Pourquoi Devriez-vous participer à la formation "Mieux Maîtriser les Opérations de Trade Finance et les Instruments de Paiement International pour une meilleure Optimisation des Transactions
Internationales de votre Banque"
Dans un environnement marqué par la mondialisation des échanges, la complexification des flux commerciaux et l'évolution constante des réglementations internationales, les banques jouent un rôle central dans la sécurisation et la facilitation des transactions internationales.
Le Trade Finance constitue ainsi un levier stratégique de :
- sécurisation des opérations d'import/export
- gestion des risques commerciaux et pays
- génération de revenus (commissions, marges)
- fidélisation de la clientèle corporate
Cependant, de nombreuses institutions financières font face à :
- une mauvaise maîtrise des instruments (crédits documentaires, remises, garanties)
- des risques opérationnels et de non-conformité
- une sous-optimisation des opportunités commerciales
Cette formation vise à renforcer les compétences techniques et opérationnelles des acteurs bancaires afin d'améliorer la performance globale des activités de Trade Finance.
POURQUOI VOUS DEVEZ PARTICIPER À CETTE FORMATION
Dans un contexte où les opérations internationales deviennent de plus en plus exigeantes et réglementées, cette formation représente une opportunité stratégique pour :
- Réduire significativement les risques opérationnels et financiers liés aux opérations de Trade Finance
- Sécuriser les transactions internationales grâce à une meilleure maîtrise des instruments et des règles internationales
- Améliorer la qualité du traitement des dossiers (réduction des erreurs, des rejets et des litiges)
- Renforcer la conformité réglementaire face aux exigences internationales (UCP 600, LCB/FT, sanctions, etc.)
- Accroître la rentabilité des opérations à travers une meilleure structuration des financements
- Développer une expertise différenciante au sein de votre institution
- Améliorer la satisfaction et la fidélisation des clients corporate
👉 En somme, cette formation vous permet de passer d'une gestion opérationnelle à une approche stratégique et performante du Trade Finance .
Objectifs de la Formation "Mieux Maîtriser les Opérations de Trade Finance et les Instruments de Paiement International pour une meilleure Optimisation des Transactions
Internationales de votre Banque"
Objectif général
- Permettre aux participants de maîtriser les mécanismes du Trade Finance afin d'optimiser la gestion, la sécurisation des flux et la rentabilité des transactions internationales.
Objectifs spécifiques
- À l'issue de la formation, les participants seront capables de :
- Comprendre les fondamentaux du commerce international et du Trade Finance
- Maîtriser les instruments clés (crédit documentaire, remise documentaire, garanties)
- Connaître la Réglementation Nationale et Internationale des Opérations Import / Export
- Maîtriser les règles de la négociation des Contrats des Opérations à l'International
- Se familiariser avec les Techniques de Paiements des Opérations à l'International
- Identifier et gérer les risques liés aux opérations internationales
- Optimiser le traitement opérationnel des transactions
- Assurer la conformité réglementaire (LC, UCP 600, ISBP, URDG, etc.)
- Structurer des solutions adaptées aux besoins des clients
- Développer l'activité Trade Finance au sein de leur banque
RÉSULTATS ATTENDUS POUR VOTRE INSTITUTION
La participation de vos collaborateurs à cette formation générera un impact direct et mesurable :
Sur le plan opérationnel
- Réduction des incidents et des rejets de dossiers
- Amélioration de la qualité des opérations traitées
- Accélération des délais de traitement
Sur le plan financier
- Optimisation des marges sur les opérations internationales
- Réduction des pertes liées aux erreurs ou litiges
- Développement de nouvelles sources de revenus (Trade Finance structuré)
Sur le plan du risque et de la conformité
- Renforcement du dispositif de gestion des risques
- Meilleure conformité aux normes internationales
- Réduction de l'exposition aux sanctions et fraudes
Sur le plan commercial
- Amélioration de la qualité de service client
- Renforcement de la crédibilité de la banque à l'international
- Augmentation de la fidélisation des clients entreprises
👉 En résumé : un meilleur pilotage du Trade Finance = plus de sécurité, plus de rentabilité et plus de compétitivité pour votre banque.
