Certificat Professionnel
Techniques d' Assurances et des Services Financiers , à

Contexte et Justification de la formation "Techniques d' Assurances et des Services Financiers"

DESCRIPTION

Dans un contexte de modernisation progressive des systèmes d'assurance en Afrique francophone, la formation TECHNIQUES D'ASSURANCES répond à un besoin croissant de renforcement des capacités juridiques, techniques et opérationnelles des professionnels du secteur. Cette formation vise à fournir une compréhension approfondie des règles applicables dans l'espace CIMA (Conférence Interafricaine des Marchés d'Assurances) et du cadre juridique spécifique de la République Démocratique du Congo, notamment depuis l'entrée en vigueur du Code des Assurances congolais (loi n°15/005 du 17 mars 2015) et la mise en place de l' ARCA (Autorité de Régulation et de Contrôle des Assurances).

Le secteur est désormais confronté à des exigences renforcées en matière de transparence, de conformité réglementaire, de protection des assurés et de professionnalisation des pratiques. La multiplication des contentieux, la complexité croissante des sinistres, les obligations contractuelles nouvelles et les sanctions imposées par les régulateurs (CIMA, CRCA, ARCA) exigent des acteurs — assureurs, intermédiaires, juristes, gestionnaires et responsables financiers — une parfaite maîtrise du droit applicable.

Or, dans de nombreux cas, les professionnels manquent d'outils pratiques et de formation structurée pour :

• interpréter et appliquer efficacement les textes du code CIMA et du code congolais des assurances,
• gérer les contrats, les primes, les sinistres et les recours en toute sécurité juridique,
• anticiper les risques de non-conformité, éviter les sanctions et sécuriser les opérations d'assurance.

Cette formation vient combler ces lacunes en combinant un enseignement rigoureux , des cas pratiques inspirés de la jurisprudence récente , et des ateliers interactifs permettant une mise en application immédiate. Ce programme est destiné, non seulement, à la formation de cadres d'entreprise du secteur des assurances (souscripteur, risk-manager, gestionnaire production et sinistre, juriste assurance-vie), mais aussi à la spécialisation des juristes d'entreprises et des avocats.

Objectifs de la Formation "Techniques d' Assurances et des Services Financiers"

• Répondre aux besoins d'amélioration des performances académiques et professionnelles des professionnels en assurance, titulaires de diplômes du pre mier cycle universitaire ;
• Permettre à ces professionnels de concilier les contraintes professionnelles et la formation par une méthode pédagogique 100% en ligne ou en blended (sémi - présentielle) ;
• Doter les apprenants des connaissances théoriques approfondies indispensables, en droit des assurances et en droit de la responsabilité civile, pour être en mesure de résoudre les problèmes juridiques complexes soulevés par la mise en oeuvre des contrats d'assurance. sont maîtrisés par les participants à l'issue de la formation.
• Les doter des connaissances pratiques permettant de maîtriser les produits d'assurance proposés sur le marché, de déterminer les besoins de la clientèle et, plus généralement, de prendre en charge, au sein d'une entreprise, toutes les difficultés concrètes soulevées par la pratique des opérations d'assurance.
  

À l'issue de la formation, les participants seront capables de :

• Maîtriser les principes techniques des assurances de biens, de personnes et de responsabilités
• Comprendre l'articulation entre produits d'assurance et services financiers
• Analyser les besoins des clients et proposer des solutions adaptées
• Gérer efficacement les contrats, les sinistres et le suivi commercial
• Appliquer les règles de conformité, de régulation et de contrôle
• Développer une approche commerciale efficace du métier

Public Cible de la Formation "Techniques d' Assurances et des Services Financiers"

• agents et cadres des compagnies d'assurance, banques, IMF, mutuelles
• responsables commerciaux ou de clientèle
• intermédiaires en assurance (courtiers, agents généraux)
• professionnels de la finance ou jeunes diplômés en reconversion
• étudiants en banque-assurance ou gestion financière

DEBOUCHES

• Le titulaire du Certificat « Techniques d'Assurances et des Services Financiers» est appelé à travailler: en qualité de juriste d'assurances, gestionnaire de production et sinistres, gestionnaire de contrats, au sein de sociétés d'assurances, de mutuelles d'assurances ou de sociétés de courtage,
• Ses compétences lui permettent également d'officier au sein de cabinets d'avocats, d'agents d'affaires, ou dans le secteur bancaire.
• Il peut en outre exercer sa profession de façon libérale : lui sont accessibles, par exemple, les fonctions de courtier en assurances, agent d'assurance, conseil juridique, conseil juridique en assurance, avocats ou agents d'affaires spécialiste en assurances,
• Conseil au sein du service contentieux des compagnies d'assurances, ou d'association des consommateurs d'assurance ï‚·

   

Contenu et Programme de la Formation "Techniques d' Assurances et des Services Financiers"

LES FONDAMENTAUX DE L'ASSURANCE ET DES SERVICES FINANCIERS

• Concepts clés et terminologie: risque, prime, sinistre, indemnité
• Rôle et importance économique des assurances
• Typologie des assurances (vie, non-vie, obligatoires, facultatives)

CADRE JURIDIQUE ET REGLEMENTAIRE

• Principes généraux du code des assurances CIMA
• Particularités du droit congolais des assurances (loi n° 15/005 du 17 mars 2015)
• Articulation entre droit communautaire (CIMA) et droit national (RDC)
• Rôles des autorités de régulation : CIMA et ARCA

PRINCIPES GÉNÉRAUX DU CONTRAT D'ASSURANCES

• Notion, nature juridique, conditions de validité, clauses essentielles, devoirs d'information
• Devis, proposition, police d'assurance, avenants
• Formation et modification du contrat
• Les obligations de l'assureur et de l'assuré
• Durée, reconduction, résiliation, extinction
• Nullité, prescription, déchéance

LES ASSURANCES DE DOMMAGES

• Assurances de biens et de responsabilités
• Principe indemnitaire, surassurance, assurances multiples
• Assurance automobile, incendie, vol, risques industriels
• Risques assurables, tarification, garanties, franchises, exclusions

L'ASSURANCE DE RESPONSABILITÉ

• Responsabilité civile, professionnelle, médicale, etc.
• Mécanismes de l'action directe
• L'action récursoire de l'assureur

LES ASSURANCES DE PERSONNES

• Assurance-vie, assurance décès, invalidité, maladie, accidents
• Contrats à capital variable, contrats mixtes
• Prestations en cas de vie ou de décès
• produits d'épargne et de capitalisation
• Les clauses bénéficiaires et leurs effets

GESTION DES SINISTRES ET INDEMNISATION

• Obligations post-sinistre de l'assuré
• Déclaration des sinistres
• L'expertise des sinistres,
• Indemnisation : délais, modalités de calcul, litiges, sanctions

CONTENTIEUX DES ASSURANCES

• Sanctions et déchéances contractuelles
• Subrogation, recours contre tiers
• Moyens de preuve et procédure contentieuse
• Modes alternatifs de résolution des conflits

TECHNIQUES DE VENTE ET RELATION CLIENT

• Analyse des besoins du client
• Conseil, argumentation, gestion des objections
• Gestion de portefeuille, fidélisation
• Cross-selling assurance / services financiers

REGULATION, CONFORMITE ET GOUVERNANCE

• Rôle du régulateur : agrément, contrôle, sanctions des sociétés d'assurance
• Solvabilité, transparence
• Devoir de conseil et protection du consommateur
• Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Déontologie des métiers de l'assurance et de la finance

  Nos intervenants sur cette thématique sont des experts pointus dans le domaine des assurances, rompus aux réalités professionnelles et préoccupations terrain, et passionnés par la transmission de leur savoir. Ils sont à votre écoute pour vous garantir une formation interactive et enrichissante, efficace et pertinente

  UN EXPERT EN ASSURANCES

  • Diplômé d'étude supérieure spécialisée (DESS) en Assurance de l'IIA, 3e promotion 1978,
  • Expert en techniques d'investigation et gestion des fraudes a l'Assurance
  • Il a été tour à tour Responsable Gestion Administrative, Technique Assurance et Réassurance, et Auditeur interne chez AXA pendant plus de 15 ans avec privilège d'avoir mis en place cette structure et son manuel de procédures, réalisé plusieurs missions d'audits ayant mis à nu des centaines de cas de fraudes et débouché sur des propositions d'actions préventives et correctives
  • Professeur titulaire au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé,
  • Responsable du département « Audit et Conseil en Assurance Â» au Groupe Chartered Managers
  • Plus de 37 années d'expérience
  • Responsable du département « Audit et Conseil en Assurance » au Groupe Chartered Managers, au sein duquel Il anime depuis plus de 15 ans des formations opérationnelles au profit des cadres du ministère des finances, du secteur des assurances, et du secteur bancaire

