Formation Banque et Assurances
Techniques & Pratiques Actuarielles : Assurance Vie, Non-Vie & Solvabilité

Pourquoi Devriez-vous participer à la formation "Techniques & Pratiques Actuarielles : Assurance Vie, Non-Vie & Solvabilité"

Problématique

Les entreprises d'assurances de la zone CIMA qu'elles soient locales ou constituées en groupes sont confrontées de nos jours aux mêmes défis qui sont principalement de trois ordres :

1°) Le premier défi qui est interne est l'efficacité dans la gestion classique d'une compagnie d'assurance dans toute ses composantes ce qui implique les enjeux suivants:

• Une bonne évaluation de la prime d'assurance en contrepartie d'un service. Pour ce faire, le profil métier doit avoir une expertise en statistiques et en actuariat.
• Nécessité d'avoir un profil métier qui peut comprendre les problématiques des différentes directions.
• Pouvoir apprécier l'inter connexion entre les différentes Directions et analyser les outputs d'une Direction qui sont pris en compte comme inputs d'une autre direction. L'exemple le plus frappant est souvent la différence entre les pratiques de gestion et les notes techniques d'une compagnie d'assurance et les outputs de son système d'information. On note aussi la conception du système d'information lié à la production et sinistres en décalage avec le système d'information avec la comptabilité et l'élaboration des états CIMA.

Face à ces enjeux, le profil métier actuariat est un des profils qui peut répondre et apporter des solutions à la Direction Générale d'une compagnie d'assurance grâce à son expertise en statistiques, mathématiques et projective.

2°) Le deuxième défi qui est externe est l'appréciation de l'environnement de la compagnie d'assurance avec la concurrence, l'évolution très rapide des nouvelles technologies et surtout l'évolution de la mentalité et du type de consommateur.

C'est actuellement le défi majeur des compagnies d'assurance car il exige de mettre en place un outil de veille concurrentiel, d'apporter et de faire intégrer les nouvelles technologies mis en place par les informaticiens au sein des différentes directions.

Les fonctions actuariat sont à même d'apporter une réponse appropriée à ce défi dans l'innovation des produits et services.

3°) Le troisième défi qui est mixte celui de la rentabilité des produits commercialisés et globalement la rentabilité de la compagnie d'assurance.

Ce défi est susceptible de chambouler le marché de la zone CIMA dans les 5 prochaines années. En effet, une décision de la CIMA impose une double augmentation du capital de 1 à 3 milliards FCFA (2018/2019) puis à 5 milliards de FCFA (2020/2021). Cette directive impose aux directions générales d'être face à leur responsabilité devant le conseil d'administration.

Pourquoi un administrateur devra apporter un capital supplémentaire à la compagnie d'assurance si cette dernière n'est déjà pas rentable ou ne présente pas un business plan réaliste qui lui permettra de gagner de l'argent mieux qu'un placement à la banque.

Beaucoup de compagnies d'assurances devront soit fusionner avec une autre soit disparaître et dans tous les cas, les audits externes de la rentabilité des portefeuilles et du système d'organisation vont se mettre en place de manière systématique sur consigne soit des administrateurs ou d'éventuels acheteurs.

Quel autre meilleur profil que l'actuaire interne ou externe pour évaluer le niveau de rentabilité d'une compagnie d'assurance ?

C'est dans le but d'apporter des réponses pratiques à ces préoccupations que le CABINET CHARTERED MANAGERS , spécialisé en formations en Assurances dans la zone CIMA organise du 20 au 22 juin 2018 un séminaire international sur le thème « Les fonctions actuarielles au sein des entreprises d'assurances de la zone CIMA : organisation, techniques et outils pour la mise en place » qui se tiendra à l'HOTEL NOUBOU, DOUALA--CAMEROUN .