Public Cible de la Formation "Mieux Maîtriser les Opérations de Trade Finance et les Instruments de Paiement International pour une meilleure Optimisation des Transactions
Internationales de votre Banque"
Public cible :
- Cadres et collaborateurs des banques
- Responsables Trade Finance
- Chargés de clientèle entreprises (Corporate / PME)
- Analystes crédit
- Gestionnaires des opérations internationales
- Auditeurs et contrôleurs internes
- Responsables conformité
Pré-requis
- Connaissances de base en opérations bancaires
- Notions en commerce international (souhaitables mais non obligatoires)
Contenu et Programme de la Formation "Mieux Maîtriser les Opérations de Trade Finance et les Instruments de Paiement International pour une meilleure Optimisation des Transactions
Internationales de votre Banque"
N.B. c e contenu peut être ajusté pour répondre à vos besoins ).
MODULE 1 - FONDAMENTAUX DU COMMERCE INTERNATIONAL ET DU TRADE FINANCE:
- Environnement du commerce international
- Acteurs et flux commerciaux
- Rôle des banques dans le Trade Finance
- Typologie des opérations
- Le Trade Finance est une activité au cœur du commerce international
- A quels besoins répond le Trade Finance ?
- Motivation et approche des banques dans le Trade Finance
- Le Trade Finance bousculé par la Technologie
- Importance du Réseau Swift dans l'activité Trade Finance
- Organisation de l'Activité à l'International dans une Banque
- Rôle des Fonctions Commerciales et Opérationnelles dans l'activité Trade Finance :
- Chargés d'affaires
- Responsables de la Trésorerie Devise
- Responsables du Back Office
- Equipe Risk Management
- Equipe Conformité
- Best Practices dans la gestion de l'activité Trade Finance
MODULE 2 - CADRE JURIDIQUE & REGLEMENTAIRE DES OPERATIONS A L'INTERNATIONAL :
- Réglementation de Change Nationale et Rôle des Banques Centrales (BCEAO / BEAC)
- Réglementation Internationale de la CCI :
- Règles et Usances relatives aux Encaissements Documentaires : (Brochure 522)
- Règles et Usances Uniformes relatives aux Crédits Documentaire : (Brochure 600)
- Règles uniformes relatives aux garanties sur demande : (Brochure 758)
- Pratiques Bancaires Internationales Standards : PBIS
- Règles pour l'utilisation des termes de commerce : Incoterms 2020
- Réglementation Bâle III :
- Réglementation de la Conformité
- Règles juridiques dans un Contrat de Vente International
MODULE 3 - LES INSTRUMENTS ET TECHNIQUES DE PAIEMENT DES OPERATIONS A L'INTERNATIONAL :
Rappel sur les Moyens de Paiement à l'International :
- Virements Internationaux (SWIFT)
- Remises Documentaires (D/P – D/A)
- Crédits Documentaires (Letter of Credit)
Focus sur le Crédit Documentaire :
- Les Modes Définition
- Le Cadre Réglementaire du Crédit Documentaire
- Schéma et mécanismes
- types (irrévocable, confirmé, transférable…)
- cycle de vie
- Les Risques de Réalisation
- Etudes de cas et simulations
- Recommandations des best practices
MODULE 4 - CREDITS DOCUMENTAIRES A PARTICULARITES :
Définition & Schéma des Lettres de crédit à particularités :
- Crédit Documentaire Back to Back
- Crédit Documentaire Transférable
- Crédit Documentaire Red Clause
-  Crédit Documentaire Green Clause
Focus sur la Lettre de Crédit Stand-By ( SBLC ) :
- Définition & Schéma de la SBLC
- Intervenants ( rôle & Obligations )
- Documents & limites de la SBLC
- Comparaison entre LC & SBLC
-  Etudes de Cas
MODULE 5 : GESTION DES RISQUES EN TRADE FINANCE
- Risque pays
- Risque bancaire
- Risque commercial
- Risque documentaire
- Risque de fraude
- Techniques de mitigation
MODULE 6 : TRAITEMENT OPERATIONNEL ET CONFORMITE
- Processus de traitement des opérations
- Vérification documentaire
- Gestion des anomalies
- Lutte contre le blanchiment (LCB/FT)
- Sanctions internationales
SYNTHESE & CLOTURE DU SEMINAIRE
Principal intervenant
UN EXPERT DE REFERENCE EN TRADE FINANCE ET TECHNIQUES BANCAIRES A L'INTERNATIONAL
M. El Keroumi
- Un profil rare, au croisement de la stratégie et de l'opérationnel
- Fort de plus de 30 ans d'expérience bancaire au sein du Groupe Banque Populaire Maroc et plus de 15 ans d'expérience en formation et accompagnement des professionnels , M. El Keroumi incarne une expertise exceptionnelle en Trade Finance, à la fois stratégique, technique et opérationnelle .
