Formation:
Mieux comprendre et maîtriser le contrôle des opérations bancaires à l'international pour sécuriser les transactions Import / Export en Tunisie, à Tunis

Contexte et Justification de la formation "Mieux comprendre et maîtriser le contrôle des opérations bancaires à l'international pour sécuriser les transactions Import / Export"

L'intensification des échanges commerciaux entre l'Afrique et le reste du monde transforme profondément les besoins des banques, établissements financiers et entreprises africaines en matière de Trade Finance, de paiements internationaux et de contrôle des opérations de commerce extérieur .

Chaque jour, les entreprises africaines importent des matières premières, équipements, produits énergétiques, biens de consommation et services, tandis que les exportateurs africains réalisent des opérations vers l'Europe, l'Asie, le Moyen-Orient, l'Amérique et d'autres marchés africains.

Ces transactions mobilisent des montants importants et font intervenir une chaîne complexe d'acteurs : banques, correspondants bancaires, entreprises importatrices et exportatrices, transitaires, transporteurs, assureurs, administrations douanières, autorités monétaires et organismes de contrôle.

Dans cet environnement, l'exécution d'un paiement international ne peut plus être considérée comme une simple opération bancaire . Elle doit être précédée d'un ensemble de contrôles permettant de vérifier la réalité économique de la transaction, l'identité des parties, la conformité des documents, la légitimité du flux financier, le respect de la réglementation des changes et du commerce extérieur ainsi que l'absence de risques majeurs de fraude, de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme, de sanctions internationales ou de non-conformité.

L'une des principales difficultés réside dans le fait que les opérations internationales sont réalisées dans des environnements réglementaires différents selon les pays et les espaces économiques.

Dans l' UEMOA , les établissements et entreprises doivent notamment tenir compte du cadre communautaire relatif aux relations financières extérieures, aux règlements avec l'étranger, à la domiciliation et au suivi des opérations d'importation et d'exportation, ainsi qu'aux obligations de rapatriement et d'apurement. La BCEAO a par ailleurs actualisé ce dispositif à travers de nouvelles instructions applicables aux opérations avec l'étranger.

Dans la CEMAC , les professionnels doivent intégrer les exigences du cadre communautaire applicable aux relations financières extérieures, aux transferts internationaux, aux opérations de change, à la domiciliation et au règlement des opérations de commerce extérieur. Les spécificités du fonctionnement bancaire et monétaire de la zone imposent aux professionnels une connaissance précise des procédures applicables.

Dans le Maghreb , notamment au Maroc , en Algérie et en Tunisie , les opérations internationales sont également soumises à des réglementations spécifiques en matière de change, de commerce extérieur, de paiements internationaux, de rapatriement des recettes d'exportation et de justification des règlements.

La situation est encore différente en République démocratique du Congo , au Rwanda , au Burundi , aux Comores et à Madagascar , où les banques et entreprises doivent composer avec leurs propres dispositifs nationaux en matière de contrôle des changes, de paiements internationaux, d'importations, d'exportations, de conformité et de lutte contre les flux financiers illicites.

Ainsi, même lorsque les principes fondamentaux du Trade Finance sont internationaux, les modalités concrètes de traitement, de contrôle, de justification, de déclaration et de règlement peuvent varier d'un pays à l'autre .

Des risques croissants dans les transactions internationales

Cette diversité réglementaire intervient alors même que les risques associés aux opérations internationales deviennent de plus en plus complexes.

Les établissements bancaires et les entreprises sont notamment exposés à :

• la fraude documentaire ;
• la falsification de factures ;
• la surfacturation ou sous-facturation des marchandises ;
• les fausses opérations d'importation ou d'exportation ;
• la fraude au changement de coordonnées bancaires ;
• les paiements à des tiers non autorisés ;
• l'usurpation d'identité ;
• les fraudes liées aux fournisseurs étrangers ;
• les opérations fictives ;
• les risques liés aux bénéficiaires effectifs ;
• le blanchiment de capitaux ;
• le financement du terrorisme et de la prolifération ;
• les risques liés aux sanctions financières internationales ;
• les risques liés aux pays et contreparties sensibles ;
• les risques de change ;
• les risques de contrepartie ;
• les risques liés aux banques correspondantes ;
• les erreurs de traitement des crédits documentaires ;
• les irrégularités dans les remises documentaires ;
• les défauts de justification ou d'apurement des opérations ;
• les risques opérationnels et de contrôle interne.

Une faiblesse dans le dispositif de contrôle peut ainsi entraîner des pertes financières, des sanctions réglementaires, des litiges, des blocages de paiements, la détérioration des relations avec les correspondants bancaires et un risque important de réputation .

La nécessité de renforcer les compétences des professionnels de la banque

Face à ces enjeux, les professionnels chargés de traiter ou de contrôler les opérations internationales doivent dépasser la simple connaissance des instruments de paiement.

Ils doivent être capables de comprendre une transaction dans sa globalité , depuis le contrat commercial jusqu'au règlement et à l'apurement de l'opération :

Contrat commercial → commande → facture → transport → documents douaniers → domiciliation le cas échéant → instruction bancaire → contrôle conformité → paiement → rapprochement → suivi → apurement.

Cette vision globale est indispensable pour permettre aux équipes de détecter les incohérences qui peuvent apparaître entre les différents documents, les différents acteurs et les différents flux financiers.

Il devient également essentiel de renforcer la collaboration entre les fonctions Trade Finance, Opérations, Finance, Trésorerie, Conformité, Risques, Contrôle Interne et Audit .

C'est dans cette perspective que Chartered Managers propose la formation : « Comprendre et Maîtriser le Contrôle des Opérations Bancaires à l'International pour Sécuriser les Transactions Import-Export » .

Nous pouvons adapter cette formation afin de répondre aux besoins des professionnels issus de VOTRE environnement réglementaire et économique : UEMOA - CEMAC - Maghreb - R.D.C - Rwanda – Burundi – Comores – Madagascar , ainsi que, plus largement, de l'ensemble des pays d'Afrique francophone et des pays africains entretenant des relations commerciales avec ces marchés.

L'objectif n'est donc pas de présenter un unique cadre réglementaire comme applicable à tous les participants. La formation permettra au contraire de distinguer clairement :

1. Les standards et pratiques internationales : Notamment les pratiques du Trade Finance, les instruments de paiement, les opérations documentaires, les garanties, les contrôles de conformité et les pratiques de correspondance bancaire.
2. Les exigences régionales : Notamment celles applicables dans les espaces UEMOA et CEMAC , ainsi que les spécificités des autres environnements régionaux concernés.
3. Les exigences nationales : Chaque participant sera amené à rapprocher les principes étudiés des exigences applicables dans son propre pays en matière de change, de commerce extérieur, de paiements internationaux, de domiciliation, de rapatriement, de justification et d'apurement.

Une approche orientée vers la sécurisation des transactions

La formation adoptera ainsi une démarche résolument opérationnelle articulée autour de cinq questions fondamentales :

• L'opération est-elle réelle ?
• Les documents sont-ils cohérents et conformes ?
• Le paiement est-il autorisé et correctement justifié ?
• La transaction présente-t-elle des risques de fraude, de non-conformité ou de criminalité financière ?
• Le dispositif de contrôle permet-il d'assurer le suivi et l'apurement de l'opération ?

À travers des études de cas inspirées de transactions réalisées entre l'Afrique et ses principaux partenaires commerciaux — Europe, Asie, Moyen-Orient, Amérique et Afrique — les participants seront placés dans des situations proches de celles qu'ils rencontrent quotidiennement.

En définitive

La formation répond à un enjeu majeur : permettre aux banques et aux entreprises africaines de sécuriser leurs transactions internationales dans un environnement caractérisé à la fois par l'intensification des échanges, la diversification des moyens de paiement, la complexification des risques et la multiplicité des cadres réglementaires.

Elle vise ainsi à faire évoluer les pratiques des participants d'une logique de simple exécution des opérations vers une véritable culture de :

CONTRÔLE → CONFORMITÉ → MAÎTRISE DES RISQUES → PRÉVENTION DE LA FRAUDE → SÉCURISATION DES FLUX.

Cette approche fait de la formation un programme à la fois technique, réglementaire, pratique et résolument panafricain , adapté aux réalités des professionnels de l'Afrique francophone.

