Certification en Compliance
Certificat en Conformité LBC-FT et Sécurité Financière

Contexte et Justification de la formation "Certificat en Conformité LBC-FT et Sécurité Financière"

Le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et, plus récemment, le financement de la prolifération représentent des risques majeurs pour les institutions financières, les entreprises et les États.

Les exigences des Recommandations du GAFI (Groupe d'Action Financière) , les réglementations nationales, les directives régionales (CEMAC, UEMOA, OHADA, Union Européenne, etc.) ainsi que les attentes des autorités de supervision imposent la mise en place de dispositifs robustes de conformité et de gestion

Pourquoi cette formation est-elle importante pour vous?

Le Certificat LBC/FT et Sécurité Financlère est indispensable pour les organisations publiques et privées en raison du renforcement des exigences réglementaires, de la sophistication croissante des circuits financiers illicites et de l'intensification des contrôles des autorités de supervision. Elle permet aux collaborateurs et aux dirigeants de mieux identifier les risques, de détecter les opérations suspectes, d'appliquer efficacement les procédures de vigilance, de déclaration et de contrôle, et de se conformer aux obligations légales et réglementaires.

Au-delà de la conformité, cette formation contribue à protéger l'organisation contre les risques juridiques, financiers et réputationnels, à préserver son intégrité et à renforcer la confiance des partenaires, des clients et des autorités, tout en participant activement à la lutte contre la criminalité financière et le financement d'activités illicites.

Le Certificat LBC/FT et Sécurité Financlère apporte une maîtrise complète des obligations réglementaires, des techniques de détection, des dispositifs de vigilance, des procédures de déclaration des opérations suspectes et des meilleures pratiques internationales en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LAB/FT).

Les exposés théoriques, les exercices pratiques et les jeux de rôles, rendent cette formation essentiellement technique et opérationnelle au profit des participants.

LES ATOUTS DE LA FORMATION

• Formation alignée sur les meilleures pratiques internationales et les exigences des banques centrales
• Prise en compte des enjeux émergents : crypto-actifs, FinTech, blanchiment basé sur le commerce international (Trade-Based Money Laundering), sanctions financières ciblées, financement de la prolifération et intelligence artificielle appliquée à la conformité.
• Forte orientation pratique avec des études de cas, des simulations d'investigation et la conception d'un dispositif LAB/FT complet.
• Outils immédiatement opérationnels pour les banques, établissements de microfinance, assurances, FinTech, entreprises assujetties et autorités de contrôle.
• Formation adaptée aux contextes réglementaires de la CEMAC, de l'UEMOA, de l'espace OHADA et des institutions financières opérant à l'international.

Compte tenu du caractère pratique de la formation, il sera remis aux participants plusieurs modèles de documents de travail :

• Guide complet LAB/FT.
• Modèle de politique LAB/FT.
• Modèle de cartographie des risques.
• Modèle de procédure KYC/KYB.
• Grille d'identification des bénéficiaires effectifs.
• Check-list de vigilance client.
• Modèle de déclaration d'opération suspecte.
• Modèle de registre LAB/FT.
• Modèle de tableau de bord de conformité.
• Programme annuel de contrôle LAB/FT.

Objectifs de la Formation "Certificat en Conformité LBC-FT et Sécurité Financière"

OBJECTIF GÉNÉRAL

• Permettre aux participants de concevoir, mettre en oeuvre, piloter et renforcer un dispositif efficace de prévention, de détection et de lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, conformément aux exigences réglementaires nationales et aux standards internationaux.

OBJECTIFS SPÉCIFIQUES

Le Certificat LBC/FT et Sécurité Financlère permettra aux participants de :

• Maitriser le cadre de la fonction « Compliance »
• Comprendre les mécanismes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
• Maîtriser le cadre réglementaire de lutte contre le blanchiment d'argent.
• Identifier, prévenir, évaluer les zones à risques de non-conformité pour son entreprise
• Conduire une analyse de risque et traiter les opérations suspectes.
• Comprendre et mettre en oeuvre les outils efficaces de détection et de prévention des risques de non-conformité,
• Piloter les dispositifs de contrôle et d'assurer le reporting aux instances dirigeantes
• Appliquer les obligations légales et réglementaires en matière de LCB-FT.
• Appliquer une approche fondée sur les risques dans la gestion des clients et des opérations.
• Contribuer efficacement à la prévention des risques financiers, juridiques et réputationnels liés au blanchiment de capitaux.

