• Transfert du fichier assuré vers l'assureur

• Comment déclarer un sinistre à l'assureur ;
• Formalités en cas de sinistre ;
  
  

• Les bonnes pratiques de vente (à quel moment vendre ?)
• Quelques types de prêts appropriés
• Les prospects (Personnes morales et physiques)
• Techniques de vente spécifiques aux produits Vie
• La relation Chargé d'affaire-Gestionnaire bancassurance
• Animation réseau d'agence

• Relation Assureur-Gestionnaire bancassurance au sein de l'établissement de crédit
• Le Cross-selling
• Commissions bonus
• Autres business (action de campagne initiée par la Direction des particuliers)

CAS PRATIQUES SUR L'ANIMATION DU RÉSEAU ET LES TECHNIQUES DE VENTE DES PRODUITS DE BANCASSURANCE.

EVALUATION - REMISE DES ATTESTATIONS

Profil Intervenants, Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"

Nos intervenants sur cette thématique sont des experts pointus dans le domaine des assurances, rompus aux réalités professionnelles et préoccupations terrain, et passionnés par la transmission de leur savoir. Ils sont à votre écoute pour vous garantir une formation interactive et enrichissante, efficace et pertinente

UN AUDITEUR DES COMPAGNIES D'ASSURANCES

• Diplômé d'étude supérieure spécialisée (DESS) en Assurance de l'IIA, 3e promotion 1978,
• Expert en techniques d'investigation et gestion des fraudes a l'Assurance
• Il a été tour à tour Responsable Gestion Administrative, Technique Assurance et Réassurance, et Auditeur interne chez AXA pendant plus de 15 ans avec privilège d'avoir mis en place cette structure et son manuel de procédures, réalisé plusieurs missions d'audits ayant mis à nu des centaines de cas de fraudes et débouché sur des propositions d'actions préventives et correctives
• Professeur titulaire au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé,
• Responsable du département « Audit et Conseil en Assurance Â» au Groupe Chartered Managers
• 37 ans d'expérience pratique
• Consultant-Formateur au Cabinet CHARTERED MANAGERS au sein duquel il anime depuis plus de 11 ans des formations opérationnelles au profit des cadres du ministère des finances, du secteur des assurances, et du secteur bancaire

UN AVOCAT A LA COUR

• Docteur en Droit,
• Spécialisé en Droit/Contentieux des Assurances et Responsabilité Civile
• Avocat au Barreau du Cameroun
• Plus de 27 ans d'expérience
• Consultant Associé au Cabinet Chartered Managers,

UN MAGISTRAT

• Docteur en droit, Spécialisé en Droit des Assurances
• Magistrat (Procureur de la République)
• Ancien cadre des compagnies d'Assurances
• Auteur du Code des Assurances Commenté et Annoté
• Enseignant à l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé
• Consultant & Formateur au Cabinet Chartered Managers,

UN EXPERT EN AUDIT, CONTRÔLE INTERNE ET MANAGEMENT DES RISQUES,

• Diplômé d'Etudes Supérieures Comptables et Financières (DESCF)
• Certified Risk Management Assurance (CRMA)
• Certified International Auditor (CIA)
• Inspecteur général chargé de l'évaluation des dispositifs de maîtrise des risques, puis superviseur pendant 11 ans au sein de la Direction des risques du groupe Crédit Mutuel Nord Europe (Lille, France), au sein duquel il a établi et révisé les dispositifs de contrôle permanent mis en œuvre au sein des filiales du groupe (assurances, asset management, services centraux).
• Formateur à l'Institut Français de l'Audit et du Contrôle Interne (IFACI)
• Formateur au Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) en France
• Expert Consultant & Associé au Cabinet Chartered Managers

Dispositif de suivi Post-Formation | Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en Å“uvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en Å“uvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats