Formation Conformité LCB-FT / LAB-FT
Prévention et Lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération

Contexte et Justification de la formation "Prévention et Lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération"

Le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et, plus récemment, le financement de la prolifération représentent des risques majeurs pour les institutions financi猫res, les entreprises et les 脡tats.

Les exigences des Recommandations du GAFI (Groupe d'Action Financi猫re) , les réglementations nationales, les directives régionales (CEMAC, UEMOA, OHADA, Union Européenne, etc.) ainsi que les attentes des autorités de supervision imposent la mise en place de dispositifs robustes de conformité et de gestion

Pourquoi cette formation est-elle importante pour vous?

Cette formation est indispensable pour les organisations publiques et privées en raison du renforcement des exigences réglementaires, de la sophistication croissante des circuits financiers illicites et de l'intensification des contr么les des autorités de supervision. Elle permet aux collaborateurs et aux dirigeants de mieux identifier les risques, de détecter les opérations suspectes, d'appliquer efficacement les procédures de vigilance, de déclaration et de contr么le, et de se conformer aux obligations légales et réglementaires.

Au-del脿 de la conformité, cette formation contribue 脿 protéger l'organisation contre les risques juridiques, financiers et réputationnels, 脿 préserver son intégrité et 脿 renforcer la confiance des partenaires, des clients et des autorités, tout en participant activement 脿 la lutte contre la criminalité financi猫re et le financement d'activités illicites.

Cette formation apporte une ma卯trise compl猫te des obligations réglementaires, des techniques de détection, des dispositifs de vigilance, des procédures de déclaration des opérations suspectes et des meilleures pratiques internationales en mati猫re de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LAB/FT).

Les exposés théoriques, les exercices pratiques et les jeux de r么les, rendent cette formation essentiellement technique et opérationnelle au profit des participants.

LES ATOUTS DE LA FORMATION

• Formation alignée sur les meilleures pratiques internationales et les exigences des banques centrales
• Prise en compte des enjeux émergents : crypto-actifs, FinTech, blanchiment basé sur le commerce international (Trade-Based Money Laundering), sanctions financi猫res ciblées, financement de la prolifération et intelligence artificielle appliquée 脿 la conformité.
• Forte orientation pratique avec des études de cas, des simulations d'investigation et la conception d'un dispositif LAB/FT complet.
• Outils immédiatement opérationnels pour les banques, établissements de microfinance, assurances, FinTech, entreprises assujetties et autorités de contr么le.
• Formation adaptée aux contextes réglementaires de la CEMAC, de l'UEMOA, de l'espace OHADA et des institutions financi猫res opérant 脿 l'international.

Compte tenu du caract猫re pratique de la formation, il sera remis aux participants plusieurs mod猫les de documents de travail :

• Guide complet LAB/FT.
• Mod猫le de politique LAB/FT.
• Mod猫le de cartographie des risques.
• Mod猫le de procédure KYC/KYB.
• Grille d'identification des bénéficiaires effectifs.
• Check-list de vigilance client.
• Mod猫le de déclaration d'opération suspecte.
• Mod猫le de registre LAB/FT.
• Mod猫le de tableau de bord de conformité.
• Programme annuel de contr么le LAB/FT.

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Objectifs de la Formation "Prévention et Lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération"

OBJECTIF G脡N脡RAL

• Permettre aux participants de concevoir, mettre en oeuvre, piloter et renforcer un dispositif efficace de prévention, de détection et de lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, conformément aux exigences réglementaires nationales et aux standards internationaux.

OBJECTIFS SP脡CIFIQUES

Cette formation permettra aux participants de :

• Maitriser le cadre de la fonction 芦 Compliance 禄
• Comprendre les mécanismes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
• Ma卯triser le cadre réglementaire de lutte contre le blanchiment d'argent.
• Identifier, prévenir, évaluer les zones 脿 risques de non-conformité pour son entreprise
• Conduire une analyse de risque et traiter les opérations suspectes.
• Comprendre et mettre en oeuvre les outils efficaces de détection et de prévention des risques de non-conformité,
• Piloter les dispositifs de contr么le et d'assurer le reporting aux instances dirigeantes
• Appliquer les obligations légales et réglementaires en mati猫re de LCB-FT.
• Appliquer une approche fondée sur les risques dans la gestion des clients et des opérations.
• Contribuer efficacement 脿 la prévention des risques financiers, juridiques et réputationnels liés au blanchiment de capitaux.