Objectifs de la Formation "Techniques & Pratiques Actuarielles : Assurance Vie, Non-Vie & Solvabilité"

Le séminaire aura pour objectif de présenter les fonctions d'actuariat pouvant permettre de répondre aux trois défis majeurs ci-dessus :

• Doter les participants des connaissances relatives l'organisation fonctionnel d'une compagnie d'assurance et les interactions entre les différentes directions
• Doter les acteurs des principes et techniques statistiques et actuarielles minimales pour une meilleure estimation des primes d'assurances avec des éléments d'adaptation aux nouvelles cibles
• Outiller les participants des techniques d'élaboration de tableaux de rentabilité des portefeuilles

COMPETENCES VISEES

A l'issue de cette formation, les participants auro naquis les compétences techniques suivantes :

• Maitrise du contrôle de qualité du portefeuille : Définir les critères de qualité, les indicateurs d'alerte et les modalités du contrôle - Suivre l'évolution du portefeuille, analyser ses anomalies ou dérives, identifier les contrats à risques ou présentant une sinistralité anormale - Définir ou proposer les mesures préventives ou correctives de rééquilibrage du portefeuille - (majorations de primes, franchises, clauses particulières…) - Contrôler l'application et l'effet des mesures adoptées
• Maitrise du contrôle de qualité de la souscription et gestion  : Vérifier la qualité des contrats réalisés par les commerciaux, les souscripteurs ou les intermédiaires non-salariés (respect des règles de souscription et de gestion, reporting…) - Définir les mesures préventives ou correctives appropriées et suivre leur mise en œuvre
• Lutte contre la fraude : Savoir détecter les déclarations frauduleuses faites lors de la souscription du contrat ou de la déclaration de sinistre - Procéder aux investigations et enquêtes nécessaires - S'il y a lieu, engager et suivre les procédures judiciaires
• Conseil, accompagnement et aide à la décision : Formuler des alertes en cas de déséquilibre du portefeuille, et des préconisations pour y remédier - Venir en appui des salariés ou des intermédiaires pour leur apporter une expertise technique

Public Cible de la Formation "Techniques & Pratiques Actuarielles : Assurance Vie, Non-Vie & Solvabilité"

• Directeurs Généraux des compagnies d'assurances, de réassurances et de bancassurance
• Directeurs de l'actuariat
• Directeurs et Responsables Administratifs et Financiers
• Directeurs et Responsables Techniques
• Directeurs et Responsables des Risques et de la Conformité
• Responsables informatiques des compagnies d'assurances
• Contrôleurs de gestion, Contrôleurs et Auditeurs Internes
• Actuaires, Etc.

Contenu et Programme de la Formation "Techniques & Pratiques Actuarielles : Assurance Vie, Non-Vie & Solvabilité"

PLAN DE FORMATION

Objectif :

Analyser l'apport des fonctions actuarielles au sein d'une compagnie d'assurance ou dans un groupe ainsi que son expertise sur l''interaction au sein de l'organisation fonctionnelle d'une compagnie d'assurance.

Etude des travaux :

1. Structuration et organisation fonctionnelle et technique d'une compagnie d'assurance
2. La présentation des profils métiers de l'actuariat (Généraliste et spécialiste)
3. Les missions de l'actuaire dans une compagnie d'assurance (Vie et Non Vie) ;
4. L'apport et le positionnement du profil actuariat avec les autres métiers tels que la comptabilité et la finance, le système d'information, le juridique, le commercial et l'audit

Résultats attendus :

• L'intégration des fonctions actuarielles comme une avancée significative dans l'appréciation et la gestion des risques pris par l'assureur.
• L'interconnexion des fonctions actuarielles et les autres métiers dans une compagnie d'assurance.

Objectif :

Présenter la méthodologie de travail de l'actuaire à travers ses différentes missions.

Etude des travaux :

• Les techniques et méthodes de tarification
• Revue de l'évaluation des provisions techniques et surveillance du portefeuille ;
• Le suivi de la politique de souscription et de la réassurance ;
• La gestion de la base de données.

Résultats attendus :

• Le participant est capable de mieux appréhender et appliquer les méthodes de travail de l'actuaire en compagnie d'assurance;
• Recommandations du consultant.

Objectif :

La pertinence de l'apport de l'actuaire dans l'innovation de produits et services et la revue des outils et techniques pertinents pour évaluer la rentabilité de portefeuilles en compagnies d'assurance.

Etude des travaux :

• Confection de produits et services de bancassurance – produits mobile money;
• Le nouvel angle commercial pour le produit Indemnité de Fin de Carrière ;
• Revue et affectation des frais de gestion dans une compagnie d'assurance ;
• Présentation d'une méthode détaillée d'analyse de marges ;
• Présentation des indicateurs de rentabilité d'une compagnie d'assurance.

Résultats attendus :

• Le participant est capable de mieux faire le lien pratique entre les besoins du marché et les produits et services appropriés, de comprendre pourquoi et comment un portefeuille d'une compagnie est rentable ou pas;
• Recommandations du consultant.

CAS PRATIQUES ET EVALUATION ET REMISE DES ATTESTATIONS

Profil Intervenants, Formation "Techniques & Pratiques Actuarielles : Assurance Vie, Non-Vie & Solvabilité"

Nos intervenants sur cette thématique sont des experts pointus dans le domaine des assurances, rompus aux réalités professionnelles et préoccupations terrain, et passionnés par la transmission de leur savoir. Ils sont à votre écoute pour vous garantir une formation interactive et enrichissante, efficace et pertinente

UN EXPERT EN ASSURANCES

• Diplômé d'étude supérieure spécialisée (DESS) en Assurance de l'IIA, 3e promotion 1978,
• Expert en techniques d'investigation et gestion des fraudes a l'Assurance
• Il a été tour à tour Responsable Gestion Administrative, Technique Assurance et Réassurance, et Auditeur interne chez AXA pendant plus de 15 ans avec privilège d'avoir mis en place cette structure et son manuel de procédures, réalisé plusieurs missions d'audits ayant mis à nu des centaines de cas de fraudes et débouché sur des propositions d'actions préventives et correctives
• Professeur titulaire au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé,
• Responsable du département « Audit et Conseil en Assurance » au Groupe Chartered Managers
• Plus de 37 années d'expérience
• Responsable du département « Audit et Conseil en Assurance » au Groupe Chartered Managers, au sein duquel Il anime depuis plus de 15 ans des formations opérationnelles au profit des cadres du ministère des finances, du secteur des assurances, et du secteur bancaire

UN AVOCAT

• Docteur en Droit,
• Spécialisé en Droit/Contentieux des Assurances et Responsabilité Civile
• Avocat au Barreau du Cameroun
• Plus de 27 ans d'expérience
• Consultant Associé au Cabinet Chartered Managers,
• Expert consultant au Cabinet Chartered Managers au sein duquel il s'occupe de la gestion des dossiers d'assurance et anime des formations en droit et contentieux des assurances

UN MAGISTRAT

• Docteur en Droit – Spécialisé en Droit des Assurances
• Magistrat
• Ancien cadre de Compagnie d'Assurances
• Auteur de plusieurs ouvrages sur le Droit des Assurances et sur la pratique du contentieux en Droit des Assurances en zone CIMA
• Enseignant au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé, et au cycle Master professionnel en Pratique et Contentieux des Assurances à l'Universtié de Dschang
• Consultant & Formateur au Cabinet Chartered Managers,

UN EXPERT EN ASSURANCE VIE, BANCASSURANCE ET GESTION DE PATRIMOINE,

• 20 ans d'expérience dans le secteur des assurances, dont 16 ans à des postes de haute responsabilité au sein de groupes de référence au Maroc.
• Il a piloté avec succès des programmes de formation pour les équipes de grandes banques, notamment, Banque Centrale Populaire et Crédit Agricole du Maroc, et développé l'expertise Takaful pour les banques participatives.
• Enseignant à l'Université Mohammed V, certifié formateur de formateurs et maîtrise des méthodes andragogiques adaptées aux professionnels bancaires.
• Sa double compétence — terrain opérationnel et pédagogie appliquée — me permet de transmettre les connaissances avec une approche concrète, orientée performance.

UN EXPERT EN AUDIT, CONTRÔLE INTERNE ET MANAGEMENT DES RISQUES,

• Diplômé d'Etudes Supérieures Comptables et Financières (DESCF)
• Certified Risk Management Assurance (CRMA)
• Certified International Auditor (CIA)
• Inspecteur général chargé de l'évaluation des dispositifs de maîtrise des risques, puis superviseur pendant 11 ans au sein de la Direction des risques du groupe Crédit Mutuel Nord Europe (Lille, France), au sein duquel il a établi et révisé les dispositifs de contrôle permanent mis en œuvre au sein des filiales du groupe (assurances, asset management, services centraux).
• Formateur à l'Institut Français de l'Audit et du Contrôle Interne (IFACI)
• Formateur au Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) en France
• Expert Consultant & Associé au Cabinet Chartered Managers

Dispositif de suivi Post-Formation | Techniques & Pratiques Actuarielles : Assurance Vie, Non-Vie & Solvabilité

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en œuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en œuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

Des résultats concrets obtenus par de vrais professionnels :
Des milliers de professionnels ont transformé leur carrière grâce à nos programmes de formation. À votre tour maintenant.

« Cette formation a été très enrichissante. Elle m'a donnée les outils nécessaires pour auditer nos contrats existants, et surtout les outils pour une bonne négociation avec nos assureurs et une réorientation des discussions qu'on aura désormais avec nos assureurs. On sera désormais plus exigeants et on va certainement améliorer la couverture de nos différents risques»

Mme Linda Epossi , Attachée de Direction

NOUBRU HOLDING

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«Mon objectif en arrivant à cette formation, était de percevoir les risques de fraude liés à notre secteur d'activité, les assurances, et les moyens pour pouvoir mieux les maitriser, donc les contrôles à mettre en place dans les différents départements. Et aujourd'hui j'en sors très satisfaite, j'ai vraiment eu les réponses à mes questions. C'était une formation très dynamique, et le support aussi était vraiment bien développé et adapté. »

Mme Aurore T, Responsable de l'audit interne

ACTIVA ASSURANCES

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«Je sors de cette formation mieux édifiée en ce qui concerne la gestion des contrats d'assurance, je suis désormais parfaitement outillée pour mieux analyser les contrats et négocier les contrats d'assurances qui seront soumis à la Banque à l'avenir ;»

Mme Yasmine B, Juriste au département des affaires juridiques et de la règlementation,

Banque des Etats de l'Afrique Centrale

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« Les nouvelles compétences et les subtilités juridiques acquises lors de cette formation me permettront désormais d'assurer un examen minutieux des clauses des contrats d'assurances de l'institution, et de mieux négocier les conditions particulières au mieux des intérêts de la banque. L'un des points forts qui a retenu mon attention a été le processus de gestion des sinistres..»

Elysée Junior N. , Juriste au département des affaires juridiques et de la règlementation,

Banque des Etats de l'Afrique Centrale

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« Mes attentes en venant ici étaient de renforcer mes connaissances en matière de droit des assurances, et je repars en Côte d'Ivoire pleinement satisfait, ça va me permettre d'optimiser ma veille juridique. J'ai été particulièrement honoré de partager les connaissances des plus grands spécialistes des Assurances que j'ai rencontré dans ma carrière? les intervenants maitrisent le sujet et animent la formation qui est très technique et pratique à tous les niveaux.»

Mr. Ismaël Cissé, Chargé d'Etudes BANCASSURANCES

SOCIETE GENERALE, Abidjan-Côte d'Ivoire

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«Programme de cette formation qui est très riche, mes attentes ont été atteintes, et j'avoue que cette formation est indispensable pour tout cadre en charge de la gestion et du suivi des polices d'assurance au sein d'une entreprise»

M. François Omam , Responsable des Affaires Juridiques

Groupe CIBLE – Douala (Cameroun)

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« Cette formation m'a permis de maitriser les aspects les plus large de la gestion des différents types assurances, bien que j'étais un peu spécialisée dans un volet bien précis. Mais à la suite de cette formation, je pourrai désormais mieux conseiller mes clients sur tous les volets en ce qui concerne les assurances. Je crois que c'est une aventure à ne pas hésiter pour les prochaines fois »

Mlle Mariama Daouda , Cadre administratif

SUNU ASSURANCES VIE NIGER – Niamey, Niger)

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« S'agissant des attentes, permettez-moi d'utiliser le vocable Excellent, c'est une formation très pointue, j'ai eu devant moi des experts chevronnés en matière de contentieux des assurances, et je pense que dès mon retour à Garoua, ma stratégie de défense dans les dossiers d'assurances va connaitre beaucoup d'améliorations »

Me Jean Pierre Baidi , Avocat

Barreau du Cameroun

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« Il va de soi que pour auditer une activité, il faut la connaitre et ce séminaire était une occasion toute trouvée pour asseoir les fondamentaux techniques et juridiques des assurances, transmis par un formateur de qualité et d'expérience. Les échanges issus de cette formation ont été très fructueuses. Je repars très satisfait, avec un bagage qui me permet d'être mieux outillé dans l'activité que je vais auditer prochainement »

M. Ipolitte YAO, Auditeur Interne

SUNU SERVICES - Abidjan, Côte d'Ivoire

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« En venant à cette formation, j'avais beaucoup plus d'attente en termes de connaissances théoriques, mais là, j'ai été confrontée à une réalité : on était beaucoup plus dans la pratique, et ça a été très bénéfique pour moi car la plus- value est certaine, et j'ai hâte d'aller l'implémenter tout ce que j'ai reçu comme connaissances supplémentaires au cours de cette formation. Au sortir duquel je suis pleinement satisfaite… »

Mme Elise E. - Chef de Service Assurance et Immobilier,

[LinkedIn]

GROUPE SABC (BRASSERIES DU -CAMEROUN) - Douala, Cameroun

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« La formation répond à mes attentes. Elle permet de comprendre les spécificités techniques.je peux maintenant mieux assoir ce que je vais faire en entreprise»

M. François Omam , Responsable des Affaires Juridiques

Mme Gisèle Laure MBOUEKAM,

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« Exposés très clairs avec une grande ouverture aux questions. Session très interactive. Mes attentes ont été comblées. Je repars avec des outils, une meilleure vision."»

M. Didi Ddoubahi , Auditeur Interne - Gestionnaire de Risques

[LinkedIn]

SUNU ASSURANCES - Abidjan, Côte d'Ivoire

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« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »

Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,

MSC – Mediterranean Shipping Company SA

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M. Ismaël CISSE
Chargé d'études Bancassurances
Société Générele - Côte d'Ivoire

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M. Jean P. BAIDI
Avocat
Barreau du Cameroun

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Mme E. EBENYE
Chef service immobilier et assurances
Boissons du Cameroun

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M. I. YAO
Auditeur Interne
Sunu Services

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M. François OMAM
Responsable des affaires juridiques
Cible RH

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Mme Aurore TCHAGONGOM
Responsable de l'Audit Interne
Activa Cameroun

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M. Chrys Haniel MBAN GUEKO
Producteur
Assurances Générales du Congo

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M.Gilles PENDI
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M.S. ABAGHE
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M. Arsène BOUENGUELE
Commissariat National aux Comptes, Congo

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M. Serge M. KOMBOU
Inspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance

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M. Armand Martial D. T.
Auditeur Interne
Afriland First Bank

"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."

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M. Nicolas SONFACK.
Directeur Administratif et Financier
NMI Education

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M. Ngoubeyo
Responsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO

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M. Mahamat SAMBA.
Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)

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M. Pierre ONDOA
Directeur Administratif et Financier
Groupe Boluda

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Mme Ange MAMBUKU
Executive Secretary
Equity BCDC - République Démocratique du Congo

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M. Amadou Roua Attaher
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Amadou Garba
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Armel
NFC Bank

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Mme Jacques. D. MOUDIO
Responsable Juridique
ACAM Vie

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M. Carlos TIAKO
NFC Bank

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M.Stanley NEBA
Legal Officer
NFC Bank

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M. Guilair DAZE
Chef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun

"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."

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M. Martial TCHEUMANI
Responsable Financier
ITG STORE

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M. Raphaël TAKOUGOUM
Chef Comptable
Machibel SARL

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M. Aristides M
Comptable
Hilton Hôtel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."

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M. André FODA
Conseil Fiscal
Machibel SARL

Machibel SARL

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Mme Justine TAWOFING
Responsable de l'Audit Interne
ENEM

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Mme Anne WAPONGWA
Chef Comptable
ENEM

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