Contexte et Justification de la formation "Gestion du Portefeuille de Crédit dans les Etablissements/Institutions de Microfinance
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La microfinance a fait un bond de géant au cours des 20 dernières années au regard du volume des activités gérées et du nombre de personnes pauvres touchées. Malgré cela, la demande de services financiers demeure encore largement supérieure à l'offre.
Les standards généralement admis sur le plan international recommandent que l'activité de crédit procure à l'Institution de microfinance (IMF) jusqu'à 80% de ses revenus. Conséquence, le portefeuille de crédit doit être considéré à juste titre comme la machine à produire d'une IMF.
Dans l'optique d'atteindre sa pérennité, chaque IMF doit y consacrer une attention particulière.
C'est pour aider les promoteurs et gestionnaires d'IMF à manager et à rentabiliser leur portefeuille, que nous avons conçu le présent séminaire dont les principaux contours s'articulent ainsi qu'il suit :
Objectifs de la Formation "Gestion du Portefeuille de Crédit dans les Etablissements/Institutions de Microfinance
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A l'issue de cette formation, les participants seront capables de :
- • Monter les états financiers dans l'informel;
- • Identifier les principes généraux relatifs au crédit et identifier les principales étapes du processus de gestion de crédit;
- • Définir les rôles et les responsabilités des divers intervenants en crédit dans une caisse;
- • Analyser un dossier de demande de crédit ;
- • Mettre en place, suivre et recouvrer les crédits ;
- • Connaitre les règles à suivre en cas de refus d'un prêt ;
- • Analyser les causes des impayés, contrôler et évaluer le coût des impayés;
- • Concevoir un plan d'action institutionnel pour faire face aux impayés ;
- • Gérer une crise de recouvrement.
Public Cible de la Formation "Gestion du Portefeuille de Crédit dans les Etablissements/Institutions de Microfinance
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- • Chefs d'agence ;
- • Chefs département crédit ;
- • Agents de crédits ;
- • Auditeurs internes;
- • Auditeurs externes;
- • Cadres des Organes de réglementation et de contrôle et d'organismes Bailleurs de fonds.
Contenu et Programme de la Formation "Gestion du Portefeuille de Crédit dans les Etablissements/Institutions de Microfinance
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PLAN DE FORMATION
- Définition de la notion de crédit ;
- Principaux types de crédit et leur mécanisme de fonctionnement ;
- Analyse, mise en place et suivi du crédit au sein d'une IMF ;
- Différents types de sûretés classiques (sûretés réelles et sûretés personnelles) ;
- Quelques modèles de garanties
METHODE PEDAGOGIQUE
La formation se fera sous une approche andragogique. Les participants devront directement appliquer les acquis au sortir de la salle de formation.
- Des exposés qui permettront de présenter les concepts, les outils et méthodes recommandés ;
- Présentation des problématiques des participants liées à l'élaboration d'un manuel de procédures au sein de leurs organisations respectives
- Échanges et discussions avec les participants notamment en ce qui concerne leur expérience dans leur réalité organisationnelle
- Les études de cas pratiques et appropriation pratique des savoirs par les participants.
MOYENS PEDAGOGIQUES
- Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
- Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
- Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
- Une évaluation en fin de formation validera vos acquis
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Méthode Pédagogique - Formation "Gestion du Portefeuille de Crédit dans les Etablissements/Institutions de Microfinance
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APPROCHE ANDRAGOGIQUE:
- Apports et exposés des concepts théoriques, assortis d' analyse des situations concrètes par l'étude des cas pratiques réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes. Nos consultants feront ainsi partager des exemples tirés de leur vécu professionnel et lors de missions de conseil.
- Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
- Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
- Notre pédagogie favorise le partage des meilleures pratiques sur les expériences des participants lors d'échanges interactifs et débats
- Chaque participant est encouragé à partager les problématiques de son organisation liée au thème de la formation afin de bénéficier des conseils du consultant-formateur.,
- Etudes cas réalisés en groupe
- Questions/réponses
MOYENS PÉDAGOGIQUES :
- Projection de diapositives powerpoint / Utilisation de tableau à feuilles mobiles
- Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
- Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
- Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
- Application de visioconférence zoom pour la formation en télé-présentiel formation en ligne.
- Plateforme LearnyWay pour la formation en Digital-Learning
- Support de formation et tout le matériel d'appui à la formation transmis par courriel avant la formation et en support physique pour les formations en présentiel
Dispositif d'évaluation | Gestion du Portefeuille de Crédit dans les Etablissements/Institutions de Microfinance
1) Avant la formation : évaluation initiale
Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel
Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.
3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction
Évaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.
Évaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.
Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.
4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori
Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnel
Dispositif de suivi Post-Formation | Gestion du Portefeuille de Crédit dans les Etablissements/Institutions de Microfinance
Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.
Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en œuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.
Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en œuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.
Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats
Des résultats concrets obtenus par de vrais professionnels :
Des milliers de professionnels ont transformé leur carrière grâce à nos programmes de formation. À votre tour maintenant.
« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »
Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,
MSC – Mediterranean Shipping Company SA
Mme OBOUTI Osmella
Chef de Service Organisations et Développement des Carrières
Société d'Eau et d'Energie du Gabon
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Mme NCHAMA ABESO NZANG Elvira Matilde Directrice RH
Gepetrol Seguros,Guinée Equatoriale
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M. BARKATALLAH MAHAMAT BARKATALLAH Manager RH
Groupe Commercial Bank, Tchad
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Mme ETOUMBI OKOME epse KOUMBA Sandra
Chef de Service Recrutement
Société d'Eau et d'Energie du Gabon
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Mme MANGOMO NEE FOUAKA NGOUNDOU Emilie
Cadre Capital Humain Régions
Société d'Eau et d'Energie du Gabon
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Mme KONGO BOBENGANY OYANE S
Chef de service MCH électricité. Société d’Energie
Société d'Eau et d'Energie du Gabon
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Mme TSANGUE D Larissa
Directrice d'Exploitation
VETO PRESTATIONS SAS, Cameroun
![Véto Prestations]()
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Mme Hilaria MEDJA MICHA MANGEResponsable RH, Région Continentale
Gepetrol Seguros, Guinée Equatoriale
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M. Arsène BOUENGUELECommissariat National aux Comptes, Congo
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M. Serge M. KOMBOUInspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance
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M. Armand Martial D. T.Auditeur Interne
Afriland First Bank
"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."
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M. Nicolas SONFACK.Directeur Administratif et Financier
NMI Education
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M. NgoubeyoResponsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO
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M. Mahamat SAMBA.Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)
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M. Pierre ONDOADirecteur Administratif et Financier
Groupe Boluda
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Mme Ange MAMBUKUExecutive Secretary
Equity BCDC - R.D.C
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M. Amadou Roua AttaherJuriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger
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M. Amadou GarbaJuriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger
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Mme Jacques. D. MOUDIO Responsable Juridique
ACAM Vie
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M. Guilair DAZEChef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun
"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."
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M. Aristides MComptable
Hilton Hôtel
"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."
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M. André FODAConseil Fiscal
Machibel SARL
Machibel SARL
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Mme Justine TAWOFINGResponsable de l'Audit Interne
ENEM
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