R脡SULTATS ATTENDUS

脌 l'issue de la formation, les participants seront capables de :

• analyser les risques LAB/FT et mettre en place un dispositif LAB/FT conforme aux exigences réglementaires ;
• appliquer les procédures KYC (Know Your Customer), KYB (Know Your Business) et de vigilance renforcée ;
• renforcer la culture de conformité au sein de leur organisation ;
• détecter et traiter efficacement les opérations inhabituelles ou suspectes ;
• répondre aux exigences des autorités de supervision et des auditeurs ;
• réaliser des investigations documentaires ;
• gérer les alertes LAB/FT ;
• concevoir une cartographie des risques ;
• sensibiliser les collaborateurs aux risques LAB/FT ;
• conduire des investigations internes ;
• assurer une veille réglementaire permanente.
• protéger leur institution contre les risques juridiques, financiers et réputationnels.
• élaborer une politique et un programme de conformité LAB/FT ;
• préparer les déclarations d'opérations suspectes (DOS/STR) ;
• renforcer le dispositif de contr么le interne et d'audit LAB/FT.

Public Cible de la Formation "Prévention et Lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération"

Cette formation est recommandée à tout professionnel des Institutions Financières (banques, institutions de micro- finances, compagnies d'assurances, Fintechs), des Administrations (Impôts, Douanes, Ministère de l'Economie et des Finances, Ministère de la Justice) et concerné par les enjeux de la lutte anti-blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme et plus particulièrement :

• Responsables Conformité (Compliance Officers) , MLRO
• Responsables LAB/FT / Responsables LCB-FT Auditeurs internes / Contr么leurs internes / Risk Managers
• Responsables des risques opérationnels,
• Trésoriers d'entreprises
• Direction générale / Directeurs d'agences
• Agents d'accueil / Agents de guichet / Gestionnaires de client猫le / Responsables des Opérations
• Analystes KYC / Analystes AML
• Responsables des Paiements / Responsables Trade Finance / Responsables Trésorerie
• Avocats / Notaires / Experts-comptables
• Responsables juridiques et Agents de Directions juridiques
• Juristes financiers
• Compagnies d'Assurance / Etablissements de microfinances (EMF) / Sociétés de transfert d'argent / Fintechs
• Cadres de l'Administration (Impôts, Douanes, Ministère de l'Economie et des Finances)
• Autorités de régulation et de contr么le / ANIF / Cellules de renseignement financier
• Gendarmerie / Police judiciaire
• Agents immobiliers / Casinos et opérateurs de jeux / Négociants en pierres et métaux précieux

Contenu et Programme de la Formation "Prévention et Lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération"

PARTIE 1 :
COMPRENDRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT ET LE CADRE REGLEMENTAIRE

 

MODULE 1 : FONDAMENTAUX DE LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME (LCB/FT)

1. Introduction 脿 la compliance et 脿 la LCB/FT

• Définition du blanchiment des capitaux
• Définition du financement du terrorisme
• Financement de la prolifération
• Criminalité financi猫re
• Fraude
• Corruption
• Criminalité organisée
• 脡vasion fiscale et fraude fiscale
• Historique de la compliance et évolution des standards internationaux (GAFI, B芒le)
• Chiffres-clés et enjeux pour la société et les institutions financi猫res
• Apport de la compliance pour l'entreprise et pour la société
• Approche interactive : échanges sur les expériences des participants

2. Le blanchiment de capitaux

• Définition et caractérisation
• Les trois phases du blanchiment:
  • Placement
  • Empilage (Layering)
  • Intégration
• Les infractions sous-jacentes
• Les conséquences économiques, sociales et réputationnelles
• Les tendances et typologies récentes
• Exemples concrets d'opérations de blanchiment
• Typologies et indices pour reconna卯tre une opération suspecte

3.Analyse des principaux mécanismes de blanchiment

• Sociétés écrans
• Commerce international (Trade-Based Money Laundering)
• Crypto-actifs
• Immobilier
• Casinos
• Biens de luxe
• Hawala et syst猫mes informels
• Pr锚te-noms
• 脡tude de cas : Analyse de schémas de blanchiment.

4. Focus sur le financement du terrorisme (FT)

• Spécificités par rapport au blanchiment d'argent
• Cas concrets et exemples pratiques
• Utilisation du logiciel Factiva pour détecter des activités criminelles

5. Mise en pratique et interactivité

• Quiz pour tester les connaissances
• 脡tudes de cas en ateliers et restitution
• Synth猫se et enseignements clés
• Atelier  : Analyse de schémas de blanchiment inspirés de cas réels.

 

MODULE 2 : CADRE JURIDIQUE/REGLEMENTAIRE ET BONNES PRATIQUES EN LCB/FT

• Le cadre normatif international et régional
  • Les recommandations du GAFI (LCB/FT)
  • Les principes de B芒le (contr么le bancaire et audit interne)
  • Les conventions internationales
  • Législations extraterritoriales : Loi Sapin 2, UK Bribery Act, FCPA
  • Cadre marocain : loi n掳 43-05 modifi茅e et compl茅t茅e , les directives de l'UTRF & Bank Al-Maghrib
  • Cadre r茅gional UEMOA : Le GIABA, la Directive n掳02/2015/CM/UEMOA
  • Cadre r茅gional CEMAC : textes du GABAC, r猫glements COBAC n掳01/16/CEMAC/UMAC/COBAC et R-2023/01
  • Hard Law vs Soft Law : obligations légales et recommandations
  • Les obligations nationales en mati猫re de LCB-FT
  • Les principes sectoriels
• Les responsabilités des institutions financi猫res et des entreprises
• Obligations opérationnelles et diligences
  • Diligences préalables 脿 l'entrée en relation avec un client (KYC)
  • Diligences spécifiques aux comptes en devises
  • Protection de la client猫le et limites légales : secret professionnel et protection des données
  • Déclarations de soup莽on et procédures associées
• Les risques encourus : pénal, administratif et de réputation.
• Le r么le des autorités de supervision et des Cellules de Renseignement Financier (CRF)
• 脡tude de cas  : Analyse d'une sanction prononcée contre une institution pour manquement aux obligations de conformité.

 

MODULE 3 : LES ACTEURS DE LA CONFORMITE ET LA GOUVERNANCE LCB-FT

• Le r么le de la Direction Générale
• Le Responsable Conformité
• Le Responsable LCB-FT
• Les fonctions RH
• Les Managers
• L'Audit interne
• Le Contr么le interne
• Les obligations des collaborateurs
• Atelier  : 脡laboration d'une matrice des responsabilités (RACI) pour le dispositif LCB-FT.

 

PARTIE 2 :
OUTILS DE PREVENTION ET METHODES DE DETECTION

 

MODULE 4 : IDENTIFIER ET CLASSIFIER LES RISQUES

• L'approche par les risques (Risk-Based Approach)
  • Identification/évaluation des risques et mesures de maitrise
    • Risques clients
    • Risques produits
    • Risques géographiques
    • Risques liés aux canaux de distribution
    • Risques sectoriels
  • Cartographie des risques LAB/FT
    • Méthodologie
    • Cotation
    • Hiérarchisation
    • Plans de traitement
  • Dispositif de ma卯trise
    • Mesures préventives
    • Contr么les permanents
    • Contr么les périodiques
• Clients et types d'opération 脿 surveiller.
• Principe Know Your Customer (KYC) et 3eme directive anti-blanchiment.
• Clients suspects : profils et typologie.
• Adaptation du niveau de vigilance aux opérations.

Exercice pratique  : Construction d'une cartographie des risques adaptée 脿 l'organisation.

MODULE 5 . LA VIGILANCE A L'EGARD DE LA CLIENTELE (KYC) ET LE DEVOIR DE VIGILANCE (2H30)

• Identification et vérification de l'identité des clients
  • Personnes physiques
  • Personnes morales
  • Bénéficiaires effectifs
  • Structures complexes
  • Classification des clients selon le niveau de risque
• Diligences
  • Vigilance simplifiée
  • Vigilance normale
  • Vigilance renforcée
• Personnes Politiquement Exposées (PPE)
  • Identification
  • Surveillance
  • Mesures spécifiques
• Surveillance continue
  • Actualisation des informations clients
  • Revue périodique
  • Surveillance continue des relations d'affaires
  • Filtrage des sanctions
• Cas pratique : Constitution d'un dossier KYC conforme.
• Atelier : Analyse de dossiers clients et définition des mesures de vigilance appropriées.