RÉSULTATS ATTENDUS

À l'issue de la formation, les participants seront capables de :

• analyser les risques LAB/FT et mettre en place un dispositif LAB/FT conforme aux exigences réglementaires ;
• appliquer les procédures KYC (Know Your Customer), KYB (Know Your Business) et de vigilance renforcée ;
• renforcer la culture de conformité au sein de leur organisation ;
• détecter et traiter efficacement les opérations inhabituelles ou suspectes ;
• répondre aux exigences des autorités de supervision et des auditeurs ;
• réaliser des investigations documentaires ;
• gérer les alertes LAB/FT ;
• concevoir une cartographie des risques ;
• sensibiliser les collaborateurs aux risques LAB/FT ;
• conduire des investigations internes ;
• assurer une veille réglementaire permanente.
• protéger leur institution contre les risques juridiques, financiers et réputationnels.
• élaborer une politique et un programme de conformité LAB/FT ;
• préparer les déclarations d'opérations suspectes (DOS/STR) ;
• renforcer le dispositif de contrôle interne et d'audit LAB/FT.

Public Cible de la Formation "Certificat en Conformité LBC-FT et Sécurité Financière"

Le Certificat LBC/FT et Sécurité Financlère est recommandéà tout professionnel des Institutions Financières (banques, institutions de micro- finances, compagnies d'assurances, Fintechs), des Administrations (Impôts, Douanes, Ministère de l'Economie et des Finances, Ministère de la Justice) et concerné par les enjeux de la lutte anti-blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme et plus particulièrement :

• Responsables Conformité (Compliance Officers) , MLRO
• Responsables LAB/FT / Responsables LCB-FT Auditeurs internes / Contrôleurs internes / Risk Managers
• Responsables des risques opérationnels,
• Trésoriers d'entreprises
• Direction générale / Directeurs d'agences
• Agents d'accueil / Agents de guichet / Gestionnaires de clientèle / Responsables des Opérations
• Analystes KYC / Analystes AML
• Responsables des Paiements / Responsables Trade Finance / Responsables Trésorerie
• Avocats / Notaires / Experts-comptables
• Responsables juridiques et Agents de Directions juridiques
• Juristes financiers
• Compagnies d'Assurance / Etablissements de microfinances (EMF) / Sociétés de transfert d'argent / Fintechs
• Cadres de l'Administration (Impôts, Douanes, Ministère de l'Economie et des Finances)
• Autorités de régulation et de contrôle / ANIF / Cellules de renseignement financier
• Gendarmerie / Police judiciaire
• Agents immobiliers / Casinos et opérateurs de jeux / Négociants en pierres et métaux précieux

Contenu et Programme de la Formation "Certificat en Conformité LBC-FT et Sécurité Financière"

PARTIE 1 :
COMPRENDRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT ET LE CADRE REGLEMENTAIRE

 

MODULE 1 : FONDAMENTAUX DE LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME (LCB/FT)

1. Introduction à la compliance et à la LCB/FT

• Définition du blanchiment des capitaux
• Définition du financement du terrorisme
• Financement de la prolifération
• Criminalité financière
• Fraude
• Corruption
• Criminalité organisée
• Évasion fiscale et fraude fiscale
• Historique de la compliance et évolution des standards internationaux (GAFI, Bâle)
• Chiffres-clés et enjeux pour la société et les institutions financières
• Apport de la compliance pour l'entreprise et pour la société
• Approche interactive : échanges sur les expériences des participants

2. Le blanchiment de capitaux

• Définition et caractérisation
• Les trois phases du blanchiment:
  • Placement
  • Empilage (Layering)
  • Intégration
• Les infractions sous-jacentes
• Les conséquences économiques, sociales et réputationnelles
• Les tendances et typologies récentes
• Exemples concrets d'opérations de blanchiment
• Typologies et indices pour reconnaître une opération suspecte

3.Analyse des principaux mécanismes de blanchiment

• Sociétés écrans
• Commerce international (Trade-Based Money Laundering)
• Crypto-actifs
• Immobilier
• Casinos
• Biens de luxe
• Hawala et systèmes informels
• Prête-noms
• Étude de cas : Analyse de schémas de blanchiment.

