FORMATION
Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)

Contexte et Justification de la formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"

La bancassurance traite principalement de la distribution des produits d'assurance par les banques et établissements financiers et assimilés. Le développement des produits financiers hybrides et complémentaires aux deux types d'activités, offrent dans un même bouquet des services autrefois assumés par des institutions différentes.

Cette convergence des activités permet aux banquiers et aux assureurs de travailler à moindres coûts, d'accéder à de nouveaux marchés, et d'élargir la base de leur clientèle et ainsi drainer vers eux de manière efficace et durable, les fonds autrefois volatiles qu'ils vont dès lors transformer en épargne longue.

Plusieurs modèles distincts de bancassurance sont envisageables : accords exclusifs de distribution entre une banque et une compagnie d'assurance, architecture ouverte, joint-venture, approche intégrée.

Dans le cas de la bancassurance classique l'on fait intervenir 03 principaux acteurs que sont l'assurance, l'établissement de crédit et ses clients. Elle permet à chacune des parties de tirer d'énormes profits de l'activité :

L' 脡tablissement de crédit

• Collecte de commissions ;
• Collecte de ressources ;
• Fidélisation de la clientèle ;
• Préserver les intérêts de l'établissement.

La Compagnie d' Assurance

• Augmentation du Chiffre d'affaire
• Positionnement de la compagnie d'assurance ;
• Avantages Bancaires

Les clients de l'établissement de crédit

• Accès aux produits d'assurance adaptés aux besoins à moindre coût ;
• Favorise l'épargne ;
• Célérité dans le traitement des dossiers de sinistre et prestation
  

L'activité est encore à l'état embryonnaire en Afrique en général . Les nouvelles exigences réglementaires en capitaux, tant pour les banques que pour les compagnies d'assurance, ainsi que la tendance au renforcement de la protection du consommateur n'empêchent pas les acteurs de la bancassurance à continuer à se développer.

Mais force est de constater que les établissements de crédits et Assurances qui s'y intéressent sont confrontés aux difficultés d'organisation opérationnelle.

• Les produits sont difficilement vendus en banque car les gestionnaires ne sont pas des assureurs. De plus, les modules de formation sur les techniques de vente proposés par les assureurs ne sont pas souvent adaptés aux réalités desdits gestionnaires.
• Les établissements de crédits se plaignent de ne travailler que pour les assureurs, car les commissions encaissées sont insignifiantes.
• Par ailleurs, la méconnaissance de l'environnement bancaire chez l'assureur constitue un frein au développement de l'activité.

C'est pour apporter une solution à ces difficultés que le Cabinet Chartered Managers, expert en formations sur le secteur Bancaire, de la Finance, de l'Assurance et du Droit des Affaires vous invite avec vos équipes Cette formation qui se présente comme une solution aux problèmes énumérés plus haut devra se faire sur 03 jours avec des cas pratiques sur l'animation du réseau et les techniques de vente.

Objectifs de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"

L'objectif de ce séminaire est de permettre aux participants d'acquérir les compétences nécessaires pour réussir dans leur activité de bancassurance, notamment :

• Comprendre le cadre juridique de la bancassurance, maitriser les mécanismes de la bancassurance et connaître ses spécificités, ses enjeux et ses perspectives
• Cerner la dimension technico-commerciale et réglementaire des polices commercialisées dans le cadre de la bancassurance
• Appréhender la portée des clauses, la rédaction et la sécurisation d'une convention de bancassurance
• Identifier les nouveaux axes de développement de la Bancassurance ;
• Maitriser l'action de conseil en produits bancaires, financiers et d'assurance aupre虁s de la cliente虁le de particuliers comme de professionnels.
• Comprendre les circuits de traitement entre la banque et les services de traitement des opérations liées à la bancassurance de la compagnie d'assurance
• Comprendre et apporter la réponse adéquate aux besoins des segments de clientèle des particuliers et des professionnels tout en adoptant la posture adéquate en termes de démarche de vente et de gestion de la relation client.
• Optimiser des nouveaux relais commerciaux et stratégiques ;
• Analyser des partenariats pertinents pour le développement de la Bancassurance ;
• Avoir une meilleure connaissance des opérations de Bancassurance pour une meilleure maîtrise de leur régulation par les autorités de contrôle.
• Mieux gérer la relation banquier-assureur
• Appréhender les techniques de vente en Bancassurance.