  UN AVOCAT

  • Docteur en Droit,
  • Spécialisé en Droit/Contentieux des Assurances et Responsabilité Civile
  • Avocat au Barreau du Cameroun
  • Plus de 27 ans d'expérience
  • Consultant Associé au Cabinet Chartered Managers,
  • Expert consultant au Cabinet Chartered Managers au sein duquel il s'occupe de la gestion des dossiers d'assurance et anime des formations en droit et contentieux des assurances

  UN MAGISTRAT

  • Docteur en Droit – Spécialisé en Droit des Assurances
  • Magistrat
  • Ancien cadre de Compagnie d'Assurances
  • Auteur de plusieurs ouvrages sur le Droit des Assurances et sur la pratique du contentieux en Droit des Assurances en zone CIMA
  • Enseignant au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé, et au cycle Master professionnel en Pratique et Contentieux des Assurances à l'Universtié de Dschang
  • Consultant & Formateur au Cabinet Chartered Managers,

  UN EXPERT EN ASSURANCE VIE, BANCASSURANCE ET GESTION DE PATRIMOINE,

  • 20 ans d'expérience dans le secteur des assurances, dont 16 ans à des postes de haute responsabilité au sein de groupes de référence au Maroc.
  • Il a piloté avec succès des programmes de formation pour les équipes de grandes banques, notamment, Banque Centrale Populaire et Crédit Agricole du Maroc, et développé l'expertise Takaful pour les banques participatives.
  • Enseignant à l'Université Mohammed V, certifié formateur de formateurs et maîtrise des méthodes andragogiques adaptées aux professionnels bancaires.
  • Sa double compétence — terrain opérationnel et pédagogie appliquée — me permet de transmettre les connaissances avec une approche concrète, orientée performance.

  UN EXPERT EN AUDIT, CONTRÔLE INTERNE ET MANAGEMENT DES RISQUES,

  • Diplômé d'Etudes Supérieures Comptables et Financières (DESCF)
  • Certified Risk Management Assurance (CRMA)
  • Certified International Auditor (CIA)
  • Inspecteur général chargé de l'évaluation des dispositifs de maîtrise des risques, puis superviseur pendant 11 ans au sein de la Direction des risques du groupe Crédit Mutuel Nord Europe (Lille, France), au sein duquel il a établi et révisé les dispositifs de contrôle permanent mis en œuvre au sein des filiales du groupe (assurances, asset management, services centraux).
  • Formateur à l'Institut Français de l'Audit et du Contrôle Interne (IFACI)
  • Formateur au Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) en France
  • Expert Consultant & Associé au Cabinet Chartered Managers

   

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  Méthode Pédagogique - Formation "Techniques d' Assurances et des Services Financiers"

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  APPROCHE ANDRAGOGIQUE:

  • Apports et exposés des concepts théoriques, assortis d' analyse des situations concrètes par l'étude des cas pratiques réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes. Nos consultants feront ainsi partager des exemples tirés de leur vécu professionnel et lors de missions de conseil.
  • Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
  • Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
  • Notre pédagogie favorise le partage des meilleures pratiques sur les expériences des participants lors d'échanges interactifs et débats
  • Chaque participant est encouragé à partager les problématiques de son organisation liée au thème de la formation afin de bénéficier des conseils du consultant-formateur.,
  • Etudes cas réalisés en groupe
  • Questions/réponses

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  MOYENS PEDAGOGIQUES :

  • Projection de diapositives powerpoint / Utilisation de tableau à feuilles mobiles
  • Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
  • Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
  • Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
  • Application de visioconférence zoom pour la formation en télé-présentiel formation en ligne.
  • Plateforme LearnyWay pour la formation en Digital-Learning
  • Support de formation et tout le matériel d'appui à la formation transmis par courriel avant la formation et en support physique pour les formations en présentiel

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  Dispositif d'évaluation | Techniques d' Assurances et des Services Financiers

  1) Avant la formation : évaluation initiale

  Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).

  2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel

  Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.

  3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction

  Evaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.

  Evaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.

  Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.

  4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori

  Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnel