| Lieu | Dates | Langue | Inscription |
|---|---|---|---|
| Douala | 14 Sep 2026 | Français | Pré-inscription gratuite |
| Douala | 14 Dec 2026 | Français | Pré-inscription gratuite |
| Lieu | Dates | Langue | Inscription |
|---|---|---|---|
| Classe Virtuelle | 14 Sep 2026 | Français | Pré-inscription gratuite |
| Classe Virtuelle | 14 Dec 2026 | Français | Pré-inscription gratuite |
| Dates de début | Lieu | inscription |
|---|---|---|
| 12 octobre 2026 | En ligne sur Zoom | Réserver |
| 09 novembre 2026 | En ligne sur Zoom | Réserver |
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Demander un devisDepuis 1999, les autorités monétaires de la Communauté Économique et Monétaire de l'Afrique Centrale (CEMAC), qui regroupe six pays partageant l'usage du franc CFA BEAC (XAF), ont engagé une profonde réforme visant à moderniser et sécuriser les systèmes de paiement et de règlement des transactions financières dans la sous-région. Cette réforme a notamment conduit à la mise en place de deux infrastructures majeures : SYSTAC (Système de Télécompensation en Afrique Centrale), dédié aux paiements de masse, et SYGMA (Système de Gros Montants Automatisé), destiné au règlement brut en temps réel des opérations de gros montants et des transactions urgentes.
Après près de deux décennies d'exploitation, les infrastructures de paiement de la CEMAC connaissent une nouvelle étape majeure de leur transformation. Depuis le 3 août 2026, SYSTAC 2 est entré en production, marquant une modernisation importante de la plateforme régionale de télécompensation de la BEAC. Cette nouvelle génération de SYSTAC s'inscrit notamment dans l'adoption progressive des standards internationaux, dont ISO 20022, et dans la recherche d'une plus grande efficacité, sécurité et traçabilité des paiements.
Cette évolution intervient alors que la BEAC prépare également la modernisation de SYGMA avec une nouvelle génération de l'infrastructure de règlement des paiements de gros montants. Les professionnels des banques, des Trésors, des établissements financiers et des prestataires de services de paiement doivent ainsi comprendre les changements introduits par SYSTAC 2 et anticiper les évolutions de SYGMA V2.
SYSTAC 2 constitue désormais l'une des principales infrastructures régionales pour le traitement des paiements de détail et de masse. Il permet de moderniser le traitement des opérations telles que les virements, prélèvements, chèques et autres instruments de paiement, tout en renforçant l'automatisation, la sécurité, la traçabilité et la rapidité des échanges.
SYGMA, pour sa part, demeure l'infrastructure de règlement brut en temps réel destinée notamment aux opérations interbancaires de gros montants, aux transactions urgentes et au règlement des soldes issus des systèmes de paiement de masse. Il joue ainsi un rôle essentiel dans la gestion de la liquidité et le règlement final des transactions financières au sein de la CEMAC.
Dans ce contexte de transformation rapide, la maîtrise des nouveaux processus, des nouvelles normes et des exigences opérationnelles liées à SYSTAC 2 et SYGMA devient un enjeu majeur pour les professionnels du secteur financier. La formation « SYSTAC 2 - SYGMA : Maîtriser les nouveaux systèmes de paiement et de règlement de la CEMAC » vise à permettre aux participants de comprendre les évolutions des infrastructures régionales, de maîtriser le traitement des transactions, d'identifier les risques opérationnels et de s'adapter aux nouveaux standards technologiques, notamment ISO 20022.
Cette formation permettra notamment aux participants de comprendre l'architecture et le fonctionnement de SYSTAC 2, maîtriser les nouveaux processus de traitement et de règlement, comprendre les interactions entre SYSTAC 2 et SYGMA, identifier les risques et incidents de paiement, optimiser les processus internes et accompagner la transformation digitale des systèmes de paiement de la CEMAC.
Elle s'adresse aux professionnels des banques, établissements financiers, Trésors Publics, organismes de microfinance, prestataires de services de paiement, fonctions back-office, middle-office et front-office, responsables des moyens de paiement, opérations bancaires, monétique, trésorerie, conformité, risques, audit et contrôle interne, ainsi qu'à toute personne souhaitant actualiser ses compétences sur les nouvelles infrastructures de paiement de la CEMAC.
L'objectif général de ce séminaire de formation est de maîtriser le fonctionnement, l'exploitation et le cadre réglementaire des systèmes de paiement de gros montants (SYGMA) et de masse (SYSTAC 2) dans la zone CEMAC afin de sécuriser et d'optimiser le traitement des transactions financières.
De façon spécifique, les apprenants seront capables, à l‘issue de ce séminaire de formation, de :
Ce séminaire de formation et de perfectionnement pratique de haut niveau s'adresse particulièrement :
Le présent programme constitue un cadre pédagogique de référence ; son contenu et son déroulement pourront être ajustés par le formateur en fonction des besoins des participants, des échanges en cours de session, des cas pratiques traités et des éventuelles évolutions réglementaires et opérationnelles, tout en préservant les objectifs et les principaux axes de la formation.
MODULE 1 : ENVIRONNEMENT DES SYSTÈMES DE PAIEMENT ET DE RÈGLEMENT DE LA CEMAC
MODULE 2 : DE LA COMPENSATION BANCAIRE TRADITIONNELLE AUX SYSTÈMES SYSTAC ET SYGMA : ÉVOLUTION DES TRANSACTIONS BANCAIRES DANS LA CEMAC
A. LES PRINCIPES DE BASE
- Fondements et objectifs de la compensation bancaire avant la mise en place de SYSTAC
- Modes de traitement des virements avant la mise en place de SYGMA
- Organisation des échanges interbancaires dans la CEMAC
- Mécanismes et fonctionnement de la compensation traditionnelle
- Traitement des virements interbancaires avant SYGMA
- Circuits physiques et administratifs des opérations
- Délais de traitement et de dénouement
- Rôle des différents intervenants
B. LES LIMITES ET LES RISQUES CONSTATÉS
- Limites de la compensation traditionnelle
- Limites des anciens modes de traitement des virements
- Délais et risques liés aux traitements manuels
- Risques opérationnels
- Risques de fraude
- Risques d'erreur
- Risques de perte ou d'altération des informations
- Risques liés aux délais de règlement
- Risques de rapprochement et de comptabilisation
C. LES PROCESSUS DE CONTRÔLE AVANT SYSTAC ET SYGMA
- Contrôles avant exécution
- Contrôles pendant le traitement
- Contrôles après traitement
- Vérifications des documents
- Rapprochements
- Validation des opérations
- Gestion des anomalies
- Enseignements tirés de l'ancien dispositif
MODULE 3. SYSTAC 2 : COMPRENDRE LA NOUVELLE INFRASTRUCTURE RÉGIONALE DE PAIEMENT DE DÉTAIL
I. De l'ancien SYSTAC à SYSTAC 2 : la réforme du système interbancaire de compensation automatisée
- Rappel du fonctionnement de l'ancien SYSTAC
- Principes de fonctionnement de SYSTAC 1
- Limites et contraintes de SYSTAC 1
- Pourquoi la BEAC a engagé la modernisation
- Présentation et Objectifs de SYSTAC 2
- Date et contexte de mise en production
- Principales évolutions entre SYSTAC et SYSTAC 2
- Objectifs de la nouvelle plateforme
- Dématérialisation et automatisation des traitements
- Renforcement de la sécurité
- Amélioration de la traçabilité
- Modernisation des échanges interbancaires
- Enjeux d'interopérabilité et d'évolution des services de paiement
II. Architecture et fonctionnement de SYSTAC 2
- Architecture générale de SYSTAC 2
- Acteurs et responsabilités
- Rôle de la BEAC
- Rôle des agences principales
- Rôle des banques participantes
- Participants directs et indirects, selon le dispositif applicable
- Responsabilités des établissements participants
- Organisation des échanges
- Connexion des participants
- Flux d'informations
- Flux financiers