COMPETENCE VISEE

Au sortir de cette formation, les participants seront suffisamment outillés pour :

• Connaitre et développer la bancassurance Vie et IARDT Particuliers, Entreprises & PME
• Augmenter considérablement le Chiffre d'affaire de la Compagnie d'Assurance
• Collecter un maximum de commission pour les établissements de crédit
• Maitriser les techniques d'animation réseau
• Connaitre les techniques d'augmentation des Commissions
• Connaitre les techniques de vente des produits de bancassurance vie et bancassurance IARDT
• Adopter le bon réflexe à l'occasion des évènements initiés par la banque (développement de business)

Public Cible de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"

• Directeurs de groupes d'agences bancaires
• Directeurs de succursale / d'agence bancaire
• Collaborateurs / superviseurs / contrôleurs des opérations de bancassurance au niveau du siège 
• Responsables et Gestionnaires bancassurance en compagnie d'assurance vie et non-vie
• Responsable et Gestionnaire bancassurance dans les établissements de crédits
• Analystes crédit
• Animateur de réseau
• Chef de zone
• Responsables des ventes / Chargés de clientèle / Chargés d'affaire / Gestionnaire de Compte
• Autorités de contrôle,
• Cadres des Ministères de l'Economie et des Finances
• Agents de recouvrement

Contenu et Programme de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"

• Généralité sur les assurances
• Les acteurs de la bancassurance

• Les dispositions légales
• La convention de Bancassurance
• Les clauses : Subrogation ; Commission; Prime; Sinistres ; Liste des produits commercialisés.

• Les accords de distribution : présentation, avantages et inconvénients
• Les Joint-venture : présentation, avantages et inconvénients
• L'intégration complète : présentation, avantages et inconvénients

• Pour les compagnies d'assurance
• Pour les établissements financiers
• Pour les consommateurs

• Fonctionnement
• Les produits à proposer et leurs caractéristiques
• Les avantages (Banque-Assurance-Client)

• Fonctionnement
• Les produits à proposer (fonction du type de prêt) et leurs caractéristiques

• Comment souscrire les contrats d'assurance ;
• Comment établir un avenant de subrogation ;
• Comment établir un questionnaire médical 芦 dans le cas des assurance emprunteur 禄 飩�
• La prime 芦 Unique, annuelle, financement de la prime par la banque etc.. 禄 ;

• Transfert de primes vers l'assureur ;
• Transfert du fichier assuré vers l'assureur

• Comment déclarer un sinistre à l'assureur ;
• Formalités en cas de sinistre ;
  
  

• Les bonnes pratiques de vente (à quel moment vendre ?)
• Quelques types de prêts appropriés
• Les prospects (Personnes morales et physiques)
• Techniques de vente spécifiques aux produits Vie
• La relation Chargé d'affaire-Gestionnaire bancassurance
• Animation réseau d'agence

• Relation Assureur-Gestionnaire bancassurance au sein de l'établissement de crédit
• Le Cross-selling
• Commissions bonus
• Autres business (action de campagne initiée par la Direction des particuliers)

CAS PRATIQUES SUR L'ANIMATION DU R脡SEAU ET LES TECHNIQUES DE VENTE DES PRODUITS DE BANCASSURANCE.

EVALUATION - REMISE DES ATTESTATIONS

Nos intervenants sur cette thématique sont des experts pointus dans le domaine des assurances, rompus aux réalités professionnelles et préoccupations terrain, et passionnés par la transmission de leur savoir. Ils sont à votre écoute pour vous garantir une formation interactive et enrichissante, efficace et pertinente

UN EXPERT EN ASSURANCES

• Diplômé d'étude supérieure spécialisée (DESS) en Assurance de l'IIA, 3e promotion 1978,
• Expert en techniques d'investigation et gestion des fraudes a l'Assurance
• Il a été tour à tour Responsable Gestion Administrative, Technique Assurance et Réassurance, et Auditeur interne chez AXA pendant plus de 15 ans avec privilège d'avoir mis en place cette structure et son manuel de procédures, réalisé plusieurs missions d'audits ayant mis à nu des centaines de cas de fraudes et débouché sur des propositions d'actions préventives et correctives
• Professeur titulaire au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé,
• Responsable du département 芦 Audit et Conseil en Assurance 禄 au Groupe Chartered Managers
• Plus de 37 ann茅es d'exp茅rience
• Responsable du d茅partement 芦 Audit et Conseil en Assurance 禄 au Groupe Chartered Managers, au sein duquel Il anime depuis plus de 15 ans des formations op茅rationnelles au profit des cadres du minist猫re des finances, du secteur des assurances, et du secteur bancaire