 

MODULE 6. D脡TECTION DES OP脡RATIONS SUSPECTES :

• Description des indicateurs d'alerte (red flags) et actions recommand茅es
  • •  Transactions inhabituelles
  • •  Incoh茅rence de profil
  • •  Op茅rations fractionn茅es
  • •  Opacit茅 d茅cisionnelle
  • •  Flux internationaux atypiques
  • •  Flux circulaires
  • •  Incoh茅rences 茅conomiques
  • •  Absence de b茅n茅ficiaire r茅el
  • •  Activit茅s 脿 risque
  • •  Techniques de surveillance des op茅rations
• Les outils de filtrage et de monitoring
  • Monitoring automatisé
  • Alertes
  • Analyse comportementale
• Procédures d'investigations internes
  • Techniques d'investigation
  • Collecte des informations
  • Analyse documentaire
  • Constitution des preuves
  • Dispositifs de conservation et de tra莽abilité.
• Cas pratique: Analyse d'opérations suspectes e t Echange D'expérience.

 

MODULE 7 : DECLARATION DES OPERATIONS SUSPECTES, COOPERATION AVEC LES AUTORITES, ET PREVENTION DES SANCTIONS

• Obligations déclaratives
  • Déclaration d'Opération Suspecte (DOS/STR)
  • Déclaration de soup莽on automatisée et des conséquences.
  • Communication sur les informations relatives 脿 une déclaration de soup莽on.
  • La confidentialité et la protection des déclarants
  • Interdiction de divulgation (Tipping-off)
• Relations avec les autorités
  • Cellules de Renseignement Financier
  • Autorités judiciaires
  • Autorités de supervision
• Conservation des documents
  • Durées légales
  • Archivage
  • Tra莽abilité
• Les sanctions encourus
  • Types de sanctions : sanctions professionnelles, administratives, financi猫res et pénales.
  • Périm猫tre de la responsabilité du banquier.
• Atelier : Rédaction d'une déclaration d'opération suspecte.

 

MODULE 8. AUTRES OBLIGATIONS

•   Tierce introduction.
• Echange d'informations.
• Exigences de conservation des documents.

 

MODULE 9. L'APPORT DES OUTILS

•   Panorama des solutions du marché.
• Les outils de filtrage et les outils de profilage.
• Reporting interne et le reporting externe.
• Liens avec le contr么le périodique.

 

PARTIE 3 :
RENFORCER LE DISPOSITIF DE CONFORMITE LCB-FT

 

MODULE 10 : GOUVERNANCE, CONTROLE INTERNE ET AUDIT DU DISPOSITIF LCB-FT (2H)

• Organisation du dispositif
  • Politique LAB/FT
  • R么le du Compliance Officer
  • Comité de conformité
  • Trois lignes de défense
• Contr么le interne
  • Contr么les de premier niveau
  • Contr么les de second niveau
  • Contr么les périodiques
• Audit LAB/FT
• Les missions d'audit interne
  • Préparation
  • Programme d'audit
  • Tests
  • Recommandations
  • Plan d'actions
  • Les indicateurs de performance du dispositif
• Les contr么les des autorités de supervision
• Travaux pratiques : 脡laboration d'un plan annuel de contr么le LAB/FT.

 

MODULE 11 : LES NOUVELLES MENACES ET LES INNOVATIONS TECHNOLOGIQUES (2H)

• Blanchiment via les actifs numériques et les crypto-actifs
• Cybercriminalité financi猫re
• Intelligence artificielle et détection des anomalies
• Sanctions financi猫res internationales
• 脡changes d'informations entre institutions
• Défis liés 脿 la digitalisation des services financiers
• 脡tude de cas  :Analyse d'un scénario de blanchiment utilisant des outils numériques.

 

MODULE 12 : 脡LABORER ET PERENNISER UN DISPOSITIF LCB-FT EFFICACE (3H)

Les composantes essentielles d'un dispositif performant :

• Engagement de la Direction
• Gouvernance et responsabilités
• Cartographie des risques
• Définition des procédures internes.
• Formation et sensibilisation
• Contr么les permanents
• Audits réguliers
• Reporting et amélioration continue

 

ATELIER FINAL DE SYNTHESE  :

• Par groupes, les participants élaborent un plan de renforcement du dispositif LCB-FT de leur organisation comprenant:
  •   une cartographie des risques ;
  • un plan de vigilance client ;
  • procédure de déclaration des opérations suspectes ;
  • un dispositif de contr么le interne;
  • un programme annuel de formation et de sensibilisation ;
  • des indicateurs de suivi.
• Présentation des travaux et restitution collective.