Dans un environnement international marqué par l'accroissement des flux transfrontaliers, la sophistication des mécanismes de fraude et le renforcement permanent des exigences réglementaires, la maîtrise du contrôle des opérations bancaires internationales constitue un enjeu majeur pour les établissements financiers et les entreprises engagées dans le commerce international.

Cette formation permettra aux participants de développer une vision globale, pratique et opérationnelle du contrôle des transactions Import / Export , afin de mieux identifier les risques, détecter les anomalies, renforcer les contrôles et sécuriser les opérations.

L'objectif final est de faire du contrôle non pas une simple étape administrative, mais un véritable outil de maîtrise des risques et de sécurisation du commerce international .

Objectifs de la Formation "Mieux comprendre et maîtriser le contrôle des opérations bancaires à l'international pour sécuriser les transactions Import / Export"

OBJECTIF GÉNÉRAL

• Comprendre, analyser, contrôler et sécuriser les opérations bancaires internationales liées aux transactions Import / Export , en identifiant les risques opérationnels, commerciaux, financiers, réglementaires et de conformité susceptibles d'affecter ces transactions.

OBJECTIFS SPÉCIFIQUES

La formation vise notamment à permettre aux participants de :

• Maitriser et appréhender les subtilités des opérations à l'international et leur traitement bancaire (virement émis en devise, rapatriement en devise, effet de commerce, traite avalisée, remise documentaire, crédit documentaire, lettre de crédit standby, garantie internationale… )
• Identifier maitriser et gérer les risques opérationnels liés aux paiements internationaux
• Connaître les fonctionnalités et les contraintes de ces moyens de paiement,
• Connaître la réglementation nationale et internationale régissant les opérations avec l'étranger
• Comprendre les mécanismes de contrôle des opérations de change ;
• Détecter les incohérences, anomalies et signaux d'alerte ;
• Maitriser la gestion des incidents de paiement
• Savoir manipuler les documents nécessaires et indispensables pour la réalisation d'un credoc
• Maitriser les pratiques bancaires internationales standard pour l'examen de documents en vertu crédit documentaire.
• Intégrer les exigences de conformité, de KYC, de LCB-FT et de sanctions financières internationales ;
• Améliorer la coordination entre les fonctions commerciales, opérationnelles, conformité, risques et contrôle interne ;
• Contribuer à la réduction des risques de pertes financières, de sanctions réglementaires et de litiges.   

RÉSULTATS ATTENDUS

À travers cette formation, l'institution bénéficiaire pourra renforcer :

• la qualité du traitement des opérations internationales ;
• la maîtrise des risques liés au Trade Finance ;
• la conformité des transactions Import / Export ;
• la qualité du contrôle documentaire ;
• la détection précoce des opérations atypiques ;
• la prévention des fraudes ;
• la maîtrise des risques de paiement ;
• la traçabilité des opérations ;
• l'efficacité du contrôle interne ;
• la coordination entre les différentes fonctions impliquées dans les opérations internationales.

La formation contribuera ainsi à instaurer une véritable culture de sécurisation des transactions internationales , allant au-delà du simple contrôle formel des documents.

VALEUR AJOUTÉE DE LA FORMATION

La particularité de cette formation réside dans son approche transversale et opérationnelle .

Elle ne se limite pas à présenter les instruments du commerce international. Elle permet aux participants de comprendre comment contrôler concrètement une transaction internationale de bout en bout , depuis la réception de l'instruction jusqu'à son exécution, son suivi et son archivage.

L'approche proposée permet de croiser : Commerce international + Banque + Trade Finance + Contrôle interne + Gestion des risques + Conformité + LCB-FT + Prévention de la fraude.

Cette approche permet aux participants de mieux comprendre les interactions entre les différentes fonctions et d'identifier les points où une défaillance peut entraîner une perte financière, une fraude, un litige ou une exposition réglementaire.

Public Cible de la Formation "Mieux comprendre et maîtriser le contrôle des opérations bancaires à l'international pour sécuriser les transactions Import / Export"

Cette formation s'adresse notamment aux :

• Responsables gestion des risques ;
• Responsables juridiques et contentieux ;
• Responsables contrôle interne ;
• Contrôleurs permanents et périodiques ;
• Responsables audit ;
• Responsables conformité ;
• Responsables inspection ;
• Responsables des opérations bancaires internationales ;
• Gestionnaires clientèle particulières ou entreprises ;
• Gestionnaires grands comptes ;
• Gestionnaires des crédits documentaires ;
• Trésoriers d'entreprises ;
• Responsables financiers ;
• Inspecteurs bancaires
• Responsables et gestionnaires import / export ;
• Responsables et collaborateurs des services de trade finance ;
• Professionnels intervenant dans le financement du commerce international.