UN AVOCAT

• Docteur en Droit,
• Spécialisé en Droit/Contentieux des Assurances et Responsabilité Civile
• Avocat au Barreau du Cameroun
• Plus de 27 ans d'expérience
• Consultant Associé au Cabinet Chartered Managers,
• Expert consultant au Cabinet Chartered Managers au sein duquel il s'occupe de la gestion des dossiers d'assurance et anime des formations en droit et contentieux des assurances

UN MAGISTRAT

• Docteur en Droit 鈥� Sp茅cialis茅 en Droit des Assurances
• Magistrat
• Ancien cadre de Compagnie d'Assurances
• Auteur de plusieurs ouvrages sur le Droit des Assurances et sur la pratique du contentieux en Droit des Assurances en zone CIMA
• Enseignant au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaound茅, et au cycle Master professionnel en Pratique et Contentieux des Assurances 脿 l'Universti茅 de Dschang
• Consultant & Formateur au Cabinet Chartered Managers,

UN EXPERT EN ASSURANCE VIE, BANCASSURANCE ET GESTION DE PATRIMOINE,

• 20 ans d'exp茅rience dans le secteur des assurances, dont 16 ans 脿 des postes de haute responsabilit茅 au sein de groupes de r茅f茅rence au Maroc.
• Il a pilot茅 avec succ猫s des programmes de formation pour les 茅quipes de grandes banques, notamment, Banque Centrale Populaire et Cr茅dit Agricole du Maroc, et d茅velopp茅 l'expertise Takaful pour les banques participatives.
• Enseignant 脿 l'Universit茅 Mohammed V, certifi茅 formateur de formateurs et ma卯trise des m茅thodes andragogiques adapt茅es aux professionnels bancaires.
• Sa double comp茅tence 鈥� terrain op茅rationnel et p茅dagogie appliqu茅e 鈥� me permet de transmettre les connaissances avec une approche concr猫te, orient茅e performance.

UN EXPERT EN AUDIT, CONTR脭LE INTERNE ET MANAGEMENT DES RISQUES,

• Diplômé d'Etudes Supérieures Comptables et Financières (DESCF)
• Certified Risk Management Assurance (CRMA)
• Certified International Auditor (CIA)
• Inspecteur général chargé de l'évaluation des dispositifs de maîtrise des risques, puis superviseur pendant 11 ans au sein de la Direction des risques du groupe Crédit Mutuel Nord Europe (Lille, France), au sein duquel il a établi et révisé les dispositifs de contrôle permanent mis en œuvre au sein des filiales du groupe (assurances, asset management, services centraux).
• Formateur à l'Institut Français de l'Audit et du Contrôle Interne (IFACI)
• Formateur au Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) en France
• Expert Consultant & Associé au Cabinet Chartered Managers

Dispositif de suivi Post-Formation | Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en oeuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en oeuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

Des r茅sultats concrets obtenus par de vrais professionnels :

Des milliers de professionnels ont transform茅 leur carri猫re gr芒ce 脿 nos programmes de formation. 脌 votre tour maintenant.

芦 Cette formation a été très enrichissante. Elle m'a donnée les outils nécessaires pour auditer nos contrats existants, et surtout les outils pour une bonne négociation avec nos assureurs et une réorientation des discussions qu'on aura désormais avec nos assureurs. On sera désormais plus exigeants et on va certainement améliorer la couverture de nos différents risques禄

Mme Linda Epossi , Attachée de Direction

NOUBRU HOLDING

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芦Mon objectif en arrivant 脿 cette formation, était de percevoir les risques de fraude liés 脿 notre secteur d'activité, les assurances, et les moyens pour pouvoir mieux les maitriser, donc les contr么les 脿 mettre en place dans les différents départements. Et aujourd'hui j'en sors très satisfaite, j'ai vraiment eu les réponses 脿 mes questions. C'était une formation très dynamique, et le support aussi était vraiment bien développé et adapté. 禄