Méthode pédagogique utilisée  :

• Exposés interactifs
• 脡tudes de cas inspirées de situations réelles
• Exercices pratiques
• Simulations de contr么le et d'analyse d'opérations
• Travaux de groupe
• Jeux de r么le
• Quiz d'évaluation
• Retours d'expérience

METHODE PEDAGOGIQUE

La formation se fera sous une approche andragogique. Les participants devront directement appliquer les acquis au sortir de la salle de formation.

• Exposés interactifs
• 脡tudes de cas inspirées de situations réelles
• Exercices pratiques
• Simulations de contr么le et d'analyse d'opérations
• Travaux de groupe
• Jeux de r么le
• Quiz d'évaluation
• Retours d'expérience

MOYENS PEDAGOGIQUES

• Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
• Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
• Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
• Une évaluation en fin de formation validera vos acquis

Dispositif de suivi Post-Formation | Prévention et Lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en oeuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en oeuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

Des r茅sultats concrets obtenus par de vrais professionnels :

Des milliers de professionnels ont transform茅 leur carri猫re gr芒ce 脿 nos programmes de formation. 脌 votre tour maintenant.

---

芦 Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai 脿 suivre dans votre cabinet auront le m锚me niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) 禄

Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,

MSC 鈥� Mediterranean Shipping Company SA

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Mme OBOUTI Osmella
Chef de Service Organisations et D茅veloppement des Carri猫res
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme NCHAMA ABESO NZANG Elvira Matilde
Directrice RH
Gepetrol Seguros,Guin茅e Equatoriale

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M. BARKATALLAH MAHAMAT BARKATALLAH
Manager RH
Groupe Commercial Bank, Tchad

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Mme ETOUMBI OKOME epse KOUMBA Sandra
Chef de Service Recrutement
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme MANGOMO NEE FOUAKA NGOUNDOU Emilie
Cadre Capital Humain R茅gions
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme KONGO BOBENGANY OYANE S
Chef de service MCH 茅lectricit茅. Soci茅t茅 d鈥橢nergie
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme TSANGUE D Larissa
Directrice d'Exploitation
VETO PRESTATIONS SAS, Cameroun

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Mme Hilaria MEDJA MICHA MANGE
Responsable RH, R茅gion Continentale
Gepetrol Seguros, Guin茅e Equatoriale

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M.Gilles PENDI
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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M.S. ABAGHE
Soci茅t茅 d'Eau et d'Energie du Gabon

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M. Ars猫ne BOUENGUELE
Commissariat National aux Comptes, Congo

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M. Serge M. KOMBOU
Inspecteur des Services (Auditeur & Contr么leur de gestion)
Zenithe Insurance

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M. Armand Martial D. T.
Auditeur Interne
Afriland First Bank

"Cette formation est venue 脿 point nomm茅 et a r茅pondu amplement 脿 mes attentes...."

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M. Nicolas SONFACK.
Directeur Administratif et Financier
NMI Education

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M. Ngoubeyo
Responsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO

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M. Mahamat SAMBA.
Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformit茅
Banque Commerciale du Chari (Tchad)

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M. Pierre ONDOA
Directeur Administratif et Financier
Groupe Boluda

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Mme Ange MAMBUKU
Executive Secretary
Equity BCDC - R.D.C

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M. Amadou Roua Attaher
Juriste / Division L茅gislation & Accords A茅riens
Autorit茅 de l'Aviation Civile - Niger

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M. Amadou Garba
Juriste / Division L茅gislation & Accords A茅riens
Autorit茅 de l'Aviation Civile - Niger

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M. Armel
NFC Bank

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Mme Jacques. D. MOUDIO
Responsable Juridique
ACAM Vie

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M. Carlos TIAKO
NFC Bank

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M.Stanley NEBA
Legal Officer
NFC Bank

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M. Guilair DAZE
Chef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun

"Nous avons eu 脿 suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une ref茅rence..."

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M. Martial TCHEUMANI
Responsable Financier
ITG STORE

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M. Rapha毛l TAKOUGOUM
Chef Comptable
Machibel SARL

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M. Aristides M
Comptable
Hilton H么tel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus compl猫te, plus actualis茅e...."

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M. Andr茅 FODA
Conseil Fiscal
Machibel SARL

Machibel SARL

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Mme Justine TAWOFING
Responsable de l'Audit Interne
ENEM

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Mme Anne WAPONGWA
Chef Comptable
ENEM

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