- Flux domestiques
- Flux régionaux
- Cycle de traitement d'une opération
- Compensation et règlement
- Interactions entre SYSTAC 2 et SYGMA
- Gestion des comptes de règlement
- Traçabilité des opérations
III. Les instruments et opérations traités dans le circuit de compensation
- 1. Le chèque
- 2. Le virement
- 3. La lettre de change / les effets de commerce
- 4. L'ordre de prélèvement
- 5. Les opérations sur cartes bancaires
IV. Les modes de fonctionnement de SYSTAC 1 et SYSTAC 2
SYSTAC 1
- Architecture
- Flux
- Processus de compensation
- Aller de compensation
- Retour de compensation
- Échanges et supports
- Règlement des soldes
SYSTAC 2
- Architecture générale
- Organisation des flux
- Traitement des paiements de détail
- Flux entrants et sortants
- Automatisation
- Dématérialisation
- Gestion des données
- Sécurité
- Traçabilité
- Traitement des rejets
- Gestion des anomalies
- Rapprochement des opérations
V. Les mécanismes et procédures de traitement
Pour chacun des instruments : Initiation → contrôle → transmission → traitement → compensation → règlement → retour/rejet → comptabilisation → rapprochement
MODULE 4 — LE SYSTÈME DE GROS MONTANTS AUTOMATISÉS : SYGMA
A. LE CHAMP D'APPLICATION DU SYGMA
- Définition du SYGMA
- Objectifs
- Fonctionnement du système de règlement brut en temps réel
- Opérations concernées
- Participants
- Rôle de la BEAC
- Gestion de la liquidité
- Règlement final
B. LES VIREMENTS ÉMIS PAR LES CLIENTS
B.1. Réception des virements au département clientèle
- Réception de l'ordre
- Identification du donneur d'ordre
- Contrôles
- Vérification des informations
- Validation
B.2. Traitement des virements au département des opérations
- Contrôles opérationnels
- Transmission
- Traitement
- Règlement
- Gestion des anomalies
B.3. Comptabilisation des virements émis
- Schémas comptables
- Contrôles comptables
- Rapprochement
B.4. Virements émis via SYGMA
- Processus d'émission
- Transmission
- Traitement
- Règlement
B.5. Fonctionnement de la plateforme RTGS
- Principes du RTGS
- Règlement brut
- Temps réel
- Gestion de la liquidité
- Finalité du règlement
C. LES VIREMENTS REÇUS VIA SYGMA
- Réception
- Contrôles
- Traitement
- Crédit du compte
- Comptabilisation
- Rapprochement
- Gestion des anomalies
D. LES APPELS DE FONDS, MISES À DISPOSITION ET DOMICILIATIONS DE FACTURES
- Appels de fonds
- Mises à disposition
- Domiciliation de factures
- Traitement opérationnel
- Contrôles
- Comptabilisation
MODULE 5 — ÉVOLUTIONS DES SYSTÈMES DE PAIEMENT DE LA CEMAC : SYSTAC 2, ISO 20022, PAIEMENTS INSTANTANÉS ET ÉVOLUTIONS DE SYGMA
A. LA MISE EN PLACE DE SYSTAC 2
- Genèse
- Objectifs
- Architecture
- Principales évolutions
- Impacts opérationnels
- Impacts organisationnels
- Impacts sur les banques participantes
B. ISO 20022 ET LES SYSTÈMES DE PAIEMENT DE LA CEMAC
- Présentation d'ISO 20022
- Pourquoi ISO 20022 ?
- Structure des messages
- Données structurées
- Qualité des données
- Traçabilité
- ISO 20022 et SYSTAC 2
- ISO 20022 et SYGMA
- Impacts sur les systèmes d'information bancaires
- Impacts sur les back-offices
- Gestion des rejets liés aux données .