Mme Aurore T, Responsable de l'audit interne

ACTIVA ASSURANCES

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芦Je sors de cette formation mieux édifiée en ce qui concerne la gestion des contrats d'assurance, je suis désormais parfaitement outillée pour mieux analyser les contrats et négocier les contrats d'assurances qui seront soumis à la Banque à l'avenir ;禄

Mme Yasmine B, Juriste au département des affaires juridiques et de la règlementation,

Banque des Etats de l'Afrique Centrale

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芦 Les nouvelles compétences et les subtilités juridiques acquises lors de cette formation me permettront désormais d'assurer un examen minutieux des clauses des contrats d'assurances de l'institution, et de mieux négocier les conditions particulières au mieux des intérêts de la banque. L'un des points forts qui a retenu mon attention a été le processus de gestion des sinistres..禄

Elysée Junior N. , Juriste au département des affaires juridiques et de la règlementation,

Banque des Etats de l'Afrique Centrale

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芦 Mes attentes en venant ici étaient de renforcer mes connaissances en matière de droit des assurances, et je repars en Côte d'Ivoire pleinement satisfait, ça va me permettre d'optimiser ma veille juridique. J'ai été particulièrement honoré de partager les connaissances des plus grands spécialistes des Assurances que j'ai rencontré dans ma carrière? les intervenants maitrisent le sujet et animent la formation qui est très technique et pratique à tous les niveaux.禄

Mr. Isma毛l Cissé, Chargé d'Etudes BANCASSURANCES

SOCIETE GENERALE, Abidjan-C么te d'Ivoire

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芦Programme de cette formation qui est très riche, mes attentes ont été atteintes, et j'avoue que cette formation est indispensable pour tout cadre en charge de la gestion et du suivi des polices d'assurance au sein d'une entreprise禄

M. François Omam , Responsable des Affaires Juridiques

Groupe CIBLE 鈥� Douala (Cameroun)

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芦 Cette formation m'a permis de maitriser les aspects les plus large de la gestion des différents types assurances, bien que j'étais un peu spécialisée dans un volet bien précis. Mais à la suite de cette formation, je pourrai désormais mieux conseiller mes clients sur tous les volets en ce qui concerne les assurances. Je crois que c'est une aventure à ne pas hésiter pour les prochaines fois 禄

Mlle Mariama Daouda , Cadre administratif

SUNU ASSURANCES VIE NIGER 鈥� Niamey, Niger)

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芦 S'agissant des attentes, permettez-moi d'utiliser le vocable Excellent, c'est une formation très pointue, j'ai eu devant moi des experts chevronnés en matière de contentieux des assurances, et je pense que dès mon retour à Garoua, ma stratégie de défense dans les dossiers d'assurances va connaitre beaucoup d'améliorations 禄

Me Jean Pierre Baidi , Avocat

Barreau du Cameroun

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芦 Il va de soi que pour auditer une activité, il faut la connaitre et ce séminaire était une occasion toute trouvée pour asseoir les fondamentaux techniques et juridiques des assurances, transmis par un formateur de qualité et d'expérience. Les échanges issus de cette formation ont été très fructueuses. Je repars très satisfait, avec un bagage qui me permet d'être mieux outillé dans l'activité que je vais auditer prochainement 禄

M. Ipolitte YAO, Auditeur Interne

SUNU SERVICES - Abidjan, Côte d'Ivoire

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芦 En venant à cette formation, j'avais beaucoup plus d'attente en termes de connaissances théoriques, mais là, j'ai été confrontée à une réalité : on était beaucoup plus dans la pratique, et ça a été très bénéfique pour moi car la plus- value est certaine, et j'ai hâte d'aller l'implémenter tout ce que j'ai reçu comme connaissances supplémentaires au cours de cette formation. Au sortir duquel je suis pleinement satisfaite鈥� 禄

Mme Elise E. - Chef de Service Assurance et Immobilier,

[LinkedIn]

GROUPE SABC (BRASSERIES DU -CAMEROUN) - Douala, Cameroun

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芦 La formation répond à mes attentes. Elle permet de comprendre les spécificités techniques.je peux maintenant mieux assoir ce que je vais faire en entreprise禄