Pré-requis

• Une connaissance générale de l'environnement bancaire et/ou du commerce international est souhaitable.
• Aucun prérequis technique avancé n'est cependant exigé. La formation sera construite de manière progressive, depuis les fondamentaux jusqu'aux mécanismes avancés de contrôle.

Contenu et Programme de la Formation "Mieux comprendre et maîtriser le contrôle des opérations bancaires à l'international pour sécuriser les transactions Import / Export"

MODULE 1 : ENVIRONNEMENT ET ENJEUX DU COMMERCE INTERNATIONAL

1. Comprendre les opérations de commerce international

• Définition et caractéristiques des opérations Import / Export
• Les différents acteurs d'une transaction internationale
• Rôle de l'importateur et de l'exportateur
• Rôle des banques
• Rôle des compagnies d'assurance
• Rôle des transporteurs et transitaires
• Rôle des autorités douanières
• Interactions entre les différents intervenants

2. La chaîne d'une opération internationale

• Négociation commerciale
• Contrat commercial
• Expédition des marchandises
• Production des documents
• Présentation des documents
• Paiement
• Livraison
• Contrôle et archivage

MODULE 2 : RAPPEL DES PRINCIPALES MISSIONS D'UN CONTROLEUR DES OPERATIONS BANCAIRES A L'INTERNATIONAL

• Surveillance de la Conformité
• Évaluation et Gestion des Risques
• Contrôle & Audit du Respects des Normes
• Gestion des Affaires juridiques
• Inspection des Processus de la Banque
• Analyse des Performances
• Rapports de Contrôle
• Formation et Sensibilisation
• Collaboration Interne
• Suivi des Recommandations
• Gestion des Incidents de paiement à l'international

MODULE 3 : CADRE REGLEMENTAIRE DU CONTROLE BANCAIRE DES OPERATIONS A L'INTERNATIONAL

• Réglementation de Change Nationale : RCN
• Règles et Usances relatives aux Encaissements Documentaires : Brochure 522
• Règles et Usances Uniformes relatives aux Crédits Documentaire : Brochure 600
• Pratiques Bancaires Internationales Standards : PBIS
• Règles pour l'utilisation des termes de commerce : Incoterms 2020
• Règles de Compliance
• Normes du Système Swift
• Lois anti-blanchiment
• Règles uniformes relatives aux garanties sur demande : Brochure 758
• Autres lois et règles

MODULE 4 : COMPRENDRE LE CIRCUIT DE CONTRÔLE D'UNE OPÉRATION INTERNATIONALE

1. Le contrôle avant exécution

• Identification du client
• Vérification de la relation d'affaires
• Vérification de l'objet économique de l'opération
• Analyse de la transaction
• Vérification des parties impliquées
• Contrôle des pays concernés
• Contrôle des marchandises
• Contrôle des montants et devises

2. Le contrôle pendant l'exécution

• Vérification des instructions
• Contrôle des documents
• Contrôle des autorisations
• Contrôle des signatures et pouvoirs
• Contrôle des références
• Contrôle des conditions de paiement
• Contrôle des délais

3. Le contrôle après exécution

• Contrôle de cohérence
• Réconciliation des opérations
• Contrôle des commissions
• Archivage
• Traçabilité
• Reporting
• Traitement des anomalies

MODULE 5 : CONTROLE DES OPERATIONS BANCAIRES INTERNATIONALES & GESTION DES RISQUES DU COMMERCE INTERNATIONAL

• Risque Opérationnel
• Risque Client
• Risque de Contrepartie
• Risque Pays
• Risque Crédit
• Risque Marché
• Risque liquidité
• Risque Conformité
• Risque de Change
• Autres Risques

MODULE 6 : MAITRISER LES PRINCIPAUX INSTRUMENTS DE PAIEMENT INTERNATIONAL

1. Les moyens de paiement

• Virement bancaire international
• Chèque
• Effet de commerce
• Paiement anticipé
• Paiement à la livraison
• Paiement différé