- Il a occupé des fonctions de premier plan, notamment : Directeur des Relations Internationales et Directeur du Développement des Relations avec les Institutions Financières : des postes au cœur des enjeux internationaux, impliquant la structuration d'opérations complexes, la gestion de partenariats bancaires globaux et le pilotage des activités Trade Finance.
- Il dispose d'une expertise approfondie couvrant l'ensemble de la chaîne du Trade Finance : crédits documentaires, garanties internationales, financements en devises, système SWIFT, gestion des risques et conformité internationale.
- Une expertise internationale reconue
- Aujourd'hui Expert Consultant Associé au Groupe CHARTERED MANAGERS , au sein duquel il accompagne des banques, institutions financières et administrations publiques en Afrique , et intervient notamment pour des groupes bancaires majeurs (Banque Atlantique, NSIA, Ecobank, BICEC, etc.) , avec une approche pratique et orientée performance.
- Il a formé des cadres issus de plusieurs pays africains et intervient régulièrement sur des problématiques à forte valeur ajoutée : crédits documentaires et garanties internationales, financements du commerce international, système SWIFT et paiements internationaux, gestion des risques et conformité
- Diplômé en management des affaires internationales (France et ISCAE), il allie expertise stratégique, maîtrise opérationnelle et forte capacité pédagogique , garantissant des formations à fort impact, orientées résultats et et directement applicables aux réalités des banques africaines .
Former vos équipes avec un expert de ce niveau, ce n'est pas seulement renforcer leurs compétences… c'est injecter dans votre organisation plusieurs décennies d'expérience bancaire internationale.
Il ne se contente pas d'enseigner : il transmet des méthodes éprouvées issues du terrain bancaire international
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Méthode Pédagogique| Mieux Maîtriser les Opérations de Trade Finance et les Instruments de Paiement International pour une meilleure Optimisation des Transactions
Internationales de votre Banque
APPROCHE ANDRAGOGIQUE:
- Apports et exposés des concepts théoriques, assortis d' analyse des situations concrètes par l'étude des cas pratiques réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes. Nos consultants feront ainsi partager des exemples tirés de leur vécu professionnel et lors de missions de conseil.
- Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
- Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
- Notre pédagogie favorise le partage des meilleures pratiques sur les expériences des participants lors d'échanges interactifs et débats
- Chaque participant est encouragé à partager les problématiques de son organisation liée au thème de la formation afin de bénéficier des conseils du consultant-formateur.,
- Etudes cas réalisés en groupe
- Questions/réponses
MOYENS PÉDAGOGIQUES :
- Projection de diapositives powerpoint / Utilisation de tableau à feuilles mobiles
- Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
- Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
- Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
- Application de visioconférence zoom pour la formation en télé-présentiel formation en ligne.
- Plateforme LearnyWay pour la formation en Digital-Learning
- Support de formation et tout le matériel d'appui à la formation transmis par courriel avant la formation et en support physique pour les formations en présentiel
Dispositif d'évaluation | Mieux Maîtriser les Opérations de Trade Finance et les Instruments de Paiement International pour une meilleure Optimisation des Transactions
Internationales de votre Banque
1) Avant la formation : évaluation initiale
Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel
Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.
3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction
Évaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.
Évaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.
Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.
4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori
Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnel
Dispositif de suivi Post-Formation | Mieux Maîtriser les Opérations de Trade Finance et les Instruments de Paiement International pour une meilleure Optimisation des Transactions
Internationales de votre Banque
Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.
Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en Å“uvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.
Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en Å“uvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.
Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats
Des résultats concrets obtenus par de vrais professionnels :
Des milliers de professionnels ont transformé leur carrière grâce à nos programmes de formation. À votre tour maintenant.
« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »
Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,
MSC – Mediterranean Shipping Company SA
M. Arsène BOUENGUELECommissariat National aux Comptes, Congo
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M. Serge M. KOMBOUInspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance
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M. Armand Martial D. T.Auditeur Interne
Afriland First Bank
"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."
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M. Nicolas SONFACK.Directeur Administratif et Financier
NMI Education
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M. NgoubeyoResponsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO
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M. Mahamat SAMBA.Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)
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M. Pierre ONDOADirecteur Administratif et Financier
Groupe Boluda
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Mme Ange MAMBUKUExecutive Secretary
Equity BCDC - République Démocratique du Congo
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M. Amadou Roua AttaherJuriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger
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M. Amadou GarbaJuriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger
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M. Guilair DAZEChef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun
"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."
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M. Aristides MComptable
Hilton Hôtel
"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."
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M. André FODAConseil Fiscal
Machibel SARL
Machibel SARL
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