M. François Omam , Responsable des Affaires Juridiques

Mme Gisèle Laure MBOUEKAM,

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芦 Exposés très clairs avec une grande ouverture aux questions. Session très interactive. Mes attentes ont été comblées. Je repars avec des outils, une meilleure vision."禄

M. Didi Ddoubahi , Auditeur Interne - Gestionnaire de Risques

[LinkedIn]

SUNU ASSURANCES - Abidjan, Côte d'Ivoire

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芦 Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai 脿 suivre dans votre cabinet auront le m锚me niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) 禄

Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,

MSC 鈥� Mediterranean Shipping Company SA

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M. Isma毛l CISSE
Charg茅 d'茅tudes Bancassurances
Soci茅t茅 G茅n茅rele - C么te d'Ivoire

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M. Jean P. BAIDI
Avocat
Barreau du Cameroun

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Mme E. EBENYE
Chef service immobilier et assurances
Boissons du Cameroun

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M. I. YAO
Auditeur Interne
Sunu Services

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M. Fran莽ois OMAM
Responsable des affaires juridiques
Cible RH

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Mme Aurore TCHAGONGOM
Responsable de l'Audit Interne
Activa Cameroun

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M. Chrys Haniel MBAN GUEKO
Producteur
Assurances G茅n茅rales du Congo

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Mme OBOUTI Osmella
Chef de Service Organisations et D茅veloppement des Carri猫res
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme NCHAMA ABESO NZANG Elvira Matilde
Directrice RH
Gepetrol Seguros,Guin茅e Equatoriale

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M. BARKATALLAH MAHAMAT BARKATALLAH
Manager RH
Groupe Commercial Bank, Tchad

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Mme ETOUMBI OKOME epse KOUMBA Sandra
Chef de Service Recrutement
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme MANGOMO NEE FOUAKA NGOUNDOU Emilie
Cadre Capital Humain R茅gions
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme KONGO BOBENGANY OYANE S
Chef de service MCH 茅lectricit茅. Soci茅t茅 d鈥橢nergie
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme TSANGUE D Larissa
Directrice d'Exploitation
VETO PRESTATIONS SAS, Cameroun

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Mme Hilaria MEDJA MICHA MANGE
Responsable RH, R茅gion Continentale
Gepetrol Seguros, Guin茅e Equatoriale

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M.Gilles PENDI
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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M.S. ABAGHE
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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M. Ars猫ne BOUENGUELE
Commissariat National aux Comptes, Congo

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M. Serge M. KOMBOU
Inspecteur des Services (Auditeur & Contr么leur de gestion)
Zenithe Insurance

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M. Armand Martial D. T.
Auditeur Interne
Afriland First Bank

"Cette formation est venue 脿 point nomm茅 et a r茅pondu amplement 脿 mes attentes...."

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M. Nicolas SONFACK.
Directeur Administratif et Financier
NMI Education

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M. Ngoubeyo
Responsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO

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M. Mahamat SAMBA.
Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformit茅
Banque Commerciale du Chari (Tchad)

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M. Pierre ONDOA
Directeur Administratif et Financier
Groupe Boluda

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Mme Ange MAMBUKU
Executive Secretary
Equity BCDC - R.D.C

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M. Amadou Roua Attaher
Juriste / Division L茅gislation & Accords A茅riens
Autorit茅 de l'Aviation Civile - Niger

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M. Amadou Garba
Juriste / Division L茅gislation & Accords A茅riens
Autorit茅 de l'Aviation Civile - Niger

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M. Armel
NFC Bank

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Mme Jacques. D. MOUDIO
Responsable Juridique
ACAM Vie

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M. Carlos TIAKO
NFC Bank

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M.Stanley NEBA
Legal Officer
NFC Bank

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M. Guilair DAZE
Chef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun

"Nous avons eu 脿 suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une ref茅rence..."

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M. Martial TCHEUMANI
Responsable Financier
ITG STORE

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M. Rapha毛l TAKOUGOUM
Chef Comptable
Machibel SARL

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M. Aristides M
Comptable
Hilton H么tel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus compl猫te, plus actualis茅e...."

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M. Andr茅 FODA
Conseil Fiscal
Machibel SARL

Machibel SARL

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Mme Justine TAWOFING
Responsable de l'Audit Interne
ENEM

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Mme Anne WAPONGWA
Chef Comptable
ENEM

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