2. Les techniques de paiement documentaire

• Remise documentaire
• Crédit documentaire
• Crédit documentaire irrévocable
• Crédit documentaire confirmé
• Crédit documentaire transférable
• Crédit documentaire avec paiement différé
• Crédit documentaire revolving
• Standby Letter of Credit

3. Les garanties bancaires internationales

• Garantie de soumission
• Garantie de bonne exécution
• Garantie de restitution d'avance
• Garantie de paiement
• Garantie douanière
• Garantie à première demande

4. Comparaison des différents instruments

• Niveau de sécurité
• Coût
• Risque pour l'importateur
• Risque pour l'exportateur
• Risque pour la banque
• Conditions de mise en Å“uvre

MODULE 7 : POINTS DE CONTROLE DES OPERATIONS BANCAIRES A L'INTERNATIONAL

• Contrat de Vente à l'International
• Virement Emis en Devise
• Rapatriement en Devise
• Effet de Commerce
• Traite avalisée
• Chèque en Devises
• Remise Documentaire
• Crédit Documentaire
• Stand By Letter of Credit
• Garantie Internationale
• Financement en devises
• Autres Opérations

MODULE 8 : CONTRÔLE DES DOCUMENTS DU COMMERCE INTERNATIONAL

1. Les principaux documents

• Facture commerciale
• Facture pro forma
• Packing List
• Document de transport
• Connaissement maritime
• Lettre de transport aérien
• Certificat d'origine
• Certificat d'assurance
• Certificats sanitaires et phytosanitaires
• Documents douaniers
• Certificats d'inspection

2. Contrôle de cohérence documentaire

• Identité des parties
• Description des marchandises
• Quantités
• Prix
• Devise
• Dates
• Conditions de livraison
• Conditions de paiement
• Origine des marchandises
• Destination

3. Détection des anomalies

• Documents contradictoires
• Documents incomplets
• Documents falsifiés
• Dates incohérentes
• Montants incohérents
• Anomalies dans les coordonnées bancaires
• Modification suspecte des instructions de paiement

MODULE 9 : MAÃŽTRISER LE CONTRÔLE DES CRÉDITS DOCUMENTAIRES

1. Fonctionnement du crédit documentaire

• Principes fondamentaux
• Engagement des banques
• Rôle de la banque émettrice
• Rôle de la banque notificatrice
• Rôle de la banque confirmatrice
• Rôle de la banque désignée

2. Contrôle à l'émission

• Analyse de la demande
• Vérification des parties
• Contrôle des conditions
• Contrôle des documents exigés
• Vérification des délais

3. Contrôle des documents présentés

• Examen documentaire
• Concordance des documents
• Détection des réserves
• Gestion des irrégularités
• Acceptation ou refus des documents

4. Risques spécifiques

• Fraude documentaire
• Faux documents
• Marchandises inexistantes
• Présentation tardive
• Documents incompatibles
• Risques liés aux banques correspondantes

FOCUS ‘'COMPLIANCE EN MATIERE DE CREDIT DOCUMENTAIRE ''

• Respect de la réglementation Nationale ;
• Respect de la réglementation Internationale ;
• Pays sous sanctions internationales ;
• Institutions financières black listées;
• Personnes physiques ou morales interdites ;
• Conformité documentaires ;
• Conformité liée aux Marchandises ;
• Conformité liée au moyen de transport ;
• Conformité liée au lieu du transport

MODULE 10 : CONTRÔLE DES REMISES DOCUMENTAIRES ET ENCAISSEMENTS

• Principes de la remise documentaire
• Remise documentaire contre paiement
• Remise documentaire contre acceptation
• Rôle de la banque remettante
• Rôle de la banque présentatrice
• Contrôle des instructions
• Contrôle des documents
• Gestion des échéances
• Gestion des impayés
• Gestion des refus
• Risques de non-paiement
• Cas pratiques de traitement

MODULE 11 : CONTRÔLE DES VIREMENTS ET PAIEMENTS INTERNATIONAUX

1. Processus d'un transfert international

• Initiation
• Contrôle
• Transmission
• Correspondance bancaire
• Exécution
• Réconciliation

2. Points de contrôle

• Donneur d'ordre
• Bénéficiaire
• Banque bénéficiaire
• Banque correspondante
• Motif du paiement
• Montant
• Devise
• Pays
• Références
• Coordonnées bancaires

3. Risques

• Fraude au changement de coordonnées bancaires
• Fraude au président
• Faux ordres de virement
• Usurpation d'identité
• Paiements vers des juridictions à risque
• Transactions inhabituelles

MODULE 12 : CONTRÔLE DU CHANGE ET DES OPÉRATIONS EN DEVISES

• Principes des opérations de change
• Risque de change
• Cotation des devises
• Contrôle des taux
• Contrôle des montants
• Contrôle des autorisations
• Contrôle des justificatifs
• Réglementation des changes
• Risques liés aux devises
• Détection des opérations inhabituelles

  MODULE 13 OPERATIONS BANCAIRES INTERNATIONALSE ET CONFORMITÉ, DISPOSITIF AML/FT ET SANCTIONS INTERNATIONALES

1. Connaissance du client

• Identification du client
• Identification du bénéficiaire effectif
• Compréhension de l'activité
• Profil transactionnel
• Source des fonds
• Destination des fonds

2. Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

• Principes de la LCB-FT
• Approche par les risques
• Opérations inhabituelles
• Opérations complexes
• Fractionnement des transactions
• Transactions sans justification économique
• Reporting à la fonction Conformité
• Déclarations de soupçons
• Formation des collaborateurs
• Conservation des documents

3. Sanctions et restrictions internationales

• Sanctions financières
• Pays sous sanctions
• Personnes et entités sanctionnées
• Contrôle des contreparties
• Marchandises sensibles
• Mesures de gel des avoirs
• Escalade des alertes

4. Trade-Based Money Laundering

• Surfacturation
• Sous-facturation
• Double facturation
• Fausse description des marchandises
• Fausse quantité
• Transactions circulaires
• Sociétés écrans

MODULE 14 : PRÉVENTION ET DÉTECTION DE LA FRAUDE DANS LES OPÉRATIONS IMPORT / EXPORT

• Typologie des fraudes internationales
• Fraude documentaire
• Fraude au paiement
• Fraude au fournisseur
• Fraude au bénéficiaire
• Fraude aux coordonnées bancaires
• Fraude au crédit documentaire
• Fraude à l'identité
• Fraude au commerce international
• Signaux d'alerte
• Nouveau bénéficiaire inhabituel
• Modification soudaine des coordonnées bancaires
• Transaction urgente et atypique
• Montant inhabituel
• Pays inhabituel
• Documentation incohérente
• Prix anormal
• Intermédiaire non justifié
• Société nouvellement créée
• Transaction sans justification économique

MODULE 15 : CONTRÔLE DES RISQUES PAYS, CONTREPARTIES ET TRANSACTIONS

• Analyse du risque pays
• Risque politique
• Risque économique
• Risque réglementaire
• Risque bancaire
• Risque de transfert
• Risque de convertibilité
• Analyse des contreparties
• Identification des bénéficiaires effectifs
• Analyse de la réputation
• Approche fondée sur les risques

MODULE 16 : CONTRÔLE INTERNE ET AUDIT DES OPÉRATIONS BANCAIRES INTERNATIONALES

1. Organisation du contrôle

• Contrôle de premier niveau
• Contrôle de deuxième niveau
• Audit interne
• Contrôle permanent
• Contrôle périodique

2. Séparation des fonctions

• Front-office
• Middle-office
• Back-office
• Conformité
• Risques
• Audit

3. Dispositifs de maîtrise

• Procédures
• Matrices de contrôle
• Check-lists
• Pistes d'audit
• Reporting
• Indicateurs de risque
• Traitement des incidents

MODULE 17 ÉTUDE DE CAS INTÉGRÉE : CONTRÔLER UNE TRANSACTION IMPORT / EXPORT DE A À Z

Les participants seront placés dans une situation professionnelle simulée comprenant notamment :

• Un contrat commercial international ;
• Une facture commerciale ;
• Une facture pro forma ;
• Un document de transport ;
• Un certificat d'origine ;
• Une instruction de paiement ;
• Des informations sur l'importateur et l'exportateur ;
• Une demande de transfert international ;
• Des éléments relatifs au pays et aux contreparties.