4. Focus sur le financement du terrorisme (FT)

• Spécificités par rapport au blanchiment d'argent
• Cas concrets et exemples pratiques
• Utilisation du logiciel Factiva pour détecter des activités criminelles

5. Mise en pratique et interactivité

• Quiz pour tester les connaissances
• Études de cas en ateliers et restitution
• Synthèse et enseignements clés
• Atelier  : Analyse de schémas de blanchiment inspirés de cas réels.

 

MODULE 2 : CADRE JURIDIQUE/REGLEMENTAIRE ET BONNES PRATIQUES EN LCB/FT

• Le cadre normatif international et régional
  • Les recommandations du GAFI (LCB/FT)
  • Les principes de Bâle (contrôle bancaire et audit interne)
  • Les conventions internationales
  • Législations extraterritoriales : Loi Sapin 2, UK Bribery Act, FCPA
  • Cadre régional UEMOA : Le GIABA, la Directive n°02/2015/CM/UEMOA
  • Cadre régional CEMAC : textes du GABAC, règlements COBAC n°01/16/CEMAC/UMAC/COBAC et R-2023/01
  • Cadre marocain : loi n° 43-05 modifiée et complétée , les directives de l'UTRF & Bank Al-Maghrib
  • Hard Law vs Soft Law : obligations légales et recommandations
  • Les obligations nationales en matière de LCB-FT
  • Les principes sectoriels
• Les responsabilités des institutions financières et des entreprises
• Obligations opérationnelles et diligences
  • Diligences préalables à l'entrée en relation avec un client (KYC)
  • Diligences spécifiques aux comptes en devises
  • Protection de la clientèle et limites légales : secret professionnel et protection des données
  • Déclarations de soupçon et procédures associées
• Les risques encourus : pénal, administratif et de réputation.
• Le rôle des autorités de supervision et des Cellules de Renseignement Financier (CRF)
• Étude de cas  : Analyse d'une sanction prononcée contre une institution pour manquement aux obligations de conformité.

 

MODULE 3 : LES ACTEURS DE LA CONFORMITE ET LA GOUVERNANCE LCB-FT

• Le rôle de la Direction Générale
• Le Responsable Conformité
• Le Responsable LCB-FT
• Les fonctions RH
• Les Managers
• L'Audit interne
• Le Contrôle interne
• Les obligations des collaborateurs
• Atelier  : Élaboration d'une matrice des responsabilités (RACI) pour le dispositif LCB-FT.

 

PARTIE 2 :
OUTILS DE PREVENTION ET METHODES DE DETECTION

 

MODULE 4 : IDENTIFIER ET CLASSIFIER LES RISQUES

• L'approche par les risques (Risk-Based Approach)
  • Identification/évaluation des risques et mesures de maitrise
    • Risques clients
    • Risques produits
    • Risques géographiques
    • Risques liés aux canaux de distribution
    • Risques sectoriels
  • Cartographie des risques LAB/FT
    • Méthodologie
    • Cotation
    • Hiérarchisation
    • Plans de traitement
  • Dispositif de maîtrise
    • Mesures préventives
    • Contrôles permanents
    • Contrôles périodiques
• Clients et types d'opération à surveiller.
• Principe Know Your Customer (KYC) et 3eme directive anti-blanchiment.
• Clients suspects : profils et typologie.
• Adaptation du niveau de vigilance aux opérations.

Exercice pratique  : Construction d'une cartographie des risques adaptée à l'organisation.

MODULE 5 . LA VIGILANCE A L'EGARD DE LA CLIENTELE (KYC) ET LE DEVOIR DE VIGILANCE (2H30)

• Identification et vérification de l'identité des clients
  • Personnes physiques
  • Personnes morales
  • Bénéficiaires effectifs
  • Structures complexes
  • Classification des clients selon le niveau de risque
• Diligences
  • Vigilance simplifiée
  • Vigilance normale
  • Vigilance renforcée
• Personnes Politiquement Exposées (PPE)
  • Identification
  • Surveillance
  • Mesures spécifiques
• Surveillance continue
  • Actualisation des informations clients
  • Revue périodique
  • Surveillance continue des relations d'affaires
  • Filtrage des sanctions
• Cas pratique : Constitution d'un dossier KYC conforme.
• Atelier : Analyse de dossiers clients et définition des mesures de vigilance appropriées.