C. QR CODE INTEROPÉRABLE ET PAIEMENTS INSTANTANÉS
- Principes des paiements instantanés
- QR Code interopérable
- Enjeux pour les banques
- Interopérabilité
- Sécurité
- Risques
- Impacts sur les opérations bancaires
D. SYSTAC ET INTERFAÇAGE AVEC LES NOUVELLES INFRASTRUCTURES
- Interfaces
- Interopérabilité
- Échanges de données
- Automatisation
- Architecture des flux
- Enjeux opérationnels
E. ÉVOLUTION DE SYGMA
- Modernisation de SYGMA
- Évolution des standards
- ISO 20022
- Évolution des processus
- Impacts pour les établissements participants
F. NORMALISATION DES EFFETS DE COMMERCE
- Normalisation
- Dématérialisation
- Standardisation
- Impacts sur les banques
- Impacts sur le traitement des effets
MODULE 6. GESTION DES RISQUES LIÉS AUX TRANSACTIONS VIA SYSTAC 2 ET SYGMA
A. IDENTIFICATION DES RISQUES
B. ÉVALUATION ET CARTOGRAPHIE
C. INDICATEURS DE PILOTAGE
MODULE 7. CONTRÔLE DES OPÉRATIONS VIA SYSTAC 2 ET SYGMA
A. POURQUOI CONTRÔLER LES TRANSACTIONS ?
- Objectifs du contrôle
- Sécurisation des opérations
- Prévention des erreurs
- Prévention de la fraude
- Maîtrise des risques
- Respect de la réglementation
B. CHRONOLOGIE DES CONTRÔLES
- Contrôles avant exécution
- Identification
- Vérification des données
- Autorisation
- Disponibilité des fonds
- Contrôles réglementaires
- Contrôles de conformité
- Contrôles pendant exécution
- Suivi des flux
- Contrôle des messages
- Contrôle des montants
- Surveillance des anomalies
- Suivi des rejets
- Contrôles après exécution
- Rapprochement
- Comptabilisation
- Contrôle des suspens
- Contrôle des comptes de règlement
- Reporting
C. COMPLIANCE
- KYC, LCB/FT, AML/CFT,
- Sanctions
- Contrôles réglementaires
- Surveillance des transactions
D. FRAUDE
- Principales techniques de fraude
- Points de vulnérabilité
- Fraude interne
- Fraude externe
- Fraude documentaire
- Fraude électronique
- Signaux d'alerte
- Mesures préventives et correctives
E. CADRE RÉGLEMENTAIRE CEMAC
- Obligations des établissements
- Responsabilités
- Documentation
- Traçabilité
- Conservation des preuves
- Reporting
MODULE 8. CONDITIONS DE BANQUE, TARIFICATION ET TRAITEMENT COMPTABLE DES OPÉRATIONS
A. CONDITIONS DE BANQUE
- Taux
- Frais
- Commissions
- Dates de valeur
- Conditions applicables aux opérations
B. TARIFICATION
- Tarification des virements
- Tarification des opérations de paiement
- Frais liés aux rejets
- Frais liés aux incidents
- Information de la clientèle
C. COMPTABILISATION
- Schémas comptables
- Comptabilisation des opérations SYSTAC 2
- Comptabilisation des opérations SYGMA
- Contrôle des écritures
- Rapprochement comptable
MODULE 9. IMPACT DE LA DIGITALISATION DES SERVICES BANCAIRES SUR SYSTAC 2 ET SYGMA
A. COMPRENDRE LA DIGITALISATION BANCAIRE
- Définition
- Enjeux
- Transformation des processus bancaires
- Automatisation
B. IMPACT SUR SYSTAC 2 ET SYGMA
- Digitalisation des flux
- Automatisation
- Interfaces Core Banking / systèmes de paiement
- Réduction des interventions manuelles
- Amélioration des délais
- Traçabilité
- STP — Straight Through Processing
C. NOUVEAUX RISQUES
- Risques cyber
- Risques liés aux interfaces
- Risques liés aux données
- Fraude digitale
- Erreurs automatisées
- Indisponibilité des systèmes
D. CONTRÔLES
- Contrôles automatisés
- Contrôles humains
- Surveillance
- Gestion des incidents
- Continuité d'activité
- Rapprochements automatisés
CAS PRATIQUES ET MISES EN SITUATION PROFESSIONNELLES
CAS 1 — TRAITEMENT D'UN LOT COMPENSABLE
- Identification des opérations
- Contrôle
- Transmission
- Compensation
- Règlement
- Comptabilisation
- Rapprochement
CAS 2 — TRAITEMENT D'UN CHÈQUE DANS SYSTAC 2
- Remise
- Contrôles
- Traitement
- Rejet éventuel
- Retour
- Comptabilisation
CAS 3 — TRAITEMENT D'UN VIREMENT SYSTAC 2
- Initiation → contrôle → transmission → compensation → règlement → réception → comptabilisation.
CAS 4 — TRAITEMENT D'UN VIREMENT SYGMA
- Émission
- Contrôles
- Transmission
- RTGS
- Règlement
- Réception
- Comptabilisation
CAS 5 — ANALYSE D'UN RELEVÉ DE COMPENSATION
- Lecture
- Identification des opérations
- Contrôle des montants
- Rapprochement
- Identification des écarts
CAS 6 — GESTION D'UN SUSPENS INTERBANCAIRE
- Identification
- Analyse
- Recherche de l'origine
- Régularisation
- Comptabilisation
- Contrôle
CAS 7 — ANALYSE D'UN REJET
- Identification du motif
- Analyse de la cause
- Correction
- Réémission ou régularisation
- Traçabilité
CAS 8 — CARTOGRAPHIE DES RISQUES
- Identification
- Évaluation
- Cotation
- Mesures de couverture
- KPI/KRI
ÉVALUATION FINALE, RESTITUTION ET PLAN D'ACTION
APPROCHE ANDRAGOGIQUE:
MOYENS PEDAGOGIQUES :
1) Avant la formation : évaluation initiale
Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel
Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.
3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction
Evaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.
Evaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.
Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.
4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori
Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnelDans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.
Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en oeuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.
Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en oeuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.
Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »
Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,
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"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."
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"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."
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"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."
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