Les participants devront :

• analyser la transaction ;
• identifier les parties ;
• déterminer les risques ;
• contrôler les documents ;
• vérifier la cohérence des informations ;
• identifier les anomalies ;
• détecter les éventuels signaux d'alerte ;
• décider des contrôles complémentaires à effectuer ;
• déterminer si la transaction peut être exécutée ;
• formuler les réserves éventuelles ;
• documenter la décision de contrôle.

CAS PRATIQUES ET EXERCICES

La formation comprendra plusieurs exercices pratiques, notamment :

• Cas pratique 1 : Analyse d'un dossier Import / Export complet
  Objectif : identifier les incohérences entre contrat, facture, documents de transport et instructions bancaires.
• Cas pratique 2 : Détection d'une fraude documentaire
  Objectif : identifier les anomalies présentes dans plusieurs documents commerciaux.
• Cas pratique 3 : Contrôle d'un virement international
  Objectif : vérifier la conformité d'une demande de transfert et identifier les éléments nécessitant une investigation.
• Cas pratique 4 : Contrôle d'un crédit documentaire
  Objectif : analyser les documents présentés et identifier les éventuelles discordances.
• Cas pratique 5 : Détection d'une opération suspecte
  Objectif : analyser une transaction présentant plusieurs signaux d'alerte et déterminer les actions appropriées.
• Cas pratique 6 : Élaboration d'une check-list de contrôle
  Les participants construiront une check-list opérationnelle pouvant être utilisée dans leur environnement professionnel.

Dispositif de suivi Post-Formation | Mieux comprendre et maîtriser le contrôle des opérations bancaires à l'international pour sécuriser les transactions Import / Export

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en oeuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en oeuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

Des résultats concrets obtenus par de vrais professionnels :

Des milliers de professionnels ont transformé leur carrière grâce à nos programmes de formation. À votre tour maintenant.

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« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »

Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,

MSC – Mediterranean Shipping Company SA

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Mme OBOUTI Osmella
Chef de Service Organisations et Développement des Carrières
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme NCHAMA ABESO NZANG Elvira Matilde
Directrice RH
Gepetrol Seguros,Guinée Equatoriale

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M. BARKATALLAH MAHAMAT BARKATALLAH
Manager RH
Groupe Commercial Bank, Tchad

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Mme ETOUMBI OKOME epse KOUMBA Sandra
Chef de Service Recrutement
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme MANGOMO NEE FOUAKA NGOUNDOU Emilie
Cadre Capital Humain Régions
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme KONGO BOBENGANY OYANE S
Chef de service MCH électricité. Société d’Energie
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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Mme TSANGUE D Larissa
Directrice d'Exploitation
VETO PRESTATIONS SAS, Cameroun

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Mme Hilaria MEDJA MICHA MANGE
Responsable RH, Région Continentale
Gepetrol Seguros, Guinée Equatoriale

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M.Gilles PENDI
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M.S. ABAGHE
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M. Arsène BOUENGUELE
Commissariat National aux Comptes, Congo

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M. Serge M. KOMBOU
Inspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance

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M. Armand Martial D. T.
Auditeur Interne
Afriland First Bank

"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."

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M. Nicolas SONFACK.
Directeur Administratif et Financier
NMI Education

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M. Ngoubeyo
Responsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO

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M. Mahamat SAMBA.
Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)

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M. Pierre ONDOA
Directeur Administratif et Financier
Groupe Boluda

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Mme Ange MAMBUKU
Executive Secretary
Equity BCDC - R.D.C

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M. Amadou Roua Attaher
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Amadou Garba
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Armel
NFC Bank

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Mme Jacques. D. MOUDIO
Responsable Juridique
ACAM Vie

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M. Carlos TIAKO
NFC Bank

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M.Stanley NEBA
Legal Officer
NFC Bank

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M. Guilair DAZE
Chef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun

"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."

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M. Martial TCHEUMANI
Responsable Financier
ITG STORE

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M. Raphaël TAKOUGOUM
Chef Comptable
Machibel SARL

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M. Aristides M
Comptable
Hilton Hôtel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."

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M. André FODA
Conseil Fiscal
Machibel SARL

Machibel SARL

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Mme Justine TAWOFING
Responsable de l'Audit Interne
ENEM

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Mme Anne WAPONGWA
Chef Comptable
ENEM

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