 

MODULE 6. DÉTECTION DES OPÉRATIONS SUSPECTES :

• Description des indicateurs d'alerte (red flags) et actions recommandées
  • Transactions inhabituelles
  • Incohérence de profil
  • Opérations fractionnées
  • Opacité décisionnelle
  • Flux internationaux atypiques
  • Flux circulaires
  • Incohérences économiques
  • Absence de bénéficiaire réel
  • Activités à risque
  • Techniques de surveillance des opérations
• Les outils de filtrage et de monitoring
  • Monitoring automatisé
  • Alertes
  • Analyse comportementale
• Procédures d'investigations internes
  • Techniques d'investigation
  • Collecte des informations
  • Analyse documentaire
  • Constitution des preuves
  • Dispositifs de conservation et de traçabilité.
• Cas pratique: Analyse d'opérations suspectes e t Echange D'expérience.

 

MODULE 7 : DECLARATION DES OPERATIONS SUSPECTES, COOPERATION AVEC LES AUTORITES, ET PREVENTION DES SANCTIONS

• Obligations déclaratives
  • Déclaration d'Opération Suspecte (DOS/STR)
  • Déclaration de soupçon automatisée et des conséquences.
  • Communication sur les informations relatives à une déclaration de soupçon.
  • La confidentialité et la protection des déclarants
  • Interdiction de divulgation (Tipping-off)
• Relations avec les autorités
  • Cellules de Renseignement Financier
  • Autorités judiciaires
  • Autorités de supervision
• Conservation des documents
  • Durées légales
  • Archivage
  • Traçabilité
• Les sanctions encourus
  • Types de sanctions : sanctions professionnelles, administratives, financières et pénales.
  • Périmètre de la responsabilité du banquier.
• Atelier : Rédaction d'une déclaration d'opération suspecte.

 

MODULE 8. AUTRES OBLIGATIONS

•   Tierce introduction.
• Echange d'informations.
• Exigences de conservation des documents.

 

MODULE 9. L'APPORT DES OUTILS

•   Panorama des solutions du marché.
• Les outils de filtrage et les outils de profilage.
• Reporting interne et le reporting externe.
• Liens avec le contrôle périodique.

 

PARTIE 3 :
RENFORCER LE DISPOSITIF DE CONFORMITE LCB-FT

 

MODULE 10 : GOUVERNANCE, CONTROLE INTERNE ET AUDIT DU DISPOSITIF LCB-FT

• Organisation du dispositif
  • Politique LAB/FT
  • Rôle du Compliance Officer
  • Comité de conformité
  • Trois lignes de défense
• Contrôle interne
  • Contrôles de premier niveau
  • Contrôles de second niveau
  • Contrôles périodiques
• Audit LAB/FT
• Les missions d'audit interne
  • Préparation
  • Programme d'audit
  • Tests
  • Recommandations
  • Plan d'actions
  • Les indicateurs de performance du dispositif
• Les contrôles des autorités de supervision
• Travaux pratiques : Élaboration d'un plan annuel de contrôle LAB/FT.

 

MODULE 11 : LES NOUVELLES MENACES ET LES INNOVATIONS TECHNOLOGIQUES

• Blanchiment via les actifs numériques et les crypto-actifs
• Cybercriminalité financière
• Intelligence artificielle et détection des anomalies
• Sanctions financières internationales
• Échanges d'informations entre institutions
• Défis liés à la digitalisation des services financiers
• Étude de cas  :Analyse d'un scénario de blanchiment utilisant des outils numériques.

 

MODULE 12 : ÉLABORER ET PERENNISER UN DISPOSITIF LCB-FT EFFICACE

Les composantes essentielles d'un dispositif performant :

• Engagement de la Direction
• Gouvernance et responsabilités
• Cartographie des risques
• Définition des procédures internes.
• Formation et sensibilisation
• Contrôles permanents
• Audits réguliers
• Reporting et amélioration continue

 

ATELIER FINAL DE SYNTHESE  :

• Par groupes, les participants élaborent un plan de renforcement du dispositif LCB-FT de leur organisation comprenant:
  •   une cartographie des risques ;
  • un plan de vigilance client ;
  • procédure de déclaration des opérations suspectes ;
  • un dispositif de contrôle interne;
  • un programme annuel de formation et de sensibilisation ;
  • des indicateurs de suivi.
• Présentation des travaux et restitution collective.

Méthode pédagogique utilisée  :

• Exposés interactifs
• Études de cas inspirées de situations réelles
• Exercices pratiques
• Simulations de contrôle et d'analyse d'opérations
• Travaux de groupe
• Jeux de rôle
• Quiz d'évaluation
• Retours d'expérience

METHODE PEDAGOGIQUE

La formation se fera sous une approche andragogique. Les participants devront directement appliquer les acquis au sortir de la salle de formation.

• Exposés interactifs
• Études de cas inspirées de situations réelles
• Exercices pratiques
• Simulations de contrôle et d'analyse d'opérations
• Travaux de groupe
• Jeux de rôle
• Quiz d'évaluation
• Retours d'expérience

MOYENS PEDAGOGIQUES

• Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
• Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
• Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
• Une évaluation en fin de formation validera vos acquis

Dispositif de suivi Post-Formation | Certificat en Conformité LBC-FT et Sécurité Financière

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en oeuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en oeuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

Des résultats concrets obtenus par de vrais professionnels :

Des milliers de professionnels ont transformé leur carrière grâce à nos programmes de formation. À votre tour maintenant.

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« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »

Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,

MSC – Mediterranean Shipping Company SA

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Mme OBOUTI Osmella
Chef de Service Organisations et Développement des Carrières
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme NCHAMA ABESO NZANG Elvira Matilde
Directrice RH
Gepetrol Seguros,Guinée Equatoriale

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M. BARKATALLAH MAHAMAT BARKATALLAH
Manager RH
Groupe Commercial Bank, Tchad

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Mme ETOUMBI OKOME epse KOUMBA Sandra
Chef de Service Recrutement
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme MANGOMO NEE FOUAKA NGOUNDOU Emilie
Cadre Capital Humain Régions
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme KONGO BOBENGANY OYANE S
Chef de service MCH électricité. Société d’Energie
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme TSANGUE D Larissa
Directrice d'Exploitation
VETO PRESTATIONS SAS, Cameroun

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Mme Hilaria MEDJA MICHA MANGE
Responsable RH, Région Continentale
Gepetrol Seguros, Guinée Equatoriale

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M.Gilles PENDI
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M.S. ABAGHE
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M. Arsène BOUENGUELE
Commissariat National aux Comptes, Congo

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M. Serge M. KOMBOU
Inspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance

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M. Armand Martial D. T.
Auditeur Interne
Afriland First Bank

"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."

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M. Nicolas SONFACK.
Directeur Administratif et Financier
NMI Education

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M. Ngoubeyo
Responsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO

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M. Mahamat SAMBA.
Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)

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M. Pierre ONDOA
Directeur Administratif et Financier
Groupe Boluda

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Mme Ange MAMBUKU
Executive Secretary
Equity BCDC - R.D.C

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M. Amadou Roua Attaher
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Amadou Garba
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Armel
NFC Bank

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Mme Jacques. D. MOUDIO
Responsable Juridique
ACAM Vie

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M. Carlos TIAKO
NFC Bank

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M.Stanley NEBA
Legal Officer
NFC Bank

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M. Guilair DAZE
Chef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun

"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."

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M. Martial TCHEUMANI
Responsable Financier
ITG STORE

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M. Raphaël TAKOUGOUM
Chef Comptable
Machibel SARL

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M. Aristides M
Comptable
Hilton Hôtel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."

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M. André FODA
Conseil Fiscal
Machibel SARL

Machibel SARL

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Mme Justine TAWOFING
Responsable de l'Audit Interne
ENEM

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Mme Anne WAPONGWA
Chef Comptable
